Бизнес план инвестиций в лизинг

Бизнес-план лизинговой компании

Составленный специалистами бизнес-план лизинговой компании поможет всем тем, кто решил заняться этим актуальным, прибыльным делом — сдачей в лизинг оборудования, машин, аппаратов, объектов недвижимости. Именно на таком действии основан лизинг, когда люди, не являясь собственниками этих товаров, могут пользоваться ими, выплачивая сумму по частям. В современных условиях такая схема работает отлично и приносит хорошую прибыль.

Заинтересованы получить документ о организации лизинга, который можно было бы использовать сразу? Именно такой документ предлагается на нашем сайте. Из него можно узнать такие полезные сведения и расчеты как финансовый и маркетинговый план объекта, этапы его реализации, оценку риска, обоснование инвестиций. Без всего этого, начинать дело не только трудно, но и недальновидно, неэффективно. Сдача в аренду различных объектов сулит немалые доходы, ведь в конечную стоимость обязательно закладывается процент прибыли за ожидание.

Получив готовый документ, вы будете иметь «опору» в виде хорошего фундамента, составленного профессионалами. Его можно взять за основу и на его примере создать свой, который бы учитывал ваши местные реалии и конкретные цифры. Комбинаторика в лизинговой деле нужна, ведь умение четко реагировать на различные запросы клиентов, использование законодательной базы при сдаче в аренду разнообразных форм собственности, поможет компании стать успешной. В любом случае, наши проекты отлично помогают тем, кто твердо решил развернуть дело, и намерен делать это успешно.

Открытие лизинговой компании: инструмент для бизнеса

За последние годы лизинг превратился в эффективный инструмент бизнеса, без которого не могут представить свою деятельность многие отечественные предприятия. Экономический кризис не мог не повлиять на развитие этого сегмента рынка, но сейчас данная сфера вновь начала оживать. Этому способствует высокий спрос на лизинговые услуги, поскольку за счет этого компании могут пользоваться недвижимостью или оборудованием, не являясь фактически их владельцами.

В связи с этим открытие лизинговой компании является весьма перспективным видом бизнеса, сулящим неплохие прибыли. Бизнесмену, планирующему открыть лизинговую компанию, необходимо, прежде всего, определиться с форматом компании. На сегодняшний день существует 3 вида лизинговых предприятий: дочерние фирмы известных банков, лизинговые компании, владельцами которых являются крупнейшие производители или продавцы транспорта, техники и т.д., а также компании, предпочитающие осуществлять деятельность самостоятельно, за счет собственных ресурсов. Но последний тип предприятий пока еще мало распространен в нашей стране.

На смену кредитам

Организация лизинговой компании начинается с изучения собственных финансовых возможностей, а также анализа предприятий, уже действующих в этом сегменте рынка. При этом следует принимать во внимание и компании, которые действуют не совсем открытыми методами. Предприятия так называемого «серого лизинга» также могут оказать существенное влияние на результаты вашей деятельности, несмотря на то, что их деятельность не всегда можно назвать чистой. Между тем, именно доверие клиентов станет лучшей рекламой для вашей компании, поэтому не законных методов работы лучше избегать. Мало того, что это может привести к непониманию со стороны контролирующих органов, так еще и вполне способно подмочить вашу репутацию.

Для того чтобы честным образом заниматься арендой и субарендой техники, оборудования, недвижимости, вам необходимо зарегистрировать компанию в качестве юридического лица. Но еще до этого следует определиться, в какой области лизинговых услуг вы планируете осуществлять свою деятельность: будете ли вы, например, предоставлять в аренду только автотранспорт или предпочтете специализироваться на недвижимости. Кроме того, необходимо четко обозначить виды лизинга, с которыми вы будете иметь дело. Это может быть лизинг с полной или неполной окупаемостью, финансовый, оперативный или возвратный лизинг.

