Преимущества инвестиций в финансовые рынки

ИНВЕСТИЦИОННЫЕ И ФИНАНСОВЫЕ РЫНКИ

Инвестиционная деятельность способствует возникновению инвестиционного рынка. Товарами на инвестиционном рынке являются объекты инвестиционной деятельности. Все объекты инвестиционной деятельности можно условно разбить на три группы: объекты реального, финансового инвестирования и объекты, представляющие нематериальные активы.

Изучение конъюнктуры и анализ инвестиционного рынка жизненно важны для любого инвестора, так как инвестиции сопряжены с большими рисками, влекущими не только снижение доходов, но и возможную потерю всего инвестируемого капитала.

Мировая практика работы на инвестиционных рынках разработала систему индикаторов привлекательности отдельных объектов инвестирования. Макроэкономический анализ инвестиционного рынка предусматривает оценку инвестиционного климата в стране и требует рассмотрения следующих показателей:

• • динамики валового внутреннего продукта, национального дохода и объемов производства промышленной продукции;
• • динамики распределения национального дохода (накопления и потребления);
• • развития приватизационных процессов;
• • законодательного регулирования инвестиционной деятельности;
• • развития отдельных инвестиционных рынков, в особенности

Финансовый рынок представляет собой систему торговли различными финансовыми инструментами. Товаром на этом рынке выступают наличные деньги (включая валюту), банковские кредиты и ценные бумаги.

На финансовом рынке происходит аккумуляция финансовых ресурсов (первичный рынок) и их перераспределение (вторичный рынок). В составе финансового рынка выделяют следующие основные сегменты.

Валютный рынок. Товаром на этом рынке являются объекты, имеющие валютную ценность: иностранная валюта; ценные бумаги и другие фондовые активы, выраженные в иностранной валюте. Участниками (субъектами) валютного рынка выступают банки, биржи, экспортеры и импортеры, финансовые учреждения, правительственные организации. С 1976 г. стал функционировать рынок межбанковского обмена валюты — Форекс (Forex—свободный обмен). Рынок межбанковского обмена валюты по свободным ценам. Котировка валюты формируется без ограничений или фиксированных значений без учета покупательной способности национальной валюты.

Денежный рынок и рынок капиталов. Денежный рынок — рынок краткосрочных (до одного года) кредитных операций. В состав денежного рынка входят: учетный, межбанковский и валютный. На учетном рынке совершаются операции по учету (покупка и продажа) краткосрочных обязательств (казначейских и коммерческих векселей).

Межбанковский рынок — часть рынка ссудных капиталов, на котором временно свободные средства кредитных учреждений размещаются в других банках, в основном, в форме межбанковских депозитов на короткие сроки.

В состав рынка капиталов входят рынок ценных бумаг (фондовый рынок) и рынок среднесрочных и долгосрочных кредитов. Одним из основных методов мобилизации денежных ресурсов для инвестиционных целей является выпуск ценных бумаг.

Ценной бумагой считается документ, удостоверяющий с соблюдением установленной формы и обязательных реквизитов имущественные права, осуществление и передача которых возможны только при его предъявлении. К ценным бумагам относятся:

• • акции и облигации акционерных обществ;
• • государственные облигации;
• • векселя;
• • чеки;
• • депозитные и сберегательные сертификаты;
• • коносаменты и другие документы, которые действующим законодательством отнесены к фондовым ценностям.

Фондовые ценности реализуются на фондовом рынке. Фондовый

рынок подразделяется на первичный и вторичный. На первичном рынке, продаются ценные бумаги новых выпусков; на вторичном осуществляется их перепродажа. Субъектами первичного рынка являются эмитенты, сберегатели и инвесторы. Целью эмитентов является получение дополнительных денежных ресурсов для их вложения в производство, высокодоходные ценные бумаги других акционерных компаний, иногда для чисто спекулятивных целей.

Сберегатели — субъекты инвестиционного процесса, хранящие свои сбережения у себя лично, либо передающие их в доверительное пользование инвесторам.

Вторичный фондовый рынок предназначен не для привлечения дополнительных финансовых ресурсов, а для их перераспределения. Финансовым посредником, оказывающим организационные и иные услуги профессиональным участникам рынка ценных бумаг, является фондовая биржа.

мировая экономика

Преимущества инвестиций в финансовые рынки

Когда речь заходит о внебиржевом рынке форекс, первое, что всплывает в голове человека, это огромные доходы, и огромные риски. Да, здесь можно быстро приумножить свой капитал, но также быстро его и потерять полностью, поэтому, инвестиции в финансовый рынок, кроме доли авантюризма и желания лёгких денег предполагает тщательный и глубокий расчёт. Понятным человеческим языком про заработок на форекс написано на сайте fxbook. Многие инвесторы, рассматривая валютный рынок в качестве инвестиций, задаются вопросом оптимизации вложений, можно ли, вкладывая деньги в форекс, сделать так, чтобы эти инвестиции работали как чуть более доходный банковский вклад, поскольку непосредственная торговля будет занимать много времени, да ещё нужно много времени проводить за изучением нюансов.

