Компания по доверительному управлению инвестициями

Доверительное Управление Инвестициями. Как Правильно Действовать…

Я уже столько писал о компаниях, предоставляющих услуги по Доверительному Управлению Инвестициями, но о самом понятии — Доверительное Управление (ДУ), так и не поведал 🙂

Что такое Доверительное Управление Инвестициями

Это замечательный способ приумножения Вашего капитала. При доверительном управлении, Вы передаете свои активы профессиональным управляющим, предварительно заключив договор (оферту).

Цель Доверительного Управления

Получение Максимальной прибыли от переданных инвестиционных средств, при отсутствии собственных профессиональных умений торговли и спекуляции на фондовых и валютных биржах.

Всем известно, что в любом деле, например, управлять самолетом или машиной этому надо научиться,что бы не разбиться. Так и на бирже, если у вас нет знаний и опыта лучше даже не пробовать самому извлечь прибыль, так как обязательно потерпите неудачу. Поэтому лучше доверить свои инвестиции профессиональным управляющим так же, как мы доверяем свою жизнь летчику или водителю, а параллельно можно учиться наблюдая за действиями управляющего.

Когда мы решаем научиться чему-то новому или начать какое-либо новое дело, мы начинаем двигаться в необходимом направлении и на нашем пути появляются различные источники информации, будь-то книги или люди, которые «собаку съели» на определенном роде деятельности. Так и в инвестиционном бизнесе, есть возможность довериться профессионалам, которые изо-дня в день продуктивно занимаются своим делом. Это позволяет простым людям получать доходы и одновременно учиться с минимальными вложениями и наименьшими рисками.

Формы доверительного управления

  • Самой давней распространенной формой доверительного управления можно назвать банковский депозит, но…

Доверив свои деньги банку, Вы не получите большой прибыли, хотя, всем известно, что банки «крутят» Ваши деньги и получают большие доходы, но Вам достанется только ничтожный процент. Прибыли от банковских депозитов не покрывают реальную инфляцию ни в одной стране мира и поэтому деньги на депозитах тают теряя свою покупательскую способность.

  • ПИФы. Об этом виде ДУ стало известно не так давно, как банковский депозит. Этот вид доверительного управления подходит для долгосрочного инвестирования, так как покупая «пай», составленный из ценных бумаг нескольких компаний, Вы ждете, когда все бумаги в паевом портфеле вырастут и тогда можно его продать и получить прибыль. Но, зачастую, прибыль от ПИФов вовсе небольшая, так как трудно выбрать портфель, в котором сразу все компании «растущие», либо с ПИФами (если грянул кризис) можно надолго попасть в минус.
  • Более современная и стремительно развивающаяся форма доверительного управления связана с управляющими компаниями, которые при активном управлении постоянно получают доход гораздо выше реальной инфляции, что и является главной задачей любого инвестора обогнать инфляцию для роста своих капиталов.

Доверительное управление на валютном рынке Форекс;

Доверительное управление на фондовом рынке ценных бумаг (акции, облигации, фьючерсы);

Доверительное управление на ставках на спорт;

Доверительное управление в компаниях с внутренним широко диверсифицированным инвестиционным портфелем (например портфели из ПАММ индексов)

Доверительное управление инвестициями в реальном секторе экономики.

Последняя форма доверительного управления (связанная с инструментами брокеров) наиболее привлекательна и уже получила массу положительных отзывов, так как доходность от инвестиций стабильно составляет (в среднем) 150% годовых и это далеко не предел.

В отличие от банковского депозита, где большую часть прибыли получает банк, при доверительном управлении, наоборот, большую часть прибыли получает сам инвестор, а управляющий получает вознаграждение (ранее оговоренное в оферте).

Минусом последней формы доверительного управления с российскими компаниями — брокерами, является то, что в России, еще все не отрегулировано на законодательном уровне, но возможно скоро эта проблема решиться, законы примутся и на рынке останутся только высококачественные компании.

Хотя, все что связано с деньгами — все риск! Особенно, если вспомнить, как наше государство и советская банковская система «кинули» весь честной народ в период перестройки, как наши родители, бабушки и дедушки разом лишились всех сбережений, правда, сейчас понемногу возвращают «копейки»… и смех и грех!

