Инвестиции высокий доход высокий риск

мировая экономика

5 инвестиций с низким уровнем риска, которые предлагают высокие доходы

Одна из распространенных ошибок, допущенных многими инвесторами, предполагает, что данная инвестиция либо «безопасна», либо «рискованна». Но множество доступных для инвестиций предложений сегодня не может быть классифицировано так просто.

Существует несколько типов и уровней риска, которые могут иметь данные инвестиции:

1. Рыночный риск: риск того, что инвестиции могут потерять свою ценность на рынке (относится в первую очередь к акциям и, во-вторых, к инвестициям с фиксированным доходом)
2. Риск процентной ставки: риск того, что инвестиции потеряет стоимость из-за изменения процентных ставок (применяется к инвестициям с фиксированным доходом)
3. Реинвестиционный риск: риск того, что инвестиции будут реинвестированы по более низкой процентной ставке при ее созревании (применяется к инвестициям с фиксированным доходом)
4. Политический риск: риск того, что иностранные инвестиции потеряют ценность из-за политических действий в этой стране (акции, расположенные в развивающихся странах, особенно восприимчивы к этому)
5. Законодательный риск: риск того, что инвестиции потеряют ценность или другие преимущества, которые они предлагает из-за нового законодательства (все инвестиции подвержены этому риску)
6. Риск ликвидности: риск того, что инвестиции не будут доступны для ликвидации, когда это потребуется (применяется к инвестициям с фиксированным доходом и недвижимости и другому имуществу, которое не может быть быстро продано по справедливой цене)
7. Риск потенциальной покупки: риск того, что инвестиции потеряют свою покупательную способность из-за инфляции (применяется к инвестициям с фиксированным доходом)
8. Налоговый риск: риск того, что инвестиции потеряют свою стоимость или возвратят капитал из-за налогообложения (большинство инвестиций подвержены этому риску)

Инвестиции с фиксированным доходом, такие как облигации, обычно подпадают под процентную ставку, реинвестирование, покупательную способность и риск ликвидности, в то время как акции и другие инвестиции более уязвимы для рыночного риска. И хотя некоторые инвестиции, такие как муниципальные облигации и аннуитеты, по меньшей мере защищены от налогового риска, инвестиции не защищены от политического или законодательного риска.

Конечно, конкретные типы рисков, которые относятся к инвестициям, будут варьироваться в зависимости от его конкретных характеристик. Уровень риска, который несет определенная акция, также будет меняться в зависимости от его типа, поскольку малый портфель в технологическом секторе, очевидно, будет иметь гораздо более рыночный риск, чем привилегированное предложение акций.

Спектр риска

В целом уровень риска, который несет инвестиционный вклад, напрямую зависит от его потенциальных вознаграждений. Имея это ввиду, инвестиционный спектр риска для вознаграждения можно разбить следующим образом:

• Безопасные: сберегательные облигации, страхование жизни
• Очень низкий риск: фиксированные и индексированные аннуитеты, застрахованные муниципальные облигации
• Низкий риск: корпоративные облигации инвестиционного класса (с рейтингом BBB или выше), незастрахованные муниципальные облигации
• Умеренный риск: привилегированные акции, взаимные фонды доходов
• Средний риск: паевые фонды акций, акции голубых фишек, жилая недвижимость
• Высокий риск: малые и средние капитальные акции, взаимные фонды, которые инвестируют в определенные сектора экономики, такие как технология и энергия
• Спекулятивная: инвестиции в нефть и газ, товарищества с ограниченной ответственностью, производные финансовые инструменты

Понимание того, где различные типы инвестиций попадают в спектр риска по отношению вознаграждения, может помочь инвесторам определить возможности для получения большей отдачи, сохраняя при этом умеренную степень безопасности. Более того, осознавая конкретный тип риска, которому подвергаются инвестиции, инвесторы могут принимать более правильные решения относительно того, что подходит для их ситуации и инвестиционного портфеля.

Риск избежать не удасться

Нет такой вещи, как безрисковые инвестиции, все инвестиции, в том числе те, которые гарантированно возвращают основную часть, несут какой-то риск. Но те, кто готов перейти в категорию инвестиций с низким и средним уровнем риска, могут найти значительно лучшие управлять своими средствами и получать прибыль.