Читайте также  В основе бизнес планирования лежит бизнес идея

Если вы всерьез планируете заниматься лизингом и при этом получить от этой деятельности внушительную прибыль, обязательно воспользуйтесь профессиональным бизнес-планом лизинговой компании. Этот документ позволит вам определить примерные доходы и расходы на создание бизнеса, поможет свести к минимуму вероятные риски. Его наличие также необходимо для того, чтобы получить в банке кредитные средства, необходимые для активного развития предприятия.

Типовой бизнес-план лизинговой компании (с финансовой моделью)

Бизнес-план лизинговой компании разработан на основе опыта разработки реально существующих проектов компании «АМИКО».

Задача бизнес-плана – обосновать экономическую эффективность открытия лизинговой компании.

Привлекательность рынка лизинговых услуг:

  • Объем рынка лизинговых услуг в 2017 году превысил планку в *** трлн. рублей, увеличение на 48% к предыдущему году.
  • Автомобили и железнодорожная техника стали драйверами роста рынка лизинга. Наибольший рост показала железнодорожный транспорт, в 2017 году его объем увеличился более чем в два раза.
  • Доля банковских кредитов в структуре нового бизнеса на рынке лизинга увеличилась ***%.
  • Наибольший рост наблюдается в сегменте финансового лизинга транспортных средств на 155%. Доля Москвы составляет почти половину от общей суммы договоров финансового лизинга.
  • В 2018 объем нового бизнеса продолжит расти и по итогам 2018 года составит более *** трлн. рублей. Росту рынка буду способствовать снижение процентной ставки и государственная поддержка.
  • По прогнозу экспертов, к 2022 году объем нового бизнеса составит *** млрд. руб. Среднегодовой темп роста составит порядка ***%.

Концепция бизнес-плана лизинговой компании:

Доход проекта образуется в результате внесения лизингополучателем процентов по лизингу. В проценты по лизинговым платежам включены следующие категории:

  • Страхование и налоги на имущество, арендуемого по договору лизинга;
  • Операционные расходы лизинговой компании;
  • Затраты на привлечение финансовых средств.

Для реализации проекта потребуются инвестиции в размере *** млн. руб. Финансирование проекта осуществляется за счет кредита – 70% и 30% собственных средств.

Основные характеристики проекта:

  • Предполагаемое количество персонала *** человек, фонд оплаты труда составит *** тыс. рублей в месяц.
  • Сегменты лизинговой техники:
  1. дорожно-строительная техника
  2. машиностроительное и металлообрабатывающее оборудование;
  3. строительная техника;
  4. железнодорожная техника.
  • Площадь арендуемого помещения для офиса лизинговой компании составит *** кв. м.
  • В структуре инвестиций доля оборотных средств достигает — ***%, которые потребуются для покупки техники.
  • Общая сумма кредитных средств составит *** млн. руб. Кредитный договор заключается на 3,5 года. Проценты по кредиту составят *** тыс. руб. при процентной ставке в ***%.
  • Доход инвестора составит *** тыс. руб.
  • В проекте используется общая система налогообложения, процент налогов к выручке всего ***%.
  • Окупаемость лизинговой компании наступает на *** год реализации проекта.

В бизнес-плане включены маркетинговый анализ отрасли, финансовый и инвестиционный планы.

Электронную финансовую модель проекта лизинговой компании в формате Excel можно самостоятельно скорректировать, поменяв основные параметры.

Бизнес-плана состоит из 175 страниц.

Визуальное представление информации включает:

  • Диаграммы – 69 шт.
  • Таблицы – 63 шт.
  • Графики – 9 шт.

Как заниматься лизингом правильно: бизнес-план, как открыть лизинговую компанию и найти клиентов

Лизинг – это не тот бизнес, в который можно войти, не обладая большим капиталом, знаниями и опытом. Но рынок лизинга в 2019 году продолжает расти, спрос на подобные услуги достаточно велик, поэтому тема вызывает все больший интерес. Но скажем сразу: если у вас нет десятков (и даже сотен) миллионов рублей, то в этот бизнес вам не войти. Причины просты, но для этого нужно понять, как работают лизинговые компании.

