Доверительное управление на форексе инвестиции

Плюсы и минусы инвестиций в доверительное управление на Форекс

Современные ПАММ и ДУ (доверительное управление) на Форекс — возможность зарабатывать на валютном рынке, не торгуя самостоятельно или увеличить собственную прибыль, привлекая деньги вкладчиков.

Особенности ДУ

ДУ – сделка между инвестором и управляющим. Первый дает доступ к своему торговому счету, второй торгует, пытаясь увеличить капитал и заработать свой процент.

Сделка заключается при личной встрече или собеседовании онлайн. Для честного сотрудничество, все условия заверяются официальным договором. В документе оговариваются торговые нюансы: распределение прибыли, максимально допустимая просадка и т. п.

Плюс классического управления – личное общение сторон с возможностью обсуждения условий торговли, оценки перспектив сотрудничества.

ДУ теряет популярность вследствие 2-х сложностей:

1. Трейдеры не стоят на каждом углу, предлагая услуги. Профессионалов, готовых встретиться лично еще меньше.
2. Привлечь эксперта с капиталом менее 10 000 USD практически невозможно, их доход — это процент с прибыли.

ДУ предлагают некоторые дилеры. Один из них — Форекс Евроклуб. Но здесь клиенты не сотрудничают между собой.

Компания выделяет деньги пользователю. При успешной торговле, Евроклуб забирает 25% от прибыли в качестве компенсации за предоставленный кредит.

Если видите, что брокер предлагает инвестиции в ДУ на валютном рынке, ознакомьтесь с особенностями и правилами.

Что такое ПАММ

ПАММ-счет упрощает передачу средств между сторонами. Рабочий процесс проходит внутри системы брокера, что гарантирует выполнение обязательств каждой стороной.

В случае удачной работы все остаются в выигрыше. Вкладчик получает доход, а управляющий зарабатывает на комиссии достигающей 50% от заработка.

ПАММ и МАММ инвестирование

Некоторые брокеры предлагают МАММ-инвестирование. В отличие от ПАММ, в МАММ системе инвесторы копируют сделки, а деньги остаются на их счетах. Средства остаются и на счету вкладчика, трейдер получает фиксированную комиссию за трансляцию сигналов.

Плюсы и минусы инвестиций в ПАММ для трейдеров

Достоинства:

• Привлечение неограниченного количества инвесторов. Не требует общения с каждым потенциальным вкладчиком. Чем стабильнее и прибыльнее торговля, тем больше счет привлечет средств.
  Максимальная сумма общих инвестиций в один счет, например, у Альпари — 988 360 долларов (на июль 2018).
• Самостоятельная настройка счета. Управляющий выставляет желаемый размер комиссии, минимальную сумму вложений и другие параметры.
• Возможность повышения дохода без увеличения вложений. Выставив выгодный процент для инвестора, и показывая эффективную торговлю, трейдер обеспечит приток вкладчиков.

Недостаток — для открытия и ведения счета придется вложить свои деньги.

Плюсы и минусы ПАММ для инвесторов

Преимущества:

• Легко найти одного или нескольких управляющих среди десятков тысяч управляющих.
• Подробная информация по каждому трейдеру. Развернутую статистику дает Альпари. На сайте указана доходность трейдера за разный период, размер собственного и привлеченного капитала, стиль торговли и т. д.
• Система безопасности не позволит спекулянту вывести деньги вкладчика.
• Возможность в любой момент вывести средства позволяет контролировать риски.
• Диверсификация рисков путем распределения капитала по нескольким счетам у одного или нескольких брокеров.

Недостатки:

• Успешная торговля в прошлом не гарантирует получение прибыли в будущем. Риски на ПАММ высоки.
• Часто брокеры полностью или частично рисуют статистику счетов, обманывая клиентов. Обычно этим занимаются непопулярные компании, не сумевшие привлечь опытных управляющих.
• Статистика у любого брокера указана без комиссии трейдера. По факту доход ниже.
• Полностью пассивного дохода нет. Потребуется поработать, чтобы выбрать подходящие счета и регулярно отслеживать результаты.

