Иностранные инвестиции в малом бизнесе

Сеть ЕИКЦ — бесплатный поиск деловых партнёров в России и за рубежом

Бесплатная консультация

Мы свяжемся с Вами в ближайшее время.

Как привлечь инвестиции в бизнес: где найти инвестора в России и за рубежом?

Есть отличная бизнес-идея или вы начинающий предприниматель и хотите вывести на рынок новый продукт, но реализовать перспективный проект мешает недостаток финансовых средств? Не хотите брать деньги для стартапа в виде банковского кредита или боитесь получить отказ в кредитовании? Задаетесь вопросами о том, где найти инвестора для бизнеса, как его заинтересовать, какую поддержку может предоставить государство? У вас есть возможность получить на них ответы прямо сейчас.

Виды инвестиций и основные правила инвестирования для предприятий

Прежде чем перейти к рассмотрению обозначенной темы коротко остановимся на ключевых понятиях.

Инвестиционное финансирование в организацию либо развитие бизнеса бывает государственным, частным, смешанным, с привлечением иностранного капитала. Вид инвестиций зависит от:

• степени вероятных рисков – безрисковые, низко-, средне-, высокорисковые;
• длительности капиталовложений – краткосрочные (срок до 1 года), среднесрочные (участие инвестора в проекте до 5 лет), долгосрочные.
• прибыльности – высоко-, средне-, низкодоходные и бездоходные (при которых вложенный капитал должен принести социальный либо иной вид неэкономического эффекта);
• объектов вклада – денежная инвестиция в инновации, нематериальные или физические активы и прочее.

В роли инвестора может выступать государственная программа поддержки малого бизнеса, частное лицо (обычно это опытные бизнесмены), индивидуальный предприниматель, венчурный фонд (ориентирован на инвестиции в высокорисковые технологические и научно-технические стартапы), другие юридические лица.

Основной документ, регламентирующий отношения с инвестором, – договор инвестирования в бизнес (включает в себя описание объектапривлечения инвестиций и обязанности сторон). Как правило, осуществляя вложение денег в бизнес, инвестор стремится получить прибыль, поэтому в договорные обязательства может быть включено условие передачи части акций предприятия или выплаты ежегодных дивидендов. Ещё один возможный вариант – предприниматель обязуется вернуть средства, инвестируемые в его деятельность, с небольшим процентом.

Грамотный инвестор всегда придерживается классических правил инвестирования – никогда не делает инвестиций в бизнес, о котором не имеет четкого представления, не действует под давлением, следит за издержками, помнит о рисках и безопасности.

Поэтому если вы хотите успешно привлечь инвестиции, уделите особое внимание такому аспекту, как повышение инвестиционной привлекательности предприятия или нового проекта (его перспективности и востребованности продукта на рынке).

Где найти инвестора для малого бизнеса в России

Широкие возможности для тех, кто мечтает начать собственный бизнес благодаря привлечению инвестиций, предоставляет сайт инвесторов России investclub.ru.

Уверены в том, что ваш инновационный продукт потенциальный лидер в определенном сегменте рынка и инвестируемый бизнес будет приносить существенный доход, попробуйте привлечь венчурные инвестиции. Подсказки и руководство к действию вы найдете на сайте фонда РВК(rusventure.ru).

Среди инвесторов России, расположенных к неинновационному малому бизнесу, можно выделить Volga River One и Венчурный фонд Промсвязьбанка (PSB). Что касается последнего, то средняя сумма чека финансовой поддержки составляет от полутора до десяти миллионов рублей.

Если ваша идея решает какую-то социальную проблему или вам необходимо инвестирование в интернет-проекты, попытайтесь получить грант, приняв участие в конкурсном отборе. В рейтинг инвестиционных фондов России, выдающих гранты, входят фонды господдержки малого бизнеса, «Сколково», содействия развитию малых форм предпринимательства в научно-технической сфере. Молодые IT-стартаперы могут побороться за помощь в виде гранта от предпринимателя Юрия Мильнера и основателя соцсети ВКонтакте Павла Дурова (подробно на странице https://vk.com/startfellows).