В лизинговых операциях одна компания передает свое имущество другой во временное пользование. Но это не арендная сделка, здесь подразумевается постепенный выкуп имущества. Говоря проще, лизинговые компании занимаются кредитованием, но не в той форме, в которой это делают банки. Условия могут быть таковы, что подобная сделка будет гораздо дешевле банковского кредита.

Читайте также  Риски прямых инвестиций за рубежом

Объектами лизинга выступает любое имущество, но обычно речь идет о довольно дорогом (поэтому мы сразу сказали, что здесь требуются очень большие стартовые вложения). Обычно это:

  • автомобили;
  • производственное оборудование;
  • здания и сооружения.

Практический смысл лизинга в том, что получатель может использовать имущество сразу, а платить за него потом. Иногда первые платежи могут начаться даже через шесть месяцев, все эти моменты обговариваются отдельно и вполне допустимы. Главное преимущество подобных сделок заключается в том, что в плюсе обычно остаются обе стороны. Лизинговые компании занимаются реализацией имущества и получают больше прибыли (пусть и не сразу), получатели могут быстро расширить или начать бизнес, не обладая большим капиталом.

Как вид услуг, лизинг в России появился не так давно, но быстро набрал популярность. Не секрет, что отечественные компании зачастую ограничены в средствах, а банковские кредиты очень дороги. Все это стало благодатной почвой для развития этой услуги в России.

Тенденции развития лизинга в России таковы, что все больше компаний предпочитают именно такие сделки, а не банковские кредиты. Риски для них становятся существенно ниже. Если с бизнесом возникли проблемы, то компания обычно может вернуть имущество и не платить за него полностью. В отличие от кредитов, которые нужно возвращать в полном объеме.

Бизнес-план лизинговой компании

Размер стартового капитала зависит от выбранного направления, но здесь возможны различные схемы работы. Например, лизинговая компания получает заказ на технику, но это не значит, что она уже есть в наличии. Под конкретную сделку покупается техника, которая отдается в лизинг. Это распространенный вариант организации бизнеса в России, который минимизирует риски.

В бизнес-плане необходимо учесть много моментов, особое внимание стоит обратить на рынок сбыта, конкурентов (это необязательно лизинговые компании). Нюансов очень много, приведем лишь один пример.

Компания решила заняться лизингом сельскохозяйственной техники. Но не учла, что в регионе есть программы поддержки сельского хозяйства, благодаря которым предприятия в этой отрасли получают не только дешевые кредиты, но и субсидии от государства. В результате лизинг для них будет значительно дороже.

По этой причине SWOT-анализу при разработке бизнес-плана лизинговой компании зачастую уделяют наивысшее внимание. Финансовые аспекты просчитать относительно легко, а вот препятствия, как в примере, не всегда очевидны и лежат на поверхности. Вы можете скачать пример бизнес-плана лизинговой компании здесь:

Как открыть лизинговую компанию с нуля

Специфика бизнеса подразумевает регистрацию только ООО. Коды ОКВЭД: 77.1 и 77.3. Обязательно потребуется офисное помещение, а также другие, в зависимости от выбранного направления лизинга. Это может быть склад, автостоянка и т. д. Необходима разработка хорошего сайта.

Из персонала даже для небольшой компании потребуются:

  • юрист;
  • менеджеры по работе с клиентами;
  • сотрудник службы безопасности;
  • бухгалтер.

На практике для всех, кроме менеджеров по работе с клиентами, устанавливают фиксированные заработные платы. Для продажников всегда эффективна бонусная система, которая подразумевает получение процента от сделок. Сотрудник службы безопасности необходим для проверки компаний, которые к вам обратились. Мошенничество в этой сфере пусть и не слишком частое, но встречается.

Совершенно точно не стоит экономить на юристе, именно в его обязанности будет входить составление договоров лизинга. А это одна из самых важных частей этого бизнеса, ошибки в которой совершенно недопустимы. Любые спорные ситуации должны трактоваться в пользу лизинговой компании.