3 брокера не рисующие статистику

• Альпари — предлагает самый популярный ПАММ-сервис в России, в который вкладывают деньги 177 000 инвесторов. Лучшая доходность за 2017 год составила 9594%;
• Инстафорекс. Инвестору доступно более 37 000 ПАММ-счетов. Минимальная сумма вложений — 1 USD;
• eToro — одна из крупнейших площадок, ориентирована на ДУ. Однако для трейдеров из России недоступна торговля валютными парами. Предоставляет демо на 100 000 долларов, позволяющий проверить эффективность системы самостоятельно.

Это не единственные, но одни из немногих компаний, не обманывающие своих клиентов и дающие честную статистику.

Отзывы о ДУ на форекс

На форуме популярного брокера RoboForex редакция Binium нашла более сотни отзывов о доверительном управлении.

Пользователи отмечают несколько главных особенностей инвестирования в ПАММ:

• Вкладывать в нескольких управляющих, чтобы распределить риски. Портфель лучше составлять самостоятельно и не использовать предложения брокеров.
• Оценивать результаты инвестирования не менее чем через год.
• Как правило, привлекая больше денег, управляющий показывает низкую доходность. Прибыль спекулянта — комиссия. Когда инвестируемых денег немного, спекулянту приходится рисковать, чтобы больше заработать, из-за чего и доходность инвесторов растет. С увеличением вложений многие начинают торговать консервативнее.

Зарабатывать на ПАММ может управляющий и инвестор. Но каждый из участников должен учитывать все нюансы.

Инвестиции в доверительное управление Форекс: мой отзыв

Для тех, кто не в курсе. Доверительное управление — это такая штука, когда вы инвестируете определённую сумму в какой-то проект, который приносит ежемесячно определённые проценты прибыли. Т.е. вы доверяете свои деньги тем, кто является экспертом в той или иной сфере инвестиций, они делают всю работу за вас, забирают часть прибыли с ваших денег себе и, естественно, часть прибыли (в основном большую) отдают вам. В нескольких таких проектах, которые связаны с торговлей на Форекс (Forex), поучаствовала и я. О том, получилось ли у меня «откусить свой кусок пирога», читайте далее.

Инвестиции в доверительном управлении Форекс — лохотрон или нет

Нет, это не лохотрон, если проект выбран правильно. Дело в том, что есть такие, которые только делают вид, что торгуют на форекс. На самом деле, это просто Хайпы (Hyip) — пирамиды, которые долго не живут. Они, конечно, часто приносят большие прибыли (от 15% и выше), но и риски здесь сумасшедшие: можно потерять всё и сразу. Отличить хайпы можно по тому, какие способы ввода и вывода денег они предлагают: как правило, они не работают с банками, а выбирают платёжные системы типа Либерти Резерв и Перфект Мани, которые никак не отслеживаются российским законодательством и очень выгодны для злоумышленников.

Но даже если выбираете для надёжные компании, всё равно риски потерять всё есть: торговля на очень нестабильна и непредсказуема. Но, кто не рискует — тот никогда и не выигрывает.

Есть 4 способа того, куда вложить деньги.

1. Хайпы, которые «прикидываются» торговцами валютой на Forex. О них мы уже говорили. Вкладываться сюда или нет — решать вам. Обычно вклады здесь начинаются от 30 долларов, что очень удобно. Можно положить сюда небольшую сумму для диверсификации, но весь капитал в одно место вкладывать не советую. Диверсификация — это золотое правило инвесторов.
2. Реальные конторы, которые действительно торгуют на Форекс. Самые надёжные — это брокеры. Прежде чем доверять им, настоятельно рекомендую изучать то, что о них говорят в Интернете. Да и то, отзывы о конторах, занимающихся доверительным управлением — это далеко не показатель. Суть в том, что подбирается команда трейдеров, за счёт которых вы и получаете прибыль. Это относительно надёжно, так как если один из них будет в минусе, то остальные этот «минус» покроют и в итоге у вас всё равно получится плюс.
3. Площадки, на которых располагается множество ПАММ-счетов. ПАММ-счёт принадлежит одному трейдеру на Forex и состоит из средств инвестора и его собственных средств. Этим он торгует на Форексе через брокера. Трейдеры бывают разные: консервативные приносят минимум прибыли (3-8% в мес.) с минимальными рисками, экстремалы могут дать 50% раз в 30 дней, и даже больше. Однако, в последнем случае вероятность «слить» свои деньги — 50 на 50: либо пан, либо пропал.
4. Акции. Некоторые компании предлагают вкладываться в них прямо через интернет. Об это подробнее в статье «Как правильно инвестировать в акции«