А все это случилось, потому, что у людей не было возможности диверсифицировать свой капитал.

Сейчас все иначе, компаний и отдельных управляющих, предлагающих доверительное управление с каждым днем все больше,теперь главное научиться выбирать из них самые надежные и стабильные.

Как выбрать лучших управляющих для доверительного управления

  • Во первых, посмотреть на что способен управляющий или управляющая компания, то есть способны ли извлекать постоянно прибыль, например, из месяца в месяц, если нет, то это уже говорит о непрофессионализме.
  • Во вторых, изучать стратегии управляющих, насколько они рискованны и целесообразны, например, какая загрузка депозита, т.е. какая часть от общего портфеля используется при торговле например с каким либо инструментом, если 1-15 %, то при неправильном расчете управляющий не сольет весь депозит, если 100%, при неправильных расчетах управляющего можно все потерять.
  • В третьих, самое главное, диверсификация управляющих и управляющих компаний.
Читайте также  В целях привлечения частных инвестиций

Вот теперь вроде все :-), я рассказал Вам о Доверительном Управлении все что хотел.

Теперь, напоминаю еще раз! Не забывайте о Диверсификации ! Делите свой капитал на множество частей, только так Вы защитите свои деньги и получите максимальную прибыль!

Я трачу не мало времени для его формирования своего инвестпортфеля, отбираю только лучших, и постоянно добавляю новые инструменты и компании. Вы вполне можете сэкономить время и силы, и начать получать прибыль в ближайшее время. Следите за моим блогом www.mlmInvestor.ru, будем богатеть вместе.

Удачи в выборе! И большой прибыли!

RSS рассылка. Каждая моя новая статья прямиком к Вам на почту. Узнайте Все первыми, будьте в курсе событий выгодного инвестиционного бизнеса:

Авторская рассылка «Инвестирование Под 5 — 10 % в Месяц. Как Все Сделать Правильно» Вы всегда будете в курсе о изменениях в моем Инвестпортфеле, ведь я всегда ищу подходящие инвестиционные компании для его расширения в целях диверсификации.

Будьте всегда
в Настроении

Доверительное управление деньгами: суть, лучшие варианты, рейтинг компаний

От Masterweb

Доступна после регистрации

Доверить в управление собственные деньги в наше время стало возможным не только для богачей, но и для любого человека с любым уровнем дохода. Это инвестиционный инструмент наряду с вложениями в золото, недвижимость, депозиты, ценные бумаги, только с одним отличием — деньгами управляют профессионалы за комиссионное вознаграждение. Именно поэтому в интересах управляющих деньгами удачно их вкладывать, получая приятный карману инвестора доход.

Что такое доверительное управление

На рынке финансовых инструментов существует возможность инвестировать свои деньги путем доверительного управления деньгами, передав свои сбережения профессиональным управляющим на основе юридически оформленного документа. Свои денежные средства можно передать в общий фонд — паевые инвестиционные фонды (ПИФы), и в индивидуальном порядке со своей стратегией вложения денег — это индивидуальное доверительное управление.

В ПИФе деньги многих инвесторов складываются в один общий «мешок», которым профессионально управляют сотрудники инвестиционной компании. Суммы инвестирования при этом возможны самые реалистичные даже для рядовых инвесторов — 10 тысяч рублей и выше. Это самый выгодный вид вложения для владельцев небольших сумм. ПИФы предусматривают коллективное вложение в самые разные сферы жизнедеятельности: покупка недвижимости, поддержка стартапов, вложения в ценные бумаги.

ПАММ-счета также дают возможность вместе с другими инвесторами передать деньги в доверительное управление, инвестируя денежные средства на фондовом и валютном рынках.

Индивидуальное доверительное управление схематически похоже на вложение денег в ПИФы с той лишь огромной разницей, что управление индивидуальным «мешком» происходит по заранее оговоренной с инвестором стратегии, предусматривающей вложение значительных сумм (от 1 млн рублей) для получения порой максимальной выгоды при рискованных сделках.

