Для чего нужны инвестиции в бизнес

Инвестирование

Инвестированием называют вложение капитала для получения дохода в будущем. В отличие от размещения денег на банковских депозитах или кредитования инвестирование предполагает более высокую степень риска для инвестора. Инвестирование требует от владельца капитала ответственного подхода и знания рынка. Но при этом он вовсе не обязан для получения прибыли прилагать свой труд в каком-либо виде, например, самостоятельно управлять компанией, генерировать новые идеи и т.д. Достаточно, чтобы инвестор принял участие в финансировании бизнеса.

Зачем нужны инвестиции?

Как известно, любые действия на рынке связаны с расходами. Порой оплату необходимо производить немедленно. Но проблема в том, что люди, обладающие хорошими бизнес-идеями, нужными профессиональными и деловыми качествами, как правило, не имеют достаточного объема денежных средств, чтобы воплотить свои планы в жизнь. Зато свободный капитал есть и инвесторов, которые всегда готовы вложить его в выгодное дело.

Что было бы с мировой экономикой, если бы не существовало инвестирования, хорошо видно на примере постсоветских стран, многие из которых до сих пор ощущают острый дефицит свободного капитала. Нехватка инвестиций автоматически снижает деловую активность, приводит к падению производства, росту безработицы, оборачивается низкими, по сравнению с развитыми странами, зарплатами и пенсиями. Тем временем, на фоне низкой конкуренции среди производителей и продавцов растут цены даже на основные товары, пользующиеся стабильно высоким спросом.

Все эти проблемы можно быстро решить за счет активного и эффективного инвестирования. Однако инвестор готов предоставить капитал только для экономики с понятными правилами и хорошим инвестиционным климатом. Само собой разумеется, никто в здравом уме не будет вкладывать средства туда, где плохо защищены права собственности, постоянно меняются законы, и, тем более, где инвестирование воспринимается как некий паразитический вид деятельности (к сожалению, во многих обществах еще сильно предубеждение, якобы только «своим трудом» можно «зарабатывать честно»).

С другой стороны, инвестирование не следует путать с предоставлением финансовой помощи, займов или тем более – с азартной игрой. Прибыль инвестора всегда зависит от успеха бизнеса, в который вложены его деньги. Возврат капитала не гарантируется никакими залогами более дорогого имущества и не зависит от воли случая. Инвестор должен хорошо себе представлять, как будут использоваться предоставленные им финансы, и при каких условиях вложения окупятся.

Виды инвестиций.

Инвестиции принято классифицировать по нескольким признакам. Один из них – срок окупаемости и получения прибыли. Как правило, различают долгосрочные, среднесрочные и краткосрочные инвестиции. О конкретных временных периодах здесь говорить затруднительно, так как на различных рынках понятия длительных или краткосрочных вложений также трактуются по-разному. Например, запуск в производство новой модели автомобиля требует гораздо больше времени, чем открытие ресторана быстрого питания, цикл инвестиций на валютном рынке несравненно более короток, чем на рынке недвижимости и т.д.

Краткосрочные инвестиции обычно называют спекуляциями. Опять-таки, следует иметь в виду, что спекулянт от инвестора отличается только сроком вложения капитала, и ничем больше. В мире финансов никакие негативные смыслы в это слово никто не вкладывает.

По форме вложения капитала различают прямые инвестиции (в основном, создание или покупка конкретного бизнеса) и инвестирование в различные инструменты. Кроме того, существуют нефинансовые и интеллектуальные инвестиции, представляющие собой затраты на обучение специалистов, создание нематериальных активов и пр. Очень популярны портфельные инвестиции – распределение капитала между различными инструментами, компаниями и пр., значительно снижающее риски.

Объектами инвестиций становятся:

• материальные активы (основные фонды предприятий, техника, оборудование…);
• нематериальные активы (патенты, лицензии, авторские права, брэнды…);
• готовый бизнес, приобретаемый целиком или частично (например, в случае необходимости обновления или ремонта оборудования);
• недвижимость или движимое имущество (для сдачи в аренду и/или последующей перепродажи);
• финансовые инструменты (акции, облигации, паи и другие инструменты, которые можно приобрести на биржах и внебиржевом рынке);
• человеческий капитал (образование, наука, культура…).