В этих категориях есть много хороших вариантов для инвестирования:

1. Привилегированные акции

Привилегированные акции — это гибридная система безопасности, которая торгуется как акция, но во многом похожа на облигацию. У нее есть заявленная ставка дивиденда, которая обычно приблизительно на 2% выше, чем у обычных акций и обычно торгуется в пределах нескольких долларов от цены, по которой она была выпущена (как правило, 25 долларов за акцию).

Некоторые из других характеристик привилегированных акций включают:

• Прибыль от привилегированных акций обычно выплачиваются ежемесячно или ежеквартально, и в некоторых случаях их дивиденды могут претендовать на получение прибыли от прироста капитала.
• Привилегированные акции также имеют очень небольшой риск ликвидности, поскольку их можно продать в любое время без штрафа.
• Основными типами риска, которые имеют привилегированные акции, являются рыночный риск и налоговый риск.

Существует несколько типов привилегированных акций:

• Начисляет любые дивиденды, которые компания-эмитент не может выплатить из-за финансовых проблем. Когда компания сможет «догнать» свои обязательства, все просроченные дивиденды будут выплачиваться акционерам.
• Позволяет акционерам получать более крупные дивиденды, если у компании хорошие финансовые результаты.
• Может быть конвертировано в определенное количество обыкновенных акций.

Наиболее предпочтительные акции также оцениваются агентствами кредитных рейтингов, такими как Moody’s и Standard & Poor’s, а их риск по умолчанию оценивается так же, как и для облигаций. Если эмитент привилегированного предложения очень стабилен в финансовом отношении, он получит более высокий рейтинг, такой как AA или A +.

Более низкие рейтинги будут платить более высокую ставку в обмен на более высокий риск дефолта. Привилегированные акционеры также могут рассчитывать на возврат своих денег от эмитента, если компания будет ликвидирована, но у них нет права голоса в совете директоров.

2. Акции полезных ископаемых

Как и привилегированные акции, акции полезных ископаемых, как правило, остаются относительно стабильными по цене и выплачивают дивиденды в размере от 2% до 3%. Другие основные характеристики акций полезных ископаемых услуг включают:

1. Акции полезных ископаемых являются обыкновенными акциями и имеют права голоса.
2. Их цены обычно не столь стабильны, как у привилегированных акций.
3. Это нециклические акции, а это означает, что их цены не растут и не падают с экономической экспансией и сокращением, как в некоторых секторах, таких как технология или развлечения.
4. Поскольку людям и предприятиям всегда нужен газ, вода и электричество, независимо от экономических условий, акции полезных ископаемых являются одним из наиболее защитных секторов экономики.
5. Акции полезных ископаемых часто оцениваются рейтинговыми агентствами так же, как облигации и привилегированные акции.
6. Акции полезных ископаемых обычно имеют более высокий рыночный риск, чем привилегированные акции, и также подлежат налогообложению.

3. Фиксированные аннуитеты

Фиксированные аннуитеты предназначены для консервативных «пенсионеров», которые ищут более высокую доходность с сохранностью капитала. Эти инструменты обладают несколькими уникальными функциями, в том числе:

• В обмен на их относительную безопасность фиксированные аннуитеты также платят более низкую ставку, чем акции полезных ископаемых или привилегированные акции. Их ставки обычно составляют от 0,5% до 1%. Тем не менее, некоторые фиксированные аннуитеты также будут предлагать более высокую начальную ставку в качестве средства привлечения инвесторов.
• Есть также индексированные аннуитеты, которые могут дать инвесторам часть прибыли на рынке долговых обязательств или акций, гарантируя основную сумму. Эти контракты могут обеспечить отличную отдачу от капитала, если рынки будут работать хорошо.
• Основными рисками, связанными с аннуитетами, являются риск ликвидности, риск процентной ставки и риск покупательной способности.