Что можно доверять в индивидуальное управление

Согласно официальному определению в Гражданском кодексе (глава 53), доверительное управление — это передача актива в управление другому лицу.

В развитых странах доверительное управление является неотъемлемой частью современной линейки финансовых инструментов. Это возможность освободить себя от самостоятельного управления деньгами, которое предполагает наличие профессиональных знаний в соответствующей инвестиционной области — просто поручить эту трудоемкую работу профессионалам, специализирующимся на ней.

Обычно доверяют специализированным компаниям в управление денежные средства, а также другие активы — имущество движимое и недвижимое. Все моменты доверения и управления юридически оформлены в договоре. Управляющая активами компания будет совершать сделки от своего лица, но в интересах клиента, получая за это оговоренное вознаграждение в процентном соотношении от стоимости активов, находящихся под управлением, или процентную часть от заработанной сверхприбыли.

Услуга доверительного управления распространяется на широкий спектр объектов: офисные здания, складские и производственные помещения, жилой фонд, торговые площади, ценные бумаги, авторские права, предприятия и имущественные комплексы.

Сущность доверительного управления

Доверительное управление деньгами — это солидный и надежный инструмент не только сохранения, но и роста активов. Подобная финансовая услуга осуществляется, как правило, в индивидуальном порядке, когда учитываются личные требования клиентов, то есть их инвестиционные цели.

Согласно договору доверительного управления, инвестиционная компания в лице финансовых управляющих обязуется работать на фондовом рынке исключительно в интересах инвестора-клиента, соблюдая условия и ограничения, оговоренные в договоре на доверительное управление деньгами при заключении сделки. Инвестиционные решения принимаются сотрудниками управляющей компании. Сам инвестор может следить за результатами работы, но не может вмешиваться в процесс — это условия передачи своих активов профессиональным финансовым управляющим.

Услугу доверительного управления деньгами оказывают инвестиционные компании, имеющие лицензию Федеральной службы по финансовым рынкам (ФСФР) на этот вид деятельности. ФСФР жестко контролирует такие компании, требуя соблюдения правил ведения сделок на фондовом рынке с доверенными в управление средствами.

Соблюдение установленных законом процедур вынуждает компании заключать сделки на минимальные суммы от миллиона рублей.

Прибыльность доверительного управления зависит от двух значимых факторов:

  1. Оговоренные и зафиксированные в инвестиционной декларации условия инвестирования.
  2. Мастерство инвестиционных управляющих.

Услуга доверительного управления деньгами в банках и инвестиционных компаниях предполагает три основных стратегии с общими названиями, соответствующими сути стратегии — это консервативная стратегия, умеренная, агрессивная и смешанная. Предлагаемые стратегии отличаются уровнем риска и доходности.

Читайте также  Новые идеи для начала малого бизнеса

Инвестиционная декларация

Приложение к договору о доверительном управлении деньгами называется инвестиционной декларацией, в которой письменно согласованы правила между инвестором и компанией, предлагающей посреднические услуги по доверительному управлению активами инвестора. А именно, в декларации оговариваются виды активов для вложения средств, их процентные части в инвестиционном портфеле и все остальное о предпринимаемых стратегиях инвестирования.

Консервативная стратегия обычно подразумевает лишь сохранность капитала, то есть доходность будет не выше уровня инфляции.

Более агрессивные стратегии обычно дают лучший результат, но возможен и убыток при неблагоприятном стечении обстоятельств на рынке.

Подробно составленная инвестиционная декларация дает возможность инвестору точнее предсказать результаты управления его активами.

Комиссионные инвестиционной компании

Управляющая компания предусматривает комиссионное вознаграждение за работу по управлению активами инвесторов. Комиссионные состоят из двух частей — проценты отдельно за управление и отдельно за полученный результат, то есть прибыль. Вознаграждение за управление управляющие забирают независимо от полученных результатов — обычно составляет 1-2 % от активов инвестора в год. Бонус за результат, сверхприбыль управляющая компания получает, только если достигнуты оговоренные результаты работы, и рассчитывается это как некоторая процентная доля от полученной прибыли за год.