В роли инвестора может выступать любое лицо, имеющее в своем распоряжении свободный капитал: частный инвестор, компания, фонд, государство и т.д. Различают также внутренних и иностранных инвесторов (во многих странах их права неодинаковы). Иногда, чтобы осуществлять инвестирование, капитал берут в кредит. Риски при этом становятся значительно выше, так как будущая прибыль должна перекрыть проценты по займу. В любом случае эффективность вложения капитала напрямую зависит от того, смог ли инвестор правильно проанализировать все факторы, влияющие как на состояние рынка в целом, так и на перспективы получения прибыли в том или ином секторе экономики, на конкретном предприятии или в конкретных инструментах для инвестирования.

Инвестирование в бизнес — все тонкости процесса

Самая распространенная форма инвестиций, это инвестиции в бизнес. Это потому, что без инвестиций он не может существовать и развиваться. Под бизнесом, в широком смысле, понимается любая деятельность приносящая доход. К нему относится и торговля ценными бумагами, и биржевая спекуляция, и производственная деятельность, и многое другое.

Инвестирование в бизнес предполагает вложения средств инвестора в производственный капитал и сопутствующие его функционированию области, такие как социальная сфера, торговля, транспорт, реклама, строительство, интернет технологии. В большинстве своем, инвестирование в бизнес не предполагает быстрое получение прибыли или возврата капитала. Тем не менее, этот вид инвестирования привлекает очень многих инвесторов.

Инвестирование в бизнес может осуществляться в двух основных формах:

• кредитное инвестирование,
• прямое инвестирование.

При кредитном инвестировании инвестор привлекает кредиты банков или финансовых компаний для инвестирования. Для этого инвестор должен иметь залоговый инструмент для банка и подтверждение эффективности инвестиций в виде детального бизнес-плана. Финансовый институт, согласившийся выдать инвестору кредит, возвращает вложенные средства и банковскую маржу по выданному кредиту.

Условия инвестирования в бизнес при прямом методе связаны с участием финансирующей стороны в самом производстве непосредственно. Эти инвестиции также могут осуществлять финансовые институты (кроме банков) или инвестиционные фонды, но в этом случае они становятся совладельцами предприятия вместе с владельцами инвестиционного проекта. Очень многие бизнес — проекты финансируются частными инвесторами. Это касается небольших инвестиционных проектов или стартапов. Как правило, они не могут поддерживаться залоговыми инструментами, и не всегда экономически обоснованы. Инвесторы в бизнес такого рода вкладывают свои средства на условиях получения контрольного пакета компании, либо полностью берут компанию под свое управление.

Для таких проектов создаются венчурные фонды, которые сами ищут их и просеивают через собственное сито критериев эффективности. Венчурные фонды очень редко доводят инвестиционные проекты до стадии реализации. Как только появляются объективные признаки эффективности предприятия, и определяется возможность производства продукции, инвестиционный проект продается стратегическим инвесторам, которые реализуют его и организуют производство.

Практически, когда нужны инвестиции в бизнес, особенно в малый бизнес, они осуществляются через прямое инвестирование.

Как уменьшить риски инвестирования

В процессе инвестирование всегда имеются две стороны – инвестор и владелец бизнеса.

У инвестора стоит задача, в какой бизнес вложить деньги, да так чтобы их не потерять и получить доход от вложений, т.е. в первую очередь его интересуют риск инвестирования, а лишь потом доходность инвестиций.

У владельца бизнеса другая задача – как инвестиции в бизнес привлечь и не потерять его. Этот риск также является главенствующим при поиске инвестора.

В любом случае, задача снижения рисков для обоих участников инвестиционного процесса является актуальной.

Основные риски инвесторов

Условно риски инвесторов можно классифицировать:

• юридические,
• экономические,
• финансовые,
• организационные.

Инвестиции в бизнес должны быть закреплены инвестиционным договором. Можно найти множество шаблонов таких договоров в интернете, но жизнь гораздо разнообразней всех шаблонов. Поэтому лучше прибегнуть к помощи юристов, особенно, в прямых договорах инвестирования. Тогда, в случае неудачи инвестиционного проекта, у вас будет шанс вернуть часть своих вложений в проект, а в случае успеха, получать полностью причитающуюся вам прибыль.