Внебиржевой рынок Форекс

Почти все, кто начинал самостоятельную торговлю на этом рынке, отмечали его первоначальное дружелюбие, которое со временем оказывалось довольно суровым местом работы. Даже если подготовить грамотную стратегию, далеко не всегда удаётся поддерживать стабильные результаты торговли. Часто у большинства вообще ничего не получается. Но причина ли это для того, чтобы вовсе не иметь дело с форексом? А если воспользоваться альтернативным способом взаимодействия с этим рынком? Способ этот – инвестиции, когда инвестор передаёт свои средства в управление профессиональному трейдеру или команде трейдеров. За свою работу по приумножению вашего капитала они будут брать определённый процент с прибыл. В любом случае, при правильном выборе компании, выгода будет куда выше, чем в банке.

Основной плюс такого решения состоит в том, что у вас нет необходимости торговать самостоятельно, принимая сложные решения. Также не нужно будет постоянно переваривать тонны финансовой информации, учиться трейдингу. Вы просто инвестируете свои деньги в профессионализм специалиста, который практикует торговлю на финансовых рынках на протяжении многих лет.

Это тот же форекс, но уже без каких-либо стрессов, которые постоянно преследуют трейдеров, и для решения каких-то задач эмоциональный фактор уже не будет мешать вам. В итоге получается, что вы просто организовали для себя схему стабильного пассивного дохода, который вас не обременяет практически ничем. И это время вы можете посвятить другим делам, в том числе и дальнейшему поиску выгодных ниш для приложения своих навыков, своих средств. Главное, это выбрать действительно грамотного трейдера или компанию, предоставляющую услугу доверительного управления.

Рынки финансовых инвестиций – основные риски и поиск альтернативных секторов для вложений

Рынки финансовых инвестиций, доходность инвесторов, альтернативные инструменты для инвестиций, фондовые и валютные рынки, риски при вложениях в финансовый сектор – инвесторы, стремящиеся выгодно вложить собственные активы, анализируют все сектора, в которые можно совершить инвестиции. При этом проводится комплексная оценка рентабельности, эффективности, рисков и только после этого совершается инвестиционная деятельность. В данной статье собрана информация по специфике финансового инвестирования, а также об альтернативных источниках получения дохода.

Рынки финансовой инвестиции – преимущества и недостатки вложений в финансовый сектор

Рынки финансовых инвестиций – это система, которая строится на процессе обмена материальных и экономических благ. В качестве посредника при этом выступают денежные активы.

• Срочный рынок;
• Фондовый рынок;
• Валютный рынок – Forex;
• Денежный рынок;
• Рынок капиталов.

В качестве основных инвестиционных объектов на финансовых рынках выступают: облигации (государственные, корпоративные, муниципальные), акции, фьючерсы, опционы, кредиты, лизинги, валюта, драгметаллы и т.д. Через рынки финансовых инвестиций проходят мировые потоки капиталовложений. Наибольшее число финансовых операций проводится в пяти крупнейших мегаполисах: в Лондоне, Нью-Йорке, Гонконге, Цюрихе, Сингапуре и Франкфурте-на-Майне. Лидирующим по 80% показателей является финансовый центр в Лондоне. На него приходится около 50% рынка деривативов и около 70% рынка облигаций. Практически 80% европейских хедж-фондов управляются непосредственно из Лондона.

– основные регуляторы инвестиционной деятельности при вложениях в спекулятивные и финансовые объекты. Однако помимо этих секторов существует еще и реальный сектор, в который поступает наибольшее число активов на сегодняшний день. Наиболее доходными объектами реального сектора по-прежнему остаются вторичная недвижимость и жилищное строительство – новостройки. Эти инструменты пользуются высоким спросом ввиду минимальных рисков – рост цен недвижимости стабилен и в меньшей мере зависит от колебаний на фондовых или валютных рынках, соответственно, при вложениях в финансовые и спекулятивные инструменты риск потери капиталов многократно больший, чем при инвестировании в недвижимость. Поэтому далеко не все капиталовкладчики обращаются на рынки финансовых инвестиций.

Начинающим вкладчикам рекомендовано осваивать инвестиционную деятельность именно с капиталовложений в недвижимость. Оптимальными считаются вложения в новостройки на высокоразвитых рынках, поскольку их отличает высокая доходность при минимальных финансовых расходах. Согласно статистике за 2014 год, озвученной Knight Frank, наиболее благоприятный инвестиционный климат сформировался в секторе новостроек Лондона. Это обусловлено высокой доходностью инвестиций при годовом росте цен на первичную недвижимость в размере 9%-10% (в элитном секторе – до 15%), а также интенсивным ростом арендных ставок, которые за год возросли на 10%-14%. Такая доходность строительных проектов Лондона обеспечила растущий приток иностранных вложений, которые достигли £3,53 млрд, что на 18,1% больше, чем в минувшем году. Характерно, что финансы от иностранных инвесторов поступают на рынок (в 88% случаев) элитных новостроек, который отличается высокой ликвидностью и конкурентоспособностью.