Оговоренное вознаграждение за результат мотивирует на эффективную работу управляющего, но в то же время приводит к конфликту интересов между инвестором и компанией по причине отсутствия гарантий со стороны управляющей компании получения какой-то доходности. Управляющие не несут ответственности за возможные убытки инвестора, но получают долю прибыли при удачном стечении обстоятельств. Именно в силу разных интересов компании и клиента управляющие, не боясь потерять чужие деньги, всегда будут стремиться использовать максимально агрессивную стратегию. В случае удачного исхода сделки обе стороны заработают неплохую прибыль, а если управляющие окажутся в проигрыше — в убытках будет лишь инвестор.

Даже если управляющие готовы подписаться под гарантиями возвращения денежных средств инвестора, то в случае экономических катаклизмов в стране инвестиционная компания будет не в состоянии компенсировать убытки клиентам из-за нехватки капитала.

Поэтому, чтобы инвестор не получил неожиданных неприятных результатов, он должен принимать активное участие в составлении инвестиционной декларации — для этого он должен иметь общее представление о свойствах финансовых инструментов, в которые собирается вложить свои средства. Также инвестор должен контролировать процесс работы, получая от управляющей компании отчеты ежемесячно.

Доверительное управление деньгами: рейтинг

Рейтинг управляющих инвестиционных компаний составляется по объему средств в управлении компании на услуге доверительного управления. Рейтинги составляются Национальным рейтинговым агентством. Результаты размещаются на сайте агентства (ra-national.ru), и доступ к информации дается бесплатно. Одни из ведущих первых позиций в этом рейтинге занимают три банка — Сбербанк, «ВТБ» и «Альфа-банк».

Услуга ДУ Сбербанка

Доверительное управление, являющееся, по сути, финансовой ВИП-услугой, стало популярным направлением на финансовом рынке России. Данную услугу предлагает много крупных банков и инвестиционных компаний.

Доверительное управление деньгами Сбербанк осуществляет с 1996 года. Управляющие менеджеры банка имеют колоссальный опыт управления инвестиционными портфелями и неоднократно признавались лучшими в России.

  • Услугами ДУ этого старейшего и опытнейшего банка могут воспользоваться только клиенты «Сбербанка Первый», на счетах которых должна быть размещена сумма, превышающая 15 млн рублей.
  • Стратегии доверительного управления деньгами Сбербанка включают в себя валютные доходы, размещения на международных рынках, долгосрочный прирост капитала за счет вложений в акции успешных компаний, а также в акции быстроразвивающихся компаний и высокодоходное управление активами для рискующих квалифицированных инвесторов.
  • Минимальная сумма инвестирования составляет от 3 миллионов рублей.

Доверительное управление деньгами в «ВТБ»

Доверительно управление предоставляется крупным банком «ВТБ 24», входящим в группу «ВТБ», который является крупнейшим участником инвестиционного рынка России. Отличительной особенностью ДУ в «ВТБ 24» являются условия комиссионных, которые выплачиваются управляющим только в случае получения вкладчиком дохода.

  • Срок инвестирования рекомендуется не менее 1 года.
  • При доверительном управлении деньгами «ВТБ 24» использует 3 основных стратегии инвестирования: консервативная — размещение инвестиций в облигации, высокодоходная — размещение в акции, и сбалансированная — смешанные инвестиции.
  • Минимальная сумма для инвестирования — от 1 миллиона рублей.

«Альфа-банк»: услуга ДУ

Доверительное управление деньгами «Альфа-банк» предоставляет на минимальный срок — 1 год, но профессионалы банка рекомендуют размещение средств на 2-3 года.

  • Размещение средств в еврооблигации, акции иностранных эмитентов, гособлигации и ценные бумаги, банковские депозиты, производные инструменты фондового рынка и смешанное инвестирование.
  • Виды стратегий представляют собой широкий инвестиционный спектр — консервативная, умеренная, агрессивная и структурная, индивидуальная — по индивидуально подобранному с инвестором плану.
  • Минимальная сумма размещения по ДУ — от 10 000 долларов США.