Вкладывая деньги, инвестор обязан просчитать сам, или привлечь специалистов, экономическую эффективность инвестируемого проекта. Очень важно проверить исходные данные расчета и условия функционирования проекта, вероятность успешности проекта и оценить срок его окупаемости.

Если владелец предприятия предоставит вам бизнес-план проекта, тщательно проанализируйте все его разделы. Если бизнес-план демонстрирует очень высокую доходность, надо проявить максимум осторожности. Расчеты могут быть ошибочны или даже фальсифицированы.

Инвестиции в проект состоят из средств инвестора и владельца предприятия. Следует уточнить достаточно ли финансов для реализации проекта. Если бизнес-план требует финансового участия владельца бизнеса, то необходимо выяснить есть ли у него эти средства или источник их получения. Это предохранит инвестора от дополнительных финансовых вливаний.

Прежде чем делать инвестиции в бизнес — проекты, изучите область деятельности инвестируемого бизнеса. Если вы не имеете представления об этой теме или у вас нет специалиста в команде по инвестируемой теме, лучше не инвестировать. Наилучший вариант стать инвестором для бизнеса, который вы знаете, или который ясен для вашего понимания. Большинству владельцев с различным уровнем организации производства и прибыльности нужны инвестиции в бизнес, но инвестору важно вложить средства в хорошо организованное предприятие, иначе средства поглотит хаос инвестируемого предприятия. Рекомендуется посетить офис и производственные подразделения компании, в которую вы хотите вложить деньги. Иногда даже внешней оценки офиса, сотрудников и рабочей организации производства достаточно для принятия решения об инвестициях в этот бизнес.

Особенности инвестиционной политики и инвестиции в альтернативную энергетику.

Как обстоят дела в России с данным видом инвестирования и что следует учесть при инвестиции в АПК.

Основные преимущества и недостатки инвестиций в строительство жилья.

Формы и цели инвестиций в инновации и популярные направления.

Инвестиции в бизнес. 4 основных вида инвестиций в бизнес

Добрый вечер, дорогие читатели моего блога! Сегодня мы рассмотрим одно из направлений инвестирования — инвестиции в бизнес. Описать всё в одной статье не так просто, ведь это большая тема. Поэтому я вкратце расскажу, что такое инвестирование в бизнес, какие плюсы и минусы этого направления инвестирования и виды инвестиций в бизнес.

Инвестиции в бизнес

Что такое инвестиции в бизнес? Это вложение денег в деятельность бизнеса, с целью получить прибыль от его ведения. С одной стороны всё ясно, но с другой — есть множество нюансов, о которых мало кто знает.

Виды инвестиций в бизнес

Инвестиции в бизнес разделяют на 4 вида:

1. По объёму инвестирования бывает абсолютное финансирование бизнеса (когда бизнес финансируется на все 100%) или участие в долевом инвестировании.

2. По праву собственности инвестиции бывают в свой бизнес или в чужой бизнес.

3. По периоду инвестирования инвестиции бывают в уже работающий бизнес либо в стартап, то есть вложение денег в только что созданный бизнес.

4. По форме получения прибыли бывает пассивный доход от бизнеса, когда бизнесом руководит привлечённый специалист либо активный доход в бизнесе, когда инвестор является и владельцем бизнеса.

Любой человек имеет право инвестировать средства в тот тип инвестиций, какой считает более оптимальным. Однако все эти направления объединяет стремление получить прибыль от вложенных денег.

Плюсы и минусы инвестиций в бизнес

Какие плюсы и минусы инвестиций в бизнес? Их много, и начнём мы с плюсов:

1. Множество видов и направлений бизнеса, куда можно вкладывать деньги (инвестировать).

2. Начать инвестировать в бизнес можно с небольшой суммы. Это можно сделать, когда речь идёт о долевом участии в бизнесе. Большие вложения здесь не нужны.

3. Бизнес – это материальный ресурс, который можно увидеть и как говорится, пощупать. Таким образом вы понимаете и видите, куда вложили деньги.

