Должностная инструкция специалиста по инвестициям
Открыть в формате WORD
Специалист по инвестициям — работник, в обязанности которого входят финансовый анализ, инвестиционный менеджмент, управление инвестиционным портфелем, инвестиционный консалтинг.
Специалистов по инвестициям условно можно разделить на две группы:
— специалисты, осуществляющие свою деятельность в консалтинговых организациях, инвестиционных фондах и иных организациях (в том числе специализирующихся на сделках с ценными бумагами);
— специалисты, которые зачислены в штат производственного, торгового или иного предприятия и занимаются непосредственно инвестиционной деятельностью.
Специалисты второй группы вводятся в штат финансового подразделения или бюро (сектор) по инвестициям того же подразделения. Основная их задача — разработка инвестиционных проектов, обоснование их перед руководством, участие в отдельных инвестиционных действиях (операциях), пр. Именно на таких специалистов ориентирована приводимая инструкция.
ИНСТРУКЦИЯ СПЕЦИАЛИСТА ПО ИНВЕСТИЦИЯМ
1. На должность специалиста по инвестициям назначается лицо, имеющее высшее профессиональное (экономическое) образование и стаж работы по специальности в области организации финансовой деятельности не менее
2. Специалист по инвестициям должен знать:
2.1. Законодательство и нормативные правовые акты, регламентирующие осуществление инвестиционной, финансовой, предпринимательской деятельности.
2.2. Методические рекомендации по оценке эффективности инвестиционных проектов.
2.3. Основные принципы управления портфелем ценных бумаг.
2.4. Методы оценки инвестиций.
2.5. Стандарты финансового учета и отчетности.
2.6. Бухгалтерский учет.
2.7. Договорное право.
2.8. Требования к составлению деловой документации.
2.9. Средства вычислительной техники, телекоммуникаций и связи.
2.10. Иностранный язык.
3. Назначение на должность специалиста по инвестициям и освобождение от должности производится приказом руководителя предприятия по представлению
(финансового менеджера; начальника финансового отдела; иного лица)
4. Специалист по инвестициям подчиняется непосредственно
финансовому менеджеру; начальнику финансового отдела; иному лицу)
5. На время отсутствия специалиста по инвестициям (отпуск, болезнь, пр.) его обязанности выполняет лицо, назначенное в установленном порядке. Данное лицо приобретает соответствующие права и несет ответственность за ненадлежащее исполнение возложенных на него обязанностей.
II. Должностные обязанности
Специалист по инвестициям:
1. Проводит прединвестиционные исследования.
2. Определяет и исследует собственные источники инвестиций.
3. Определяет и исследует внешние источники инвестиций.
4. Разрабатывает концепцию инвестиционной политики предприятия на основе финансовых, производственных и коммерческих показателей состояния предприятия, инвестиционной благоприятности на рынке капиталов, пр.
5. Определяет потребность в ресурсах для проведения инвестиционной политики на основании стратегии развития предприятия.
6. Осуществляет сбор данных, необходимых для учета при обосновании инвестиционной политики предприятия.
7. Разрабатывает инвестиционные проекты.
8. Осуществляет оценку:
— эффективности инвестиционного проектов;
— эффективности участия в проектах;
— общественной (социально-экономической) эффективности проектов;
— коммерческой эффективности проектов;
— возможных коммерческих рисков, связанных с реализацией инвестиционных проектов.
9. Определяет способы защиты инвестиционных проектов от коммерческих и некоммерческих рисков.
10. Разрабатывает планы реализации инвестиционных проектов.
11. Представляет планы инвестиционных проектов руководителю финансового подразделения для согласования и направления в планово-экономическое подразделение для разработки технико-экономического обоснования инвестиционного проекта.
12. Готовит руководству инвестиционные рекомендации.
13. Представляет предприятие при совершении определенных инвестиционных действий.
14. Осуществляет анализ эффективности реализованных инвестиционных проектов.
III. Права
Специалист по инвестициям имеет право:
1. Представлять интересы предприятия во взаимоотношениях с кредитными учреждениями, страховыми и инвестиционными компаниями, налоговыми органами, другими органами и организациями по инвестиционным вопросам.