Как выбрать компанию для доверительного управления

Выбрать банк или управляющую компанию для управления денежными средствами нетрудно, если следовать нижеуказанным рекомендациям.

  • Аналитика компании. Любая инвестиционная компания или банк при доверительном управлении деньгами совершает сделки на основе анализа рынка, прогнозируя сделки купли/продажи активов. На сайте компании обязательно должны присутствовать аналитические и новостные блоки. Аналитика стоит недешево, и маленькая компания без опыта работы не в состоянии позволить себе дорогостоящий рыночный анализ.
  • Уровень надежности. Существуют по доверительному управлению деньгами рейтинги компаний, публикуемые рейтинговыми агентствами на своих интернет-ресурсах обзоры инвестиционных компаний. Самые надежные из них занимают верхние строчки. Это Национальное рейтинговое агентство, Национальная ассоциация участников фондового рынка (НАУФОР). В рейтингах нужно обращать внимание на количество клиентов и сумму управляемых активов.
  • Положительные отзывы. Необходимо интересоваться мнением клиентов выбранной компании. Отзывы довольных и недовольных клиентов помогут сделать выводы о предполагаемом сотрудничестве.
  • Стратегии инвестирования. Чем больше в компании предлагается стратегий инвестирования, тем больше опыта. Компании с двумя или одной стратегиями не стоит рассматривать как потенциальных партнеров для инвестирования средств.
  • Персональный менеджер. При доверительном управлении компания должна предоставлять услугу персонального менеджера, с которым согласовываются и решаются все вопросы по ходу сотрудничества.
  • Право вмешиваться в процесс. Важно заранее договориться с управляющей компанией, будет ли возможность у инвестора ограничивать ее действия. Например, задать изначально процентное соотношение активов в портфеле для защиты себя от нецелесообразных действий управляющих.
  • Отчеты. Немаловажно узнать, берет ли плату за отчетность выбранная инвестиционная компания. В надежной компании отчет предоставляется в любое время по требованию клиента бесплатно.
Читайте также  Бизнес план идеи для домашнего бизнеса

Рейтинг инвестиционных компаний России

Ваш капитал должен зарабатывать

Настоящий рейтинг инвестиционных компаний, управляющих активами на территории Российской Федерации — обновляемый и актуальный полезнейший инструмент для граждан Российской Федерации. Мы обновляем его из открытых надежных источников, поэтому Вам остается только добавить страницу в закладки и отслеживать показатели рейтинга ежедневно.

ТОП 10 инвестиционных компаний России

Рейтинги и награды

Общее впечатление и преимущества

ООО «Управляющая компания «Финам Менеджмент»

Компания была основана в 1995 году и сейчас является одной из старейших и уверенных компаний России.

Очень высокий рейтинг A++

Помимо участия в Московской бирже, компания является участником НАУФОР и фондовой биржи «Санкт-Петербург»

RAEX оценила состояние надежности компании на уровне – наивысший. Следовательно, даже при сильном изменении роста акций, Вам не придется переживать за стабильность и сохранение своих активов

  • Доверительное управление «Лайт»
  • Доверительное управление «Премиум»
  • Авторские стратегии
  • Паевые инвестиционные фонды
  • Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)
  • Структурный продукт
  • Продукты с гарантированной доходностью
  • Инвестиционный фонд «Финам Первый»
  • Депозит+

Компания занимает лидирующие места на Российском рынке доверительного управления активами граждан.

Сайты компании содержат множество полезной информации.

Компания имеет более 90 филиалов по всей России, которые обслуживают население по самому высокому классу.

Возможно удаленное открытие счета

Основана в 2008 г.

позиционирует себя как «бутиковое» инвестиционное агентство для премиум клиентов. Отличные отзывы клиентов дают право находится компании на этой позиции.