Инвестиции в рынок строительства Лондона – оценка финансовой доходности вкладчиков

По данным Savills и Knight Frank, свыше 67% всех операций на покупку первичных квартир в Лондоне совершаются иностранными инвесторами, при этом покупатели ориентируются на элитный сегмент ценой от £5,000,000-£7,000,000 и более. Данная категория недвижимости обеспечивает наибольшую рентабельность инвестициям.

Объемы доходов инвесторов, финансирующих рынок строительства британской столицы, можно оценить на примере. Инвестор производит покупку апартаментов off-plan (в недостроенном жилом комплексе) по цене в £1,000,000. При этом его расход составляет £200,000 – 20%, которые вносятся на резервационный депозит. Такой депозит позволяет вкладчику перепродавать свое право полного выкупа недвижимости. Допустим, что жилой фонд в конкретной новостройке за каждый год строительства вырастает в цене на 10% (среднерыночный показатель), то, через 2 года стоимость апартаментов составит £1,200,000. Таким образом, доход инвестора при перепродаже прав на полный выкуп объекта будет соответствовать £200,000 (10*2)% или же 100% за два года. Характерно, что инвестиционный расход будет минимален – всего 20%, поскольку остальные 80% от общей цены квартиры будет оплачивать застройщику новый покупатель.

Для получения столь высокого финансового дохода, инвесторам рекомендуется вкладываться в рынок элитных новостроек. Их стоимость в среднем на 30% выше, чем стоимость вторичной недвижимости Лондона. А в наиболее фешенебельных районах, таких как: Белгравия, Кенсингтон, Ноттинг Хилл, Челси, Мэйфер, Вестминстер, разрыв между ценой первичной и вторичной недвижимости достигает 55%. Аналитики от Jones Lang LaSalle ожидают, что новостройки Лондона будут продолжать расти в цене, прогнозируется, что подорожание достигнет 16% до 2017 года. Наибольших ценовых приростов следует ожидать в таких районах как: Баттерси (+25% за пять лет), Сити (+23% за пять лет), Кенсингтон (+21% за пять лет), Гринвич (+19,4%), Стратфорд (+19%) и т.д. Однако и финансовые расходы инвесторов при покупке недвижимости на этом рынке будут существенными: в среднем они будут колебаться в диапазоне £32,000-£64,000 за один квадратный метр.

• При сдаче недвижимости в аренду средние показатели годовой доходности по отношению к инвестиционным расходам варьируются в пределах 5%-9% и более – это максимальные показатели в мировом секторе первичной недвижимости;
• Инвестор, вкладывающий финансы в рынок первичной недвижимости, имеет возможность выбрать оптимальные апартаменты по таким параметрам как: этажность, количество комнат, планировка, жилая площадь, что в перспективе влечет рост спроса на объект у покупателей и арендаторов (повышает ликвидность недвижимости);
• – налоге, облагающем покупку недвижимости. Сделка с перепродажей квартиры в недостроенном комплексе не облагается ставками в размере 1%-5% Гербового сбора;
• От инвестора, размещающего финансы в рынок новостроек Лондона, не требуется специализированных знаний, экономического, финансового образования, опыта в инвестиционной деятельности – чистая прибыль будет обеспечена по инерции за счет стабильного роста цен. Также при инвестициях off-plan не требуется привлекать ипотеку ввиду минимальных затрат, не требуется нести расходы за экспертов-оценщиков, управляющие компании и т.д.;
• Инвестиции в первичную недвижимость Лондона эффективны, поскольку безрисковы. Инвестор получает 100%-й возврат вложенного депозита, если комплекс не сдается в указанный срок в течение 6 и более месяцев. При полном выкупе недвижимости покупатель получает гарантию на апартаменты сроком на 10 лет от Комитета по Строительству и т.д. Рынки финансовых инвестиций, напротив, подобные гарантии для капиталов не предоставляют.

Учитывая все эти факторы, эксперты фиксируют рост объемов «русских» инвестиций в сектор новостроек Лондона. Ведущая русифицированная компания Лондон Консалтинг, специализирующаяся на продаже квартир в новостройках клиентам из СНГ, отмечает, что объемы вложений из СНГ достигли £109,4 млн только за последний год. В агентство Лондон Консалтинг, страхуя от кризиса капиталы, обращаются инвесторы из России, Казахстана, Украины, Азербайджана, которые получают помощь в подборе надежных застройщиков, высокодоходных строительных проектов, юридические услуги и прочий сервис, решающий организационный вопрос с покупкой первичных квартир.

Источники: http://studref.com/390654/ekonomika/investitsionnye_finansovye_rynki, http://www.ereport.ru/articles/finance/preimuschestva-investicij-v-finansovye-rynki.htm, http://londonrus.co.uk/rynki-finansovykh-investitsij-osnovnye-riski-i-poisk-alternativnykh-sektorov-dlya-vlozhenij.html

Источник: invest-4you.ru