Мой опыт инвестирования в доверительное управление Forex

На протяжении полугода я вкладывала в 3 проекта. Вклады происходили постепенно: сначала в один, через месяц — во второй, ещё через месяц — в третий.

1. Vladimir FX. О нём много написано в Рунете, отзывы в основном хорошие. Контора существует с 2010 года. С дизайном сайта не заморачиваются, т.к. основной упор идёт на торговлю. В общем, это первый проект, которому я доверила свои кровные. Минимальная сумма вклада — 50 у.е. Её и положила на счёт. За полгода накапало где-то 20 долларов, но не тут-то было. Отправила заявку на вывод средств — и сразу появились проблемы. В новостях на сайте объявили, что счета компании заморожены в связи с подозрением на отмывание денег и их юристы работают над проблемой. Вывести деньги не успела.
2. Gamma-ic. Здесь прибыли повыше, поэтому заработала за 5 месяцев около 35 долларов с сотни вложенных. Работают с 2009 года, куча положительных отзывов, причём легально работают с банками. Но и эта халява прикрылась. Компания обанкротилась в июле 2013го. Обещали вернуть только то, что было вложено. Подала заявку на вывод гарантированной суммы, жду уже почти месяц. Молчат.
3. Forex MMCIS group. Это больше похоже на правду. Вложила 100 — получила 130 на свой вебмани кошелёк через 3 с лишним месяца. У них есть услуга инвестирования в доверительное управление «Индекс ТОП 20» — т.е. сразу 20 трейдеров торгуют на Форекс. Вывели деньги через 2 дня. В общем, 8-10% у них можно было стабильно получать, если бы компания не смылась с денежками инвесторов.
   Вывела часть средств, потому что решила вложить деньги в то, чтобы стать предпринимателем: здесь соотношение риски/прибыль значительно более привлекательное, хотя и работы придётся проделать гораздо больше. Компания «схлопнулась», остальное не выплачивают уже несколько лет, и вряд ли когда-либо выплатят.

Выводы:

Стоит ли инвестировать в доверительное управление Форекс? Стоит, но если у вас есть как минимум 1000 у.е. свободных средств и как минимум 10 компаний, в которые вы их вкладываете. Так, если вы потеряете в месяц в одной из них свои 100 долларов, то прибыль остальных 9-ти может покрыть этот убыток, и в минусе вы не останетесь. А так как каждый месяц проекты по ДУ не прогарают, то вы всё время будете в выигрыше. Главное — выбрать надёжные.

Не лезьте в ДУ, если нужно отдать последние кровные, или, того хуже, влезть в долги.

Изучите деятельность компании, прежде чем инвестировать в ДУ, анализируйте факты и отзывы (которые, кстати, часто оказываются покупными, а не реальными).

Периодически выводите прибыль, или хотя бы её часть.

Экономьте на покупках и походах в рестораны и клубы, а сэкономленное вкладывайте (необязательно в Forex: это могут быть другие ниши, напр., самообразование, бизнес и пр.)

В общем, когда раскручусь, планирую вкладывать в ДУ ещё. Неудачный опыт — тоже опыт, и я не жалею, что потеряла часть инвестированного капитала.