Как передать имущество в лизинг

Формат договора и другие условия зависят от каждой конкретной компании и специфики имущества. В качестве объекта лизинга могут выступать любые непотребляемые вещи, за исключением природных объектов. По типовому договору получатель имущества получает его в аренду и имеет право выкупа после окончания договора или в другой момент, если это оговорено отдельно.

Читайте также  Помощь при реализации бизнес идеи

У бухгалтерского и налогового учета есть свои особенности, так как в данном случае сделка считается как аренда, а не как продажа имущества. Нюансов очень много, поэтому в любой компании всегда есть не только штатный бухгалтер, но и юрист с соответствующим профилем.

Страхование имущества можно считать обязательным условием, при этом оно обычно осуществляется за счет лизингополучателя, но фактически договор со страховой компанией заключает лизингодатель, который выступает в роли собственника имущества. Отметим, что страхование не является обязательным, но на практике к нему прибегают практически все компании. Таким способом они минимизируют возможные риски. Тарифы зависят от вида имущества.

Как правильно продавать лизинг

Лизинг как бизнес все еще новинка для России. Многие компании уже наработали свой собственный опыт, но делятся им крайне редко. Тем не менее, на основе некоторых имеющихся данных и общемирового опыта есть возможность сделать ряд выводов, которые помогут начинающей лизинговой компании успешно выйти на рынок.

Можно долго говорить о маркетинговой стратегии, рекламных кампаниях, работе с клиентами, но основополагающим фактором успеха являются цены. Нужно понимать, что лизинговая компания обычно вынуждена работать в ценовой категории, которая находится в промежутке между ценой просто покупки имущества и стоимостью банковского кредита.

Потенциальным клиентам нужно объяснять, в чем будет их выгода, показывать им конкретные цифры, объяснить все сложные пункты договора. На практике работает именно такой подход. Поэтому требования к менеджерам по продажам здесь довольно высокие, требуется не только стандартная коммуникабельность и стрессоустойчивость, но и экономическое образование.

Интересно и то, что многие компании в ценах подходят вплотную к стоимости банковского кредита, а иногда и превышают его (например, за счет навязывания дополнительных услуг вроде обслуживания автотранспорта в собственном центре). На это стоит обратить особое внимание при исследовании рынка. Вполне возможно, что конкурентов можно будет обойти с помощью разумных и рыночных цен.

Заключение

Во всех регионах России большая часть лизинговых сделок приходится на автотранспорт и спецтехнику, все остальные категории имущества далеко позади и с большим отставанием. В дальнейшем рынок будет развиваться в сторону недвижимости и промышленного оборудования. Все так, как это происходило в странах Запада.

На наш взгляд, стоит обратить внимание на сегмент малого бизнеса, здесь могут быть скрыты очень большие возможности лизинга. В малом бизнесе зачастую требуется покупать оборудование стоимостью в несколько сотен тысяч рублей, а лизинговые компании зачастую с такими суммами не работают, им это не интересно. В результате начинающий бизнесмен вынужден обращаться за дорогими банковскими кредитами, так как иного выхода у него нет. Вот в этом сегменте конкуренция низкая, а спрос очень велик.

Но даже при такой схеме работы лизинговая компания потребует существенных стартовых вложений. Тот, кто может заниматься этим видом деятельности, обычно вкладывает собственный капитал, который был заработан в другом бизнесе. Это самый распространенный путь, а вот использование заемных средств – плохой вариант.

При таком развитии событий получается ситуация, когда лизинговая компания берет кредит только для выдачи более дешевых кредитов (сделки лизинга можно рассматривать именно так). Такой вариант организации этого бизнеса стоит считать неправильным, пусть он и успешен на сегодняшний день Но работает он только за счет высоких цен и навязывания дополнительных услуг. В данный момент это приносит прибыль только потому, что на рынке нет большой конкуренции.

Источники: http://www.bi-plan.ru/biznes_plan_lizingovoj_kompanii/, http://marketing.rbc.ru/research/37975/, http://delen.ru/biznes-plany/kak-zanimatsja-lizingom.html

Источник: invest-4you.ru

Правовой вопрос