4. Инвестор может инвестировать деньги в те сферы бизнеса, в которых он хорошо разбирается.

5. Инвестор может участвовать в ведении бизнеса и даже быть его руководителем. Всё это может положительно сказаться на бизнесе и повысить его прибыльность.

6. Инвестиции в бизнес могут давать прибыль 100% ежемесячно и более. Здесь в принципе нет никаких ограничений. В основном доходность зависит от вида бизнеса и от того, насколько он успешен. В основном, чем дольше работает бизнес, тем больше доход он приносит.

На этом список плюсов инвестирования в бизнес мы закончим. Но чтобы лучше понимать это направление вложения капитала следует изучить и минусы.

Минусы инвестиций в бизнес

1. Инвестирование в бизнес — это рисковое вложение денег. Здесь велика вероятность потерять вложенные деньги частично или полностью. Зачастую это может происходить по причинам, которые не зависят от инвестора.

2. Часто бизнес зависит от законов страны, в которой находится. А также от действий гос. органов и чиновников, которые могут найти причины, чтобы прикрыть бизнес либо забрать его. В государстве с высоким уровнем коррупции, где не все равны перед законом, это жирный минус.

3. Участвуя в долевом инвестировании в бизнес может возникать недопонимание с партнёрами. И впоследствии возможна ситуация, когда партнёры различными путями будут вытеснять неугодного им инвестора, что приведёт к потере дохода.

4. Успешно инвестировать в бизнес получится лишь тогда, когда инвестор достаточно хорошо разбирается в работе этого бизнеса.

5. Инвестируя в бизнес доходность не всегда будет стабильной. Зачастую это зависит от того, что происходит на рынке. К примеру, при одних условиях бизнес может быть прибыльным, а при других наоборот – убыточным.

По сути, инвестор должен постоянно учитывать ситуацию на рынке, иногда даже выводить деньги из одного бизнеса (хотя это не всегда удаётся быстро сделать), чтобы вложить деньги в другой, более актуальный.

6. Инвестиции в бизнес могут принести прибыль, но не сразу, а лишь по прошествии некоторого времени. Иногда это довольно продолжительный отрезок времени, в особенности, если деньги вкладываются в стартап.

7. Если бизнес не будет развиваться, как было запланировано, то можно потерять вложенные в него деньги. Это может происходить по разным причинам и это стоит учитывать.

8. Инвестируя в бизнес могут возникать ситуации, когда надо будет дополнительно вкладывать деньги в бизнес и если этого не делать, это может привести к потере уже вложенных средств. Поэтому к такому повороту событий надо быть готовым.

Заключение

Таким образом, мы рассмотрели все основные плюсы и минусы инвестиций в бизнес. Прочитав эту статью, подумайте, стоит ли вкладывать деньги в бизнес.

Одно можно сказать точно, что инвестирование в бизнес – дело очень рисковое, в особенности, если учитывать последние события в государстве. Но с другой стороны, инвестор может попробовать инвестировать определённую часть своих денег (капитала) в бизнес.

Лучше инвестировать деньги в разные виды бизнеса, то есть производить диверсификацию (распределение) средств. Но ни в коем случае нельзя вкладывать весь свой капитал исключительно в бизнес.

Если у вас есть своя точка зрения, которая отличается от моей, то можете высказать своё мнение по этой теме в комментариях к статье.

Мне самому интересна тема инвестирования денег и кстати, недавно я нашел необычный тренинг « Киберсант-Инвестор Перезагрузка ». Здесь автор Алексей Федоров делится личным опытом и учит тем технологиям управления капиталом, которые позволили ему вырасти из рядового клерка в успешного инвестора со своим домом в теплой Испании.

На этом всё. Почаще посещайте мой блог, чтобы быть в курсе актуальной информации не только в сфере инвестиций, но заработка в интернете и бизнеса!

Источники: http://pro-rebate.com/investors/investirovanie.html, http://kudainvestiruem.ru/kuda-vlozhit/investicii-v-biznes.html, http://conicheva84.ru/investirovanie/investicii-v-biznes/

Источник: invest-4you.ru