Лучшие инвестиции в российские it компании

Как инвестировать в акции ИТ компаний

Содержание

Особенности инвестиций в акции