4. Брокерские депозитные сертификаты

Этот тип депозитного сертификата может быть привлекательным вариантом для ультраконсервативных инвесторов, которые не могут позволить себе потерять ни одного цента. Эти сертификаты имеют следующие функции:

• Хотя они не платят такие высокие ставки, как привилегированные акции или акции полезных ископаемых, депозитные сертификаты могут платить значительно больше, чем обычный банковский депозит под проценты.
• Депозитные сертификаты выпускаются как облигации и торгуются на вторичном рынке.
• Многие брокерские фирмы продают этот тип депозитных сертификатов. Например, Эдвард Джонс использовал брокерские депозитные сертификаты для привлечения клиентов из банков, которые искали более высокую доходность.
• Брокерские депозитные сертификаты несут риск ликвидности, который присущ любым типам облигаций и подлежит налогообложению.

5. Паевые инвестиционные фонды

Инвесторам, стремящимся получить более высокую доходность, было бы разумно рассмотреть многие из паевых инвестиционных фондов или других паевых инвестиционных фондов, которые теперь доступны практически для всех у кого есть деньги. Эти инвестиционные фонды имеют разные преимущества и недостатки от индивидуальных предложений, перечисленных выше:

1) Паевые инвестиционные фонды инвестируют в широкий спектр финансовых инструментов, связанных с доходом, таких как облигации, ипотечные кредиты, кредиты и привилегированные акции.

2) Диверсификация и профессиональное управление, которые они предлагают, уменьшают риски рынка и реинвестирования, обнаруженные в отдельных ценных бумагах. Сочетание различных классов ценных бумаг, таких как облигации и привилегированные акции, также может приносить прибыль, и обеспечит более высокую выплату с меньшим риском.

3) У инвесторов есть широкий выбор, когда речь идет об паевых инвестиционных фондах. Существуют сотни, если не тысячи, денежных средств, доступных сегодня для все, инвесторы должны точно знать, что они ищут, и тщательно все проанализировать, прежде чем инвестировать в эти активы. Некоторые фонды очень консервативны, инвестируя только в такие вещи, как денежные инструменты и казначейские ценные бумаги, в то время как другие являются гораздо более агрессивными и смотрят на облигации и ипотечные ценные бумаги для обеспечения высокого уровня доходов.

4) В большинстве случаев паевые инвестиционные фонды предлагают своим клиентам инвестиции с минимальным рыночным риском, риском реинвестирования и налоговым риском. Они также могут быть чуть более защищены от политического риска и риска потери покупательной способности.

Инвесторы, которые ищут доход, имеют несколько альтернатив на выбор, которые могут предлагать более высокие выплаты с минимальным риском. Важно понимать, что нет такой вещи, как действительно безрисковые инвестиции, но разные инвестиции несут различные виды риска.

Высокие варианты инвестиций в доходность для лиц, принимающих риски

Содержание статьи:

Инвестиции с высоким доходом предлагают дополнительный доход, но высокие доходы идут рука об руку с большими рисками. Слишком много людей увязли в доходности, как будто это были свободные деньги. Это не.

Когда вы оцениваете инвестиции, которые, кажется, платят больше, вы должны обращаться к ним, как Шерлок Холмс, со здоровой степенью скептицизма, поскольку существуют реалистичные причинно-следственные связи. Возврат выше, потому что риск выше.

Обязательно задавайте вопросы и обратите внимание на детали.

Выполнение вашей детективной работы означает знание того, как высокодоходные инвестиции генерируют прибыль и какие факторы приведут к возврату этих доходов (или вверх). Вы должны рассматривать покупку только после того, как вы поймете эти факторы, такие как состояние финансовой деятельности, промышленность конкурентов и общих экономических условий.

Награда за такой риск? Доходы, которые значительно выше, чем более безопасные альтернативы, такие как казначейские ценные бумаги (которые поддерживаются правительством США). Начните поиск урожая со списком ниже. Просто не забывайте, что хотя они могут генерировать значительную сумму ежемесячного (или квартального) дохода, с высокими инвестициями в доход, ожидайте, что ваш директор будет колебаться, а иногда и резко.

1. Высокодоходные облигации

Высокодоходные облигации выпускаются компаниями, финансовая устойчивость которых не является твердой. Часто называемые «мусорными облигациями», они должны платить более высокую доходность, чем другие более безопасные альтернативы, чтобы привлечь инвесторов.