Доверительное управление на форексе инвестиции

Инвестиции в форекс или что такое доверительное управление

Торговлю на валютном рынке довольно часто относят к числу инвестиционных активов, что не совсем верно. Ведь инвестирование подразумевает под собой получение пассивного дохода от вложенных средств, что совершенно не сочетается с форексом. Трейдер, желающий получать стабильный доход, должен вначале полностью изучить все особенности рынка, выработать свою торговую стратегию, после чего практически беспрерывно совершать операции с валютами и отслеживать все экономические, политические и прочие события, в той или иной мере влияющие на валютные курсы. Другими словами торговля на форексе – это именно работа, а не инвестирование. Однако есть и другой путь, позволяющий получить преимущества валютного рынка без затрат своего времени. Для этого давайте разберемся, что такое доверительное управление и как его использовать для получения прибыли.

Содержание статьи

В общем понимании доверительное управление это отношения между инвестором и трейдером, когда первый вкладывает во второго свои деньги для того, чтобы он мог использовать их для торговли на валютном рынке. В результате инвестор может получить определенный процент от успешных финансовых операций управляющего, не рискуя своим депозитом и не тратя на это свое время. Однако чтобы этот вариант инвестиций был прибыльным, важно правильно выбрать управляющего. Для этого необходимо проанализировать параметры его торговли, в частности продолжительность работы, торговую стратегию, доходность и т.д.

Услуга доверительного управления в последнее время становится все популярней. И это не удивительно, так как валютный рынок отличается высокой доходностью, а доверительное управление это возможность получить прибыль без затрат своего времени. Выбрав надежного управляющего, инвестору достаточно будет периодически контролировать его работу, не занимаясь постоянным отслеживаем новостей и изучением ситуации на валютном рынке. Всем этим занимается трейдер. Таким образом, можно сказать, что такое доверительное управление позволяет стать инвестором на рынке форекс и получать пассивный доход с него.

Итак, можно сделать вывод, что доверительное управление это передача определенной суммы денег частному трейдеру или финансовой организации, которые берут их в управление с целью совершения сделок по купле-продаже валют на рынке Форекс. При этом прибыль от совершенных сделок распределяется между управляющим и инвестором в заранее оговоренных пропорциях.

Доверительное управление это безопасность ваших вложений

Нередко в сфере инвестиций в рынок Форекс можно натолкнуться на мошенников. Однако если знать, что такое доверительное управление, можно легко распознать мошенников и минимизировать риски потери своего капитала. Итак:

• Ни один опытный трейдер не даст 100% гарантии успеха, поэтому если подобное обещает некий инвестиционный проект, говоря о чуть ли не каждодневной прибыли, то лучше обойти его стороной.
• Обращаясь в финансовую организацию, предлагающую услуги доверительного управления, можно без проблем связаться со службой поддержки и руководством, или даже посетить офис компании. Если же этого не происходит, то стоит ли доверять подобному проекту?
• На крупных форумах всегда можно найти отзывы обо всех известных управляющих и мошенниках. Не ленитесь ознакомиться с этой информацией.
• Отношения между инвестором и управляющим должны оформляться юридически грамотным договором или офертой.

Преимущества доверительного управления

Всем известно об эффективности валютного рынка, однако не многим удается получать на нем прибыль. Связано это с недостатком опыта и знаний. Помимо этого успешный трейдер должен обладать такими качествами, как хорошая интуиция, отличное внимание, умение анализировать и принимать ответственные решения. Все это занимает немало времени и сил. В свою очередь, как уже было сказано выше, доверительное управление это передача средств управляющему с целью получения прибыли от торговли на рынке Форекс. При этом если выбрать в качестве управляющего опытного трейдера, то можно существенно снизить риски.

Существует немало способов вложения своих средств, среди которых наиболее популярным инвестиции в банковские вклады, в ПИФ и в бизнес. Но насколько они эффективны в сравнении с доверительным управлением?

Доверительное управление против банковских вкладов

В нашей стране банковские депозиты выгодны только банку. Объясняется это тем, что годовой процент по вкладу примерно равен годовому проценту инфляции, а иногда бывает и ниже. В результате инвестор мало того, что не получает прибыли, так еще может и потерять.

В свою очередь, разобравшись, что такое доверительное управление, можно получать посредством валютного рынка существенный доход, который порой может достигать даже более 100% годовых.