Для бесплатной проверки жизнеспособности вашего IT-стартапа воспользуйтесь онлайн-программой преакселерации ФРИИ (iidf.ru). Здесь вам предоставят консультацию по Skype, помогут подготовится к переговорам с инвестором, подскажут, что нужно доработать в проекте.

Рассказать о своем проекте и получить предложения от частных инвесторов возможно на многочисленных площадках инвестиционных бирж и порталов. Например: StartupNetwork, Инвестор.ру, INPROEX, InvestGo24, StartupPoint, Napartner.

Еще один отличный способ привлечь инвестиции – платформы краудфандинга «С миру по нитке» (smipon.ru), BOOMSTARTER, Планета.ру.

Где найти зарубежных инвесторов

Искать инвестора можно не только в России, но и за рубежом. Обратим ваше внимание на две наиболее популярные площадки, объединяющие потенциальных инвесторов и нуждающиеся в финансировании стартапы.

AngelList

Самый известный сайт, на котором осуществляется поиск инвесторов для бизнеса в Германии, США и других странах. За шесть лет существования этого проекта его «выпускникам» удалось привлечь более 2 млрд $. Преимущество платформы в отсутствии каких-либо специальных требований. Чтобы компания, нуждающаяся в инвестиции, была выставлена на AngelList достаточно простого заполнения профиля. Ещё одна интересная и полезная фишка, заключается в том, что команда портала проводит интервью с соискателями и исследует предлагаемые проекты. Если идея будет признана хорошей, инвесторам рассылаются письма с информацией о ней. Таким образом, в течение недели инвестиционную поддержку находят от пяти до десяти стартаперов.

Product Hunt

Это площадка, которую активно посещают иностранные инвесторы. Интересно, что сервис зарождался как обычная почтовая рассылка, но очень быстро превратился в мощную платформу для запуска новых бизнес-проектов, поднятых в топ благодаря голосованию пользователей.

Для справки: Несмотря на санкции и кризис зарубежные инвесторы стремятся вложить капитал в успешный бизнес и в нашей стране. Иностранные инвестиции в России 2016 (статистика ФАС за первый квартал текущего года) после стремительного падения начали вновь набирать обороты. При этом наиболее инвестиционно привлекательными стали компании, работающие в сфере недропользования, фармацевтического бизнеса, производства полиграфической техники и обслуживания портов.

Как привлечь инвестиции в бизнес и исключить риск неудачного стартапа

Перед тем как начать поиск инвесторов для бизнеса необходимо тщательно подготовиться. Одной даже самой уникальной идеи недостаточно.
Что нужно сделать и каких ошибок следует избегать?

Чтобы инвестор заинтересовался вашим предложением, требуется показать, насколько серьезный проект вы представляете, дать развернутуюинформацию о его сущности, предполагаемой коммерческой выгоде и сроках получения прибыли. Достичь поставленной цели вам поможет качественная презентация и детально разработанный бизнес-план.

Инвестфонд или частный инвестор более гибок, чем банк, кредитующий малый бизнес, но это не означает, что он будет менее требователен к соискателю инвестиции. Поэтому чтобы презентация стартапа для инвесторов не стала единственным документом, который вы сможете представить, сделайте её хорошо структурированной и краткой. Объемный опус с описанием того, как устроить революцию на рынке читать никто не будет.

Роковая ошибка начинающих стартаперов – нежелание рассказать всё о своей идее. Можно подготовить кроткий тизер или более развернутый вариант. И в том, и в другом случае учтите, что инвестора в первую очередь интересуют наглядные данные о предлагаемой модели бизнеса, её капитализации, целевой аудитории, самом продукте, вашей команде и распределении обязанностей между партнерами.

Не менее важный аспект – составление бизнес-плана инвестиционного проекта. Кроме описания самого коммерческого предприятия, он должен содержать оценку затрат на реализацию задуманного, анализ рынка сбыта, конкурентной среды, определение способов решения возможных проблем. Также желательно включить и предполагаемый план того, как будет развиваться бизнес в дальнейшем.