Лауреат премии «Лучшая инвестиционная стратегия» — Investor Awards

Лауреат премии «Лучшая инвестиционная компания года» — SPEAR’S Russia Wealth Management Awards

Лауреат премии «Лучшая антикризисная стратегия» — Финансовая элита

Член Московской и Санкт-Петербургской бирж, НАУФОР

  • Облигационный портфель
  • Гарантия детям
  • Облигационно-опционный портфель
  • Инвестиционный депозит
  • IPO портфель
  • Алгоритмический портфель
  • Средневзвешенный портфель
  • Комплексный портфель
  • Индексный ETF портфель
  • REIT портфель
  • ДЕПО портфель
  • Продукты РФ
  • Золотое сечение
  • Мой сейф
  • ИИС
  • ЗПИФ
  • Максимальная защита
  • Гарантия государства
  • Инвестиции в недвижимость
  • REPO Swiss
  • Валютное хэджирование
  • EAM/EAM+

Гибкая система управления рисками

Известна среди финансовой элиты России, при этом практически никто из среднего класса о ней не слышал

Находятся в Москва сити

Компания обладает всеми необходимыми для ведения деятельности на территории РФ лицензиями.

Присутствует полная прозрачность операций

Пройден тест на безопасность

Управление портфелем идёт с высокой степенью эффективности

Может быть предоставлен персональный менеджер

Открытие Брокер

ООО «Открытие брокер»

Открытие Брокер работает с 1995 года

Рейтинг надёжности «ААА» — максимальная надежность

Лауреат премии «Финансовая элита»

  • Модельные портфели
  • Структурные продукты
  • Структурный продукт: Фиксированный купон
  • Структурный продукт: Доход на акции
  • Структурный продукт: с защитой капитала
  • Паевые фонды
  • Персональный финансовый аналитик
  • Личный брокер
  • Доверительное управление ( агрессивная и оптимальная стратегия )
  • Прямая покупка ценных бумаг на фондовой бирже
  • Интернет трейдинг
  • ИИС

Количество клиентов: 106 000

Входит в группу «Открытие»

Открытие счета занимает 30 минут

Возможно дистанционное открытие счета

Каждому клиенту предоставляется персональный менеджер

Возможно брокерское обслуживание на зарубежных рынках

Наличие Личного кабинета

Наличие торговых терминалов

Возможность пользоваться услугами тренера по трейдингу

Возможность предоставить первоначальную настройку торговых терминалов специалистам инвестиционной компании

Альфа-Капитал

ООО УК «Альфа-Капитал»

Рейтинг надёжности «ААА» — максимальная надежность

Рейтинг «А++» рейтингового агентства РА Эксперт

  • Фонд – Альфа-Капитал Акции роста
  • Фонд – Альфа-Капитал Индекс ММВБ
  • Фонд – Альфа-Капитал Облигации Плюс
  • Фонд – Альфа-Капитал Баланс
  • Фонд – Альфа-Капитал Резерв
  • Фонд – Альфа-Капитал Ликвидные акции
  • Фонд – Альфа-Капитал Еврооблигации
  • Фонд – Альфа-Капитал Ресурсы
  • Фонд – Альфа-Капитал Бренды
  • Фонд – Альфа-Капитал Торговля
  • Фонд – Альфа-Капитал Технологии
  • Фонд – Альфа-Капитал Инфраструктура
  • Фонд – Альфа-Капитал Стратегические инвестиции
  • Фонд – Альфа-Капитал Золото
  • ИИС — Наше будущее
  • ИИС — Новые горизонты
  • ИИС — Точки роста
  • ДУ – Сбалансированная
  • ДУ — Альфа Денежный поток
  • Инвестиции с защитой капитала

Объем активов — 183 млрд рублей

Количество клиентов: 1100000

400 точек продаж

Входит в Альфа-Групп, тем самым получая протекцию одной из самых крупных финансовых корпораций в России.

Репутация на рынке

Прославилась агрессивными продажами по холодным базам

Возможно удаленное открытие счета

Нацеленность на консервативный подход

Может быть предоставлен персональный менеджер

Источники: http://mlminvestor.ru/investitsii/doveritelnoe-upravlenie-investitsiyami-kak-pravilno-deystvovat/, http://www.nastroy.net/post/doveritelnoe-upravlenie-dengami-sut-luchshie-variantyi-reyting-kompaniy, http://ratinginvest.ru/

Источник: invest-4you.ru

Правовой вопрос