Вы можете купить индивидуальные облигации с высокой доходностью, но большинство инвесторов найдут, что паевые инвестиционные фонды с высокой доходностью станут более привлекательным и разнообразным вариантом. Узнайте больше о высокодоходных облигациях:

• Взвешивающие риски против вознаграждений на рынке с высоким уровнем дохода
• Инвестирование в облигации с высоким доходом

2. Инвестиционные трасты недвижимости (REITs)

Подумайте о REIT, как о взаимном фонде, который владеет недвижимостью.

Затем REIT передает доход от этой недвижимости вам, инвестору. REIT могут быть публично торгуемыми или частными, и могут владеть широким портфелем недвижимости или узким. Через REITS вы можете инвестировать в квартиры, гостиницы, офисные помещения, торговые площади, связанные с здравоохранением объекты, ипотечные кредиты, хранение и другие виды недвижимости. Узнайте больше о инвестициях с высоким уровнем дохода с помощью REIT:

• Что такое основа REIT — REIT

• Поиск высокого дохода REITS

3. Привилегированные акции

Технически привилегированные акции представляют собой инвестиции в акционерный капитал, но они часто сравниваются с облигациями, поскольку они чувствительны к высокой процентной ставке. Привилегированные акции выплачивают дивиденды по фиксированной ставке, и компания должна выплачивать дивиденды своим владельцам привилегированных акций до того, как один копейщик будет выплачен акционерам обыкновенных акций.Эта функция может сделать их привлекательным источником дохода с высокими доходами. Два приведенных ниже ресурса дают точную и подробную информацию о привилегированных акциях:

• A Primer on Preferred Stocks by Investopedia
• Сила привилегированных акций The Motley Fool

4. Дивиденды, выплачивающие акции

Дивиденды от акций могут стать источником дохода для выхода на пенсию, который может измениться. Если у компании возникают финансовые проблемы, она может уменьшить или полностью исключить дивиденды.

Вы можете самостоятельно искать акции с историей стабильных и растущих дивидендов или вы можете купить фонд дивидендных доходов. Поиск акций и фондов с высокой доходностью:

• Инструмент для поиска запасов с наилучшими дивидендными доходами
• Погружение в фонды дивидендных доходов

5. Закрытые фонды

Закрытый фонд является формой взаимного фонда. Как и взаимный фонд, он содержит пул денег инвесторов. В отличие от взаимного фонда, как только фонд выпустил определенное количество акций, он закрывается для новых инвесторов, поэтому для покупки акций вы должны покупать их так же, как вы покупаете акции; на обмен от кого-то другого, кто продает свои акции. Многие закрытые фонды используют рычаги (они могут заимствовать средства против портфеля для покупки дополнительных инвестиций), что может способствовать их высокой доходности. Не все закрытые конечные фонды структурированы для оплаты дохода, а некоторые могут распределять основную часть в рамках своих ежемесячных или ежеквартальных рассылок, поэтому тщательно их искать.

При использовании закрытых средств следует помнить, что лучше покупать эти высокодоходные инвестиции, когда они торгуют со скидкой. Подробнее о закрытых фондах:

• Основы фонда закрытого фонда
• CEF Connect — место для исследований Закрытые фонды конца

6. Пенсионные фонды дохода

В совокупности с отраслью взаимных фондов, пенсионные фонды дохода профессионально управляются с целью получения последовательных ежемесячных или квартальных доходов. Они обеспечивают привлекательную альтернативу управлению вашим собственным портфелем и могут также функционировать как альтернатива немедленной аннуитету, которая возвращает ваш основной плюс с течением времени. Найдите информацию о фондах пенсионного дохода:

• Отзывы о доходе на пенсионные фонды и ожидаемые выплаты
• Неделя бизнеса: выход на пенсию — средства для поддержания потока доходов