Какой бизнес наиболее интересен для инвесторов

В 2016 помимо инновационных и наукоёмких технологий в инвестиционном пространстве традиционно лидируют интернет-сервисы и магазины, медицина (приоритет отдается диагностике и производству медтехники), healthy food (здоровое питание), IT- и биотехнологии, разработка софта и мобильных приложений, биткоин-стартапы, проекты с понятной монетизацией в сфере b2b сегмента среднего и малого бизнеса.

Государственная поддержка малого бизнеса

Инвестирование в малое предпринимательство на государственном уровне осуществляется в рамках специальной госпрограммы, предусматривающей:

• субсидирование от центров занятости, городских и региональных администраций, предпринимательства, департаментов инвестиций, венчурных фондов, отбирающих самые перспективные проекты в научно-технической сфере;
• выдачу грантов;
• помощь начинающим предпринимателям в виде бизнес-инкубаторов, юридического и бухгалтерского обслуживания (бесплатного либо льготного аутсорсинга), предоставления льгот для участников ярмарок и профильных выставок, включая международные.

Узнать детально о программах, действующих в вашем регионе и условиях участия в них можно на порталах региональных госфондов поддержки предпринимательства.

Иностранные инвестиции как источник развития малого и среднего бизнеса.

Построение современной финансовой инфраструктуры.

Васильев Александр Извилович, пдседатель совета директоров ассоциации “БНС”

В написании статьи использована переписка с профессором, доктором технических и экономических наук Овчинниковым В.В., координатором Центра глобальных индустрий Всемирного экономического Форума в Давосе.

Мы много говорим об инновационном развитии России, говорим о том, что такое инновации, какие законы нужны стране, чтобы навести порядок в использовании интеллектуальной собственности, говорим о создании технопарков и др.

Попробую сегодня остановиться на главной, на мой взгляд, проблеме — недостатке денежных средств.

Эта проблема состоит из двух частей. Первая, где взять средства на выполнение социально значимых экономических инновационных программ и всевозможных бизнес-планов развития экономики. Вторая, где взять средства на создание в стране современной инфраструктуры (технологической и финансовой), способной решить первую составляющую проблемы.

На второй вопрос ответить легче: создание в стране любой инфраструктуры — это задача государства. Если мы действительно хотим перейти от экспорта природных ресурсов к современной развитой экономике уважающего себя свободного гражданского общества, то государство должно вкладывать средства в создание технологической и финансовой инфраструктуры. Так как собственных средств у нас всегда на все не хватает, то государство должно создать нормальные условия для вложения средств частного капитала в развитие инфраструктуры.

Посмотрите, как развит у нас фондовый рынок: он в зачаточном состоянии. В государстве, собственность которого мировым рынком оценивается более чем в 300 трлн. USD, годовой оборот фондового рынка составляет 50 – 60 млрд. USD. Для примера, годовой оборот фондового рынка Швейцарии составляет 8,5 трлн. USD. Или давайте зададим себе вопрос – почему наша банковская система не выполняет свою главную задачу по инвестированию средств в развитие экономики страны? Почему у нас такие короткие и дорогие деньги? Прежде всего, у нас их просто нет. Весь собственный капитал всех российских банков (порядка 1500 банков) равен примерно собственному капиталу приличного западного банка, например Дрезднербанка. Плюс инфляция, которую не может не учитывать ставка рефинансирования ЦБ, вот мы и получаем 18 – 20% годовых. Для примера, деньги швейцарского стратегического инвестора (все, что больше 100 млн. USD) при грамотной работе по снижению рисков стоят 2 – 4% в год на 10, 20 и более лет. В результате европейская ипотека работает, исходя из расчета 4 – 5 % годовых, наша — 13 -15% без учета страховки и нотариальных услуг. Об ипотеке следует говорить отдельно, скажем только, что ипотека это проверенный инструмент, локомотив в развитии экономики (также как дороги и ряд наукоемких инновационных отраслей). Без развития инвестиционного и кредитного рынка (конкуренции) вряд ли можно рассчитывать на достойные темпы экономического развития страны с рыночной экономикой.