С доверительным управлением инвестор может сам выбирать, куда и как инвестировать свои сбережения. В результате можно обеспечить оптимальное соотношение доходности и рисков. Помимо этого имеется возможность передавать средства под управление нескольким трейдерам или инвестиционным компаниям, а диверсификация, как известно, существенно снижает любые риски.

Все действия управляющего с инвестициями находятся в свободном доступе. Это основной показатель, по которому инвестор может оценить его работу, успешность и используемую торговую стратегию. Трейдеры заинтересованы в такой публичности, так как это напрямую влияет на привлечение новых клиентов, а, следовательно, и на их прибыль как управляющих. Таким образом, доверительное управление это прозрачность инвестиций.

Доверительное управление против инвестиций в ПИФ

Инвестиции в паевые фонды характеризуются высокой доходностью, достигающей 20-40% годовых. Однако в этом случае имеется риск потери всех своих сбережений. В то же время доверительное управление это возможность заранее оговорить сумму, на которую инвестор готов рисковать. Обычно она составляет не более 20% от общей суммы инвестиций. При этом если управляющий потеряет больше оговоренной суммы, то он обязуется компенсировать убытки за свой счет.

Таким образом, можно сказать, что такое доверительно управление характеризуется безопасностью вложений. Тем более что управляющий заинтересован в прибыльности своей торговли, поскольку от этого напрямую зависит его собственный заработок. В результате инвестор получает определенные гарантии не только сохранности своих инвестиций, но и получения прибыли.

Помимо этого вкладывая свои средства в ПИФ, инвестор теряет права собственности на них, получая вместо этого право на паевой сертификат. В свою очередь при доверительном управлении вложения остаются собственностью инвестора, и он может в любой момент вывести их.

Доверительное управление против инвестиций в бизнес

Вложения в бизнес довольно сложный процесс. Во-первых, около 90% фирм в первые 5 лет своего существования признаются банкротами и закрываются. Во-вторых, для успешности дела необходимо вкладывать в него не только деньги, но и свое время, знания и опыт. В случае же форекса доверительное управление это возможность получать столь же высокую прибыль, как и при инвестициях в бизнес, но при этом не рискуя всем своим капиталом и не прикладывая для этого особых усилий. Помимо этого следует понимать, что такое доверительное управление позволяет свободно пополнять и выводить вложенные средства со своего счета, а вознаграждение управляющего берется только в соответствии с офертой и только с полученной прибыли.

Доверительное управление это легко

Если проанализировать основные виды инвестирования, доступные частному инвестору, то доверительное управление это наиболее успешный вариант, не требующий большого капитала и специфических знаний.

Чтобы воспользоваться услугой доверительного управления, инвестору достаточно выполнить ряд несложных действий:

• Открытие личного торгового счета. Торговый счет открывается на сайте брокерской компании, предоставляющей услуги доверительного управления. Для регистрации достаточно заполнить специальную форму с указанием достоверных сведений о себе. Вся предоставленная информация обязательно проверяется брокером, что может занять до нескольких часов, после чего инвестору открывается доступ ко всем инструментам.
• Пополнение своего личного торгового счета. Как правило, для этого на сайте либо имеется автоматическая форма пополнения, либо указаны соответствующие реквизиты для перечисления средств.
• Выбор управляющего.
• Заключение договора, в котором оговариваются все условия доверительного управления.
• Передача личного торгового счета в управление выбранному трейдеру.

После этого уже начинается работу управляющего, который начнет торговлю на валютном рынке с использованием активов инвестора. Конечно, как и в любом виде инвестиций, в случае с форексом также имеются риски потерь, однако при грамотно составленном договоре, выборе профессионального управляющего и диверсификации вложений эти риски можно свести к минимуму. А с учетом того, что доверительное управление это высокая доходность, такой актив является отличным выбором для сохранения и приумножения своих сбережений.

Источники: http://binium.ru/doveritelnoe-upravlenie-na-forex/, http://wrart.ru/biznes-i-investitsii/investitsii-v-doveritelnoe-upravleniye-forex.html, http://vpluse.net/foreks-investitsii/549-investitsii-v-foreks-ili-chto-takoe-doveritelnoe-upravlenie

Источник: invest-4you.ru