7. Peer to Peer Investing

Растущая тенденция для инвесторов альтернативных активов, ищущих высокодоходные инвестиции, заключается в том, чтобы инвестировать в ссуды, создаваемые онлайн-порталами для кредитования. Это называется «одноранговым» кредитованием или P2P, поскольку оно больше похоже на кредитование соседа или партнера. Онлайновый портал соединяет инвесторов и заемщиков и предоставляет платформу, которая устанавливает рыночные ставки по кредитам. Онлайн-кредиторы могут уменьшить типичные расходы по финансированию кредита, что делает процентную ставку для заемщиков ниже, чем традиционные источники с твердым денежным кредитом. Эти кредиты могут объединяться вместе или финансироваться одним лицом, то есть вы можете предоставлять небольшие суммы для многих людей или большую сумму одному человеку. Теоретически, заемщик возвращает кредит со своего банковского счета непосредственно на ваш собственный счет IRA.Как и в случае с любым кредитом, вы рискуете, что заемщик не сможет погасить кредит. Вы можете узнать больше по адресу:

• Руководство финансового советника по P2P
• Кредитный клуб.

8. Master Limited Partnershiphips

Совместное товарищество с ограниченной ответственностью (MLP) — это публичное торговое партнерство, которое, в отличие от корпорации, передает свой доход через вас, инвестор. Эта структура позволяет компании избежать уплаты налогов на корпоративном уровне, что является одной из причин, по которым они привлекают высокодоходные инвестиции. Сумма дохода, полученного от основного товарищества с ограниченной ответственностью, будет зависеть от цены и объема продукта или услуги, которую они производят; чаще всего они находятся в нефтегазовом бизнесе. Вы также найдете основные товарищества с ограниченной ответственностью, которые производят пропан, древесину и управляют трубопроводами. Узнайте больше о партнерских товариществах с ограниченной ответственностью:

• Магистральные товарищества с ограниченной ответственностью — остров стабильности для вкладчиков с дивидендами

9. Канадские доверительные фонды

Я нашел The Hield Hunter надежным источником информации о высокодоходных инвестициях; они используют следующее определение для канадского Дохода Дохода: «В широком смысле мы можем определить доверительные фонды в качестве транспортных средств, которые имеют прямые или косвенные запасы в активах, производящих доходы, исключительно для целей выплаты высоких, стабильных и прогнозируемых потоков дохода владельцам единиц. «В двух статьях ниже вы узнаете больше о том, как учитывать обменные курсы и иностранные налоги при оценке Канадских Доходов Дохода как потенциального инвестирования с высокими доходами:

• Принятие Дивидендного Детектива по Канадским Доходам Дохода

10. Кредиты, подкрепленные действиями доверия

Многие проекты коммерческой недвижимости (и даже бытовые покупки жилья) обеспечивают их первоначальное финансирование из частных источников. Существуют небольшие и средние частные компании, которые специализируются на сопоставлении инвесторов со строителями или покупателями, которым нужны средства. Хорошие новости; когда вы одалживаете деньги на эти типы проектов, вы должны быть перечислены на доверенности в качестве держателя залога, поэтому, если заемщик прекратит делать платежи, вы можете отказаться. Плохие новости; foreclosing может быть длительным процессом, и вы не знаете, в какой форме будет находиться свойство, если вам придется вернуть его обратно. Эту форму инвестирования иногда называют инвестированием в дела доверия. Частное кредитование, безусловно, может обеспечить высокую доходность, но будьте осторожны. Слишком много компаний продают этот тип высокодоходных инвестиций как «безопасный». Ваши инвестиции поддерживаются залогом, но высокая доходность инвестиций «безопасна». Узнайте больше на:

• Доверительное управление Инвестирование Введение
• Проспер — сайт, соединяющий частных заемщиков с частными кредиторами

Отказ от ответственности: Вышеприведенный список не является рекомендацией какого-либо конкретного сайта или инвестиций. Вместо этого это ресурс; место, где вы можете начать собственное исследование и анализ инвестиций с высокой доходностью.

Инвестиции высокий доход высокий риск

Сегодня я расскажу вам, как получить высокий доход без риска. Наверняка вы попали на эту страницу, поскольку искали нечто подобное. Так вот, в других местах вам непременно посоветуют вложить деньги в какой-нибудь новый супер-проект, который только стартанул и сулит колоссальную прибыль, а также начнут объяснять, почему вы ничем не рискуете, вкладывая туда личные финансы. Но на самом деле риск там будет колоссальный. Хотите – можете сами убедиться, потеряв свои вложения, но я бы не советовал. И только Финансовый гений даст действительно искренний и работающий совет о том, как получить высокий доход без риска. Внимание…

На страницах своего сайта я всегда писал о том, что уровень риска при вложении капитала всегда, при любых обстоятельствах находится в прямой зависимости от предполагаемого уровня дохода.