Вернемся к первой части проблемы – где брать деньги. Где, в общем, понятно – там, где их много, где существует их развитый инвестиционный рынок. Главными мировыми экспортерами капитала являются Швейцария, Япония и другие развитые страны, прежде всего Европы. США были всегда главным мировым импортером капитала благодаря самой динамично развивающейся экономике. Таким образом, российская экономика в ближайшие годы будет в основном черпать средства из ресурсов мирового финансового рынка.

Более важный вопрос не “где брать”, а “как брать”. Каждый из своих жизненных наблюдений знает, что занимают деньги не всем, даже когда они есть и их много. Значит, заемщик должен соответствовать каким-то требованиям. Главное требование – он должен обеспечить гарантии возврата средств. В мире давно сформировались и развиваются технологии, инструменты и механизмы, позволяющие привлекать инвестиции и кредиты в развитие бизнеса, экономики. Они описаны в мировом финансовом стандарте Базель 2 международного комитета по банковскому надзору. Сегодня самым крупным в мире бизнесом является инвестиционный бизнес, который развивается по принципу низкой доходности, но высоких гарантий. Для обеспечения гарантий получения кредитов и инвестиций необходимо доказать гаранту и инвестору, что менеджмент компании-заемщика способен не только разработать инвестиционный проект с хорошей доходностью, но и выполнить его и вернуть одолженные средства, т.е. показать высокий уровень корпоративного управления и конкурентоспособность на рынке. Эта задача решается путем построения в компании системы менеджмента качества и ее сертификации по международным стандартам ISO 9001:2000. Знание заемщиком технологий, инструментов и механизмов (языка инвестора) привлечения капитала ведет его к выполнению требований снижения инвестиционных рисков и очевидного получения ресурсов в свой инвестиционный проект.

Снижать риски необходимо не только для получения дешевых средств, но и для получения их вообще. Дело в том, что в соответствие со стандартом Базель 2 инвестор / кредитор перечисляет в резервные фонды средства в объеме, эквивалентном величине инвестиционных рисков. Чем выше риск, тем выше отчисления в резерв и выше процент по кредиту / инвестиции. В настоящее время идет активная работа группы международных экспертов по разработке стандарта Базель 3. Он будет отличаться от стандарта Базель 2, в основном, тем, что отчисления в резервные фонды будут ниже и их можно будет делать не ликвидностью, а ценными бумагами. В этой статье не ставилась цель описания самих международных стандартов. Здесь скажем только, что наши банки не работают с этими стандартами, не умеют считать риски и поэтому подходят ко всем клиентам – заемщикам одинаково – кредиты под18 – 20 и более процентов годовых. Эти очень короткие и дорогие деньги не имеют ничего общего с инвестированием развития нашей экономики.

Отдельно хотелось остановиться на развитии малого и среднего бизнеса. Сразу скажем, что по мировому определению средний бизнес – это бизнес с оборотом не более 100 млн. USD / год. Совершенно понятно, что компании малого и среднего бизнеса не в состоянии обратиться к ресурсам мирового инвестиционного бизнеса. В структуре таких компаний нет сертифицированных по международным стандартам специалистов, способных организовать выпуск долговых обязательств (например, корпоративных облигаций), организовать ликвидные залоги, конвертировать их в ценные бумаги, проводить их листинг на биржах мира и пр. Для обеспечения кредитования и инвестирования малого и среднего бизнеса и, прежде всего, бизнеса, нацеленного на инновации, необходимо: укрупнять инвестиционные проекты, снижать риски, сертифицировать менеджмент таких компаний по международным стандартам ISO 9001:2000, объединяя компании малого и среднего бизнеса в консорциумы вокруг так называемых стратегических центров по связи с инвестором “СЦСИ”. Такие центры должны состоять из управляющей компании, консалтингового центра, сертификационного центра, оценщиков, страховщиков, аудиторов, лизинговой компании. В процессе развития в такой центр (консорциум) должны войти регистраторы, банки, депозитарии, клиринговые расчетные центры и др. Другими словами, для динамичного развития компании малого и среднего бизнеса должны объединяться вокруг сертифицированных специалистов, способных организовать работу с экспертами инвесторов и действительно привлечь инвестиции в развитие нашей российской экономики.