2. Запрашивать от структурных подразделений предприятия информацию и документы, необходимые для выполнения его должностных обязанностей.
3. Взаимодействовать с руководителями всех структурных подразделений по вопросам разработки и реализации инвестиционной политики предприятия.
4. Знакомиться с документами, определяющими его права и обязанности по занимаемой должности, критерии оценки качества исполнения должностных обязанностей.
5. Вносить на рассмотрение руководства предложения по совершенствованию работы, связанной с предусмотренными настоящей инструкцией обязанностями.
6. Требовать от руководства предприятия обеспечения организационно-технических условий и оформления установленных документов, необходимых для исполнения должностных обязанностей.
IV. Ответственность
Специалист по инвестициям несет ответственность:
1. За ненадлежащее исполнение или неисполнение своих должностных обязанностей, предусмотренных настоящей должностной инструкцией, — в пределах, установленных действующим трудовым законодательством Российской Федерации.
2. За правонарушения, совершенные в процессе своей деятельности, — в пределах, установленных действующим административным, уголовным и гражданским законодательством Российской Федерации.
3. За причинение материального ущерба предприятию — в пределах, установленных действующим трудовым и гражданским законодательством Российской Федерации.
Менеджер по инвестициям
Менеджер по инвестициям – работник финансово-кредитной структуры, основные функции которого заключаются в управлении инвестициями компании или формированием инвестиционного портфеля. Операции, как правило, производятся по поручению инвесторов, выступающих в роли клиентов.
Профессию «менеджер по инвестициям» часто называют «управляющий портфелем», «менеджер по регулированию финансовых операций», «инвестиционный менеджер», «портфельный менеджер» и так далее.
Виды менеджеров по инвестициям
Все виды инвестиционных менеджеров могут различаться по своим функциям. При этом их можно разделить на три основных вида:
— функциональный инвестиционный менеджер;
— главный управляющий портфелем;
— линейный менеджер по инвестициям.
– это руководящее лицо компании, ее финансовый директор. В его задачи входит организация всей финансовой деятельности структуры (в том числе и инвестиционной), управление активами, работа с персоналом и так далее.. Часть своих обязательств он может передавать другим сотрудникам – контролеру или казначею. При этом контролер и главный бухгалтер, по сути, выполняют одинаковые функции и в ряде компаний совмещают обязанности.
Финансовый директор часто является одним из членов Совета директоров. Он принимает непосредственное участие в разработке бизнес-плана организации, стратегическом развитии компании и так далее. Когда вопрос касается управленческого учета и усовершенствования стратегии, то решение всегда за директором.
занимается вопросами управления инвестициями, разрабатывает методы финансирования, учитывает риски и потенциальный уровень инфляции. Кроме этого, задача казначея – поддержка связей с банковскими структурами, контроль эмиссии ценных бумаг, создание и ведение реестра действующих акционеров.
организует управленческий и бухгалтерский учет, несет ответственность за проведение аудита, принимает участие в установлении цен на продукцию, дает рекомендации по общей ценовой политике компании.
Функции менеджера по инвестициям
Каждая финансово-кредитная организация ставит своей задачей развитие, увеличение прибыли и рост капитала. Такая структура работает на основе целого ряда вложений извне – от кредиторов, инвесторов, прибыли от деятельности и так далее. В обороте компании могут находиться большие объемы ценных бумаг, денег, недвижимости и прочих активов. Но чтобы это все регулировать, направлять в нужное русло и развивать, необходим специальный сотрудник – менеджер по инвестициям.
– это одна из самых востребованных профессий. Его функции заключаются в следующем:
— учет, контроль и проведение анализа вложений компании;
— подробное изучение рынка инвестиций и поиск наиболее перспективных направлений;
— составление плана вложений на ближайшие несколько недель, месяцев и даже лет;
— распределение текущих инвестиций и их перераспределение в случае необходимости;
— активное участие в жизни компании, выдача рекомендаций, предоставление своего голоса в принятии решений по тем или иным финансовым вложениям;
— оценка эффективности инвестиций и участия в различных проектах;
— определение важности тех или иных ресурсов для реализации инвестиционной деятельности и так далее.