Однако все же можно получить высокий доход без риска, используя принцип диверсификации рисков. Для этого нам потребуется соединить свою высокорисковую инвестицию, предполагающую высокий доход, но не гарантирующую его, с практически безрисковым вложением, гарантирующим получение небольшого дохода. То есть, создать своего рода собственный структурный продукт.

В качестве практически безрискового актива, при помощи которого мы будем сглаживать общий риск инвестиции до нуля, я предлагаю использовать банковский вклад. Риск невозврата вклада, его частичного невозврата или невыплаты процентного дохода в сравнении с другими способами вложения денег минимален. Кроме того, банковские вклады, если они не превышают определенный предел, попадают под действие государственных гарантий. Конечно же, при наступлении форс-мажорной ситуации могут возникнуть трудности и с возвратом вкладов, история знает такие примеры. Но все-таки, на мой взгляд, этот вариант подходит наилучшим образом, поскольку, во-первых, в сравнении с другими вариантами риск потерь здесь практически отсутствует, во-вторых, доход по вкладу – величина фиксированная и заранее известная.

Итак, для того, чтобы получить высокий доход без риска, нам необходимо нашу рисковую инвестицию уравновесить безрисковым банковским вкладом. Для этого нужно просто одновременно с рисковым вложением сделать вклад в банке, проценты по которому равнялись бы сумме рисковой инвестиции.

Например, вы хотите вложить, условно, 1000 рублей в какой-то проект, предполагающий высокий доход, но и высокий риск. Это может быть что угодно: торговля на бирже, ПАММ-счета, даже в финансовую пирамиду МММ, любой хайп, пусть даже вы захотели сделать ставки на спорт или поиграть в казино. Ну мало ли… Я, конечно, настоятельно рекомендую хорошо подумать, прежде чем вкладывать деньги в такие дела, в данном случае они для нас будут являться примером того, что сулит высокий доход, но и не менее высокую возможность потерять свои вложения.

Нам необходимо полностью исключить риск. Для этого одновременно следует открыть банковский вклад на сумму X * %ставка * кол-во месяцев/12 = 1000 рублей. При этом, чем больше позволяют ваши финансовые возможности, тем на меньший срок можно сделать этот вклад.

Допустим, имеем такие условия в выбранном банке:

X * 0,08 * 3/12 = 1000. X = 50000 рублей.

X * 0,09 * 6/12 = 1000. X = 22222 рубля.

X * 0,10 = 1000. X = 10000 рублей.

При желании можно также скорректировать эту сумму на предполагаемый уровень инфляции.

В результате, если ваше рисковое вложение “сработает” – вы получите желаемый высокий доход. Если же оно “прогорит” – вы вообще ничего не потеряете, так как проценты по вкладу компенсируют вам убытки.

А если вы не хотите ждать, и хотите получить “компенсацию” своего риска сразу, можете найти банк, в котором есть депозит с авансовой выплатой процентов. Так вы фактически можете оформить вклад, и тут же получить от банка сумму процентов, которую вы и вложите в желаемый рисковый проект. Правда ставки по таким вкладам всегда несколько ниже, чем по классическим.

Теперь вы знаете, как получить высокий доход без риска, и всегда можете воспользоваться этим методом, чтобы полностью исключить возможные потери от рисковых вложений.

На этом все. Оставайтесь на Финансовом гении и учитесь грамотно и эффективно использовать личные финансы. Напоминаю, что все интересующие вопросы вы всегда можете задать в комментариях или на нашем форуме.

Источники: http://www.ereport.ru/articles/finance/5-investicij-s-nizkim-urovnem-riska.htm, http://ru.routestofinance.com/high-yield-investments-options-for-risk-takers, http://fingeniy.com/kak-poluchit-vysokij-doxod-bez-riska/

Источник: invest-4you.ru