Консорциум – это объединение ресурсов компаний (материальных, а также знаний, умений, связей и пр.) в простом товариществе (ГК РФ) с целью привлечения инвестиций для развития общих программ консорциума (например, ипотека), частных программ (проектов) каждого участника и социально-экономических программ развития регионов страны.

Консорциум позволит всем его участникам не только динамично развиваться, но и совместно с государством участвовать в построении современной финансовой инфраструктуры, которая в перспективе может интегрироваться в мировой финансовый конвейер Global Custody и принести строителям инфраструктуры дополнительную прибыль.

Инвестиции за границей

Причины, по которым наши соотечественники совершают инвестиции за рубежом касаются прежде всего необходимости сохранения вложений от инфляции и приумножения накопленного капитала. Инвестирование в других странах имеет свою определенную специфику, а именно, по мнению экспертов, только 10% из числа всех инвесторов, выводящих средства заграницу, вкладывают их с целью получения прибыли. Все остальные 90% – лишь пытаются сохранить накопления.

Ввиду растущей привлекательности инвестиций за рубежом, считаем целесообразным рассмотреть максимально выгодные и надежные направления вложений для наших соотечественников. Среди самых привлекательных вариантов можно отметить вклады в:

• недвижимость;
• ценные бумаги;
• бизнес;
• драгоценные металлы;
• сберегательные и накопительные счета.

Инвестирование в зарубежную недвижимость

Самым популярным направлением для вложения средств за рубежом среди россиян, безусловно, является недвижимость. Такие тенденции связаны не только с тем, что зарубежная недвижимость не падает в цене. Большинство инвесторов, покупают дома и квартиры заграницей в надежде покинуть Россию, по крайней мере, в случае развития неблагоприятных для них ситуаций. Безусловно, вложение денег в зарубежную недвижимость требует немалых затрат. Поэтому такой инвестиционный инструмент доступен только состоятельным соотечественникам.

Среди самых популярных стран для покупки домов и квартир, можно выделить:

Вкладывая деньги в недвижимость за границей, россияне предпочитают туристические центры. В них стоимость не только не падает, но и увеличивается с каждым годом. К примеру, рынок туристической недвижимости США отмечает ежегодный рост на 5–6%. Близки к этим цифрам и показатели роста цен на жилье в европейских странах.

Нужно отметить, что популярностью пользуются как недорогая недвижимость в Европе, так и варианты для более состоятельных инвесторов. Купить небольшой домик или квартиру, площадью до 50 кв. м на побережье Греции и Болгарии с легкостью можно вложив 15 тыс. евро. В курортном городке Испании такая недвижимость уже обойдется около 50 тыс. евро, что является довольно привлекательным для соотечественников, особенно в сравнении с российскими ценами.

Куда дороже обойдутся вложения в недвижимость США. Среднестатистический дом в привлекательной Флориде обойдется инвестору в 100–200 тыс. долларов. В Детройте и Атлантик-Сити недвижимость дешевле, однако, эти города не отличаются хорошим инвестиционным климатом.

Инвестирование в ценные бумаги заграницей

Вложение капитала в ценные бумаги всегда пользовалось спросом по всему миру. Наличие их на фондовом рынке лишает инвесторов проблем с покупкой акций крупных иностранных корпораций.

Для покупки интересующих инвестора бумаг за рубежом не обойтись без услуг биржевого брокера, страховой компании или иностранного банка, имеющего лицензию на занятие такой деятельностью. В зависимости от страны, в которой инвестор собирается покупать акции и другие ценные бумаги, услуги брокера ему обойдутся в 20–200 долларов.

Альтернативой прямой покупки акций может стать покупка паев в зарубежном инвестиционном фонде. Однако этот способ также не исключает участие посредника, стоимость услуг которого, в зависимости от страны и суммы сделки, будет составлять от 30 до 150 долларов. Нужно отметить, что участие в иностранных инвестиционных фондах довольно дорогое удовольствие. Они формируют свои активы из акций тысяч компаний, практикуют более жесткие правила участия и отличаются более консервативными стратегиями. Минимальный вклад для большинства из них исчисляется десятками тысяч долларов.