должен мобилизировать инвестиционные средства компании, изучить перспективы каждого из направлений и принять правильное решение по совершению тех или иных вложений. Каждый источник для инвестирования имеет множество характеристик – срок выплат, стоимость, особенности поступления средств, вероятные риски и та далее. Задача инвестиционного менеджера – определить оптимальное сочетание, рассчитать потенциальный доход и свести текущие риски к минимуму за счет грамотной диверсификации.
По рекомендации такого сотрудника деньги компании могут инвестироваться в акции, металлы, драгоценные компании, недвижимость, научные разработки и прочие направления. Тип активов не имеет значение. Главное – конечный результат, который всегда имеет вид реальной прибыли или убытка.
Несмотря на многообразие задач, главная функция инвестиционного менеджера – это профессиональный анализ рынка вложений и планирование будущих вливаний с целью увеличения общей прибыли компании и повышении ее стоимости. Менеджер по инвестициям отвечает за свои действия и за управление финансами компании, в которой он работает по договору.
Принципы работы менеджера по инвестициям
Вне зависимости от направления инвестирования, работа инвестиционного менеджера состоит из двух этапов:
1. Проводится подробный анализ ситуации, оценка наиболее перспективных инструментов для вложений, прогнозирование потенциальной прибыли, анализ рисков и вероятных убытков в результате проведения операций.
2. Второй шаг заключается в выполнении поставленных задач – вложение капитала в выбранные активы и управление ими. Если ведется работа по формированию инвестиционного портфеля, то в сделке принимает участие целая группа специалистов:
проводит анализ текущего и прогнозирует будущее поведение рынка;
(специалист по инвестициям) получает данные от аналитика и дает рекомендации по поводу актуальности тех или иных вложений;
берет на себя функции непосредственного осуществления сделок на фондовом рынке.
К работе подключаются и представители других профессий:
оценивают законность сделки, занимаются оформлением договоров и согласованием деталей с потенциальным клиентом;
производят необходимые расчеты на основе поступившей информации;
участвуют в управлении активами и пассивами компаниями.
При инвестициях в недвижимость роль портфельного менеджера отходит опытному риэлтору, который владеет ситуацией на рынке и может дать полезную рекомендацию по дальнейшим принципам инвестирования.
Требования к менеджеру по инвестициям
Должность портфельного менеджера требует глубоких знаний в самых различных сферах деятельности. Здесь не достаточно хорошей и интуиции и удачи – такие сотрудники «вылетают» очень быстро. Специалист, который планирует построить карьеру инвестиционного менеджера обязан:
— иметь глубокие знания в области бухгалтерского учета, теории инвестиционного менеджмента, математического моделирования, микро- и макроэкономики, договорного права;
— хорошо знать законодательную сферу инвестиционной деятельности, владеть информацией по всем нормативно-правовым актам, касающихся этой сферы;
— уметь разрабатывать теории, на базе которых создаются программы расчета потенциальных рисков и прибыли от инвестиционной деятельности;
— знать основные принципы фундаментального и технического анализа, а также уметь их применять на практике;
— быстро обрабатывать большие объемы информации и делать правильные выводы;
— составлять стратегию развития на ближайшее время и план собственных действий;
— оценивать эффективность будущих вложений и инвестиционных проектов, а также доводить дело до успешной реализации;
— правильно вести деловую документацию;
— эффективно использовать современные системы связи, телекоммуникации и технику в работе;
— владеть иностранным языком.
Выше приведен идеальный вариант. Что касается реальности, то сегодня работодатели все более жестко отбирают кандидатов на эту должность. В предложениях о работе, как правило, предъявляются следующие требования:
— знание зарубежного языка (предпочтительно английского);
— хорошие навыки работы на компьютере, знание основных программ;
— наличие базы в области финансового анализа, математики, законодательной сферы, особенностей управления активами;
— предоставления диплома, подтверждающего окончание ВУЗа по экономической специальности;
— наличие стажа в финансовой отрасли не меньше трех лет (в некоторых компания минимальный стаж от пяти лет).