Инвестирование в иностранный бизнес

Одним из популярных направлений инвестирования для россиян является вложение денег в открывающийся за границей бизнес. По словам экспертов, самыми популярными странами для таких инвестиций являются Германия, Польша, Словакия и США. Не стоит думать, что наши люди инвестируют в иностранный бизнес из-за «непатриотизма». Вложение денег в развитие мелкого предпринимательства в этих странах связано с приемлемым инвестиционным климатом в них, наличии льгот и т.д. Китай не входит в разряд популярных для инвестирования стран из-за дороговизны официального оформления бизнеса. Официальная регистрация обходится предпринимателям в 8000 долларов.

В каждой стране есть своя выгода и специфика. Например, в Германии, россияне открывают бизнес с целью получения вида на жительство. Все что для этого нужно – уставной капитал 25 тыс. евро и принятие пятерых немцев на работу. Инвестиции в США привлекательны наличием спроса на любой предлагаемый продукт и услуги. Сегодня, среди наших сограждан в Америке популярно открывать предприятия, не требующие крупных вложений:

• компании по уходу за животными, пока хозяева в отъезде;
• консультации на дому – психолог, массажист, юрист;
• торговля через интернет;
• уборка территорий;
• частные детские сады и т.д.

Вложение денег в польский бизнес обещает инвестору неплохую прибыль, потому что открывает доступ к европейским кредитам и европейскому рынку сбыта. Кроме того, польское правительство максимально поощряет иностранные инвестиции созданием специальных экономических зон, налоговых льгот, простоты регистрации и ведения бизнеса. К тому же регистрируя свой бизнес как ООО, минимальный уставной капитал которого всего 1200 евро, иностранец без проблем может получить вид на жительство в Польше.

Вложение денег за границей в драгоценные металлы

Безусловно, самым привлекательным драгоценным металлом для инвестирования среди россиян, считается золото. Самыми привлекательными странами для его покупки, признаны США и ОАЭ. Популярность покупки золота и других драгметаллов в Америке обусловлена падением его цены на местных биржах, ввиду укрепления рынка акций и ценных бумаг. Между тем стоимость золота в США постепенно возвращается на былые уровни, поэтому популярность покупки желтого металла в Америке постепенно падает.

В ОАЭ ситуация несколько другая. Россияне специально едут в Эмираты для покупки слитков весом от 100 грамм, так как тогда цена за 1 грамм будет меньшей. Такая популярность ОАЭ на рынке золота обусловлена наличием огромного количества торговых площадок, которые из-за конкуренции предлагают драгметаллы по цене, существенно ниже представленной на мировых биржах.

Вложение денег в иностранные накопительные счета

Самый популярный вид инвестирования среди европейцев и наших сограждан – накопительные сберегательные счета.

Конечно, зарубежные банки неприятно удивят россиян своими годовыми процентными ставками. Как в Европе, так и в США, вы вряд ли найдете депозитную программу, предусматривающую выплату более 5% годовых. На фоне этого в Европе все большей популярностью пользуются долгосрочные накопительные страховые счета. В случае наступления страхового случая, вкладчику выплачивается страховка. В случае его смерти, сумма страховки выплачивается членам семьи. По окончании срока действия без страхового случая и страховых выплат, вкладчику выдается вся сумма его вкладов. Конечно, срок действия таких счетов может достигать 40 лет, ввиду чего инвестиции будут терять всякий смысл, но они могут стать отличным подарком к выходу на пенсию.

Выбирая инвестиционный инструмент за границей, следует не только учитывать все риски, но и подсчитать возможные дополнительные и косвенные расходы, а также массу других нюансов, связанных с вложением денег.

Основы инвестирования в нефть.

Предмет инвестиционного анализа и его виды.

Источники: http://www.euroinfocenter.ru/set-eikc/poleznaya-informaciya/kak-privlech-investitsii-v-biznes-gde-najti-investora-v-rossii-i-za-rubezhom, http://mirznanii.com/a/159465/inostrannye-investitsii-kak-istochnik-razvitiya-malogo-i-srednego-biznesa, http://kudainvestiruem.ru/kuda-vlozhit/investicii-za-rubezhom.html

Источник: invest-4you.ru