Ответственность менеджера по инвестициям
Такая должность требует особого внимания, поэтому менеджер несет ответственность за свои действия. Неправильное решение может привести к крупным финансовым потерям компании, остановке ее развития или даже банкроству. При этом инвестиционный менеджер отвечает:
— за совершенные в процессе деятельности правонарушения. Наказание может устанавливаться в пределах Законов РФ – гражданского, уголовного или административных кодексов;
— за невыполнение или недостаточно качественное исполнение своих обязательств, как сотрудника компании. Наказание оговорено трудовым законодательством РФ;
— за нанесение работодателю финансового ущерба. Вероятное наказание за такие действия прописано в ГК и ТК РФ.
Как стать менеджером по инвестициям?
Получение высшего экономического образования – это лишь первый шаг на пути к реализации цели. В дальнейшем необходимо пройти несколько ступенек:
— устроиться на практику в какой-либо банк или инвестиционную структуру. Заработная плата и задачи не имеют значение. Главное – разобраться с «кухней» компании, больше спрашивать, думать, анализировать. На этом этапе можно научиться заполнять базы данных, принимать решение по несущественным вопросам;
— после завершения практики попытаться пробиться в эту же компанию уже на постоянной основе, но для этого себя нужно зарекомендовать. Для начала хорошо добиться должности младшего менеджера. Если у руководства будет выбор, брать человека «с улицы» или хорошо обученного практиканта, то предпочтение будет отдано второму.
Верхнего «потолка» в этой сфере деятельности нет. С должности младшего менеджера можно дорасти до директора. Получив необходимый опыт, знания и капитал, можно открывать свой инвестиционный банк.
СПЕЦИАЛИСТ ПО ИНВЕСТИЦИЯМ
Должностные обязанности. Разрабатывает концепцию инвестиционной политики организации на основе финансовых, производственных и коммерческих показателей ее состояния инвестиционной благоприятности на рынке капиталов. Проводит прединвестиционные исследования. Определяет и исследует собственные источники инвестиций, а также внешние источники инвестиций. Определяет потребность в ресурсах для проведения инвестиционной политики на основании стратегии развития организации. Осуществляет сбор данных, необходимых для учета при обосновании инвестиционной политики организации. Разрабатывает инвестиционные проекты. Осуществляет оценку: эффективности инвестиционных проектов; эффективности участия в проектах; общественной (социально-экономической) эффективности проектов; коммерческой эффективности проектов; возможных коммерческих рисков, связанных с реализацией инвестиционных проектов. Определяет способы защиты инвестиционных проектов от коммерческих и некоммерческих рисков. Разрабатывает планы реализации инвестиционных проектов. Представляет планы инвестиционных проектов руководителю финансового подразделения для согласования и направления в планово-экономическое подразделение для разработки технико-экономического обоснования инвестиционного проекта. Готовит руководству инвестиционные рекомендации. Представляет интересы организации при совершении определенных инвестиционных действий. Осуществляет анализ эффективности реализованных инвестиционных проектов.
Должен знать: нормативные правовые акты, другие руководящие и нормативно-методические документы и материалы, регламентирующие осуществление инвестиционной, финансовой, предпринимательской деятельности; методические рекомендации по оценке эффективности инвестиционных проектов; основные принципы управления рынком ценных бумаг; методы оценки инвестиций; стандарты финансового учета и отчетности; бухгалтерский учет; требования к составлению деловой документации; средства вычислительной техники, телекоммуникаций и связи; иностранный язык; экономику, основы организации производства, труда и управления; основы трудового законодательства; правила и нормы охраны труда и пожарной безопасности.
Дата добавления: 2014-12-26 ; просмотров: 331 ; ЗАКАЗАТЬ НАПИСАНИЕ РАБОТЫ
Источники: http://hr-portal.ru/pages/Di/776.php, http://utmagazine.ru/posts/7677-menedzher-po-investiciyam, http://helpiks.org/1-121938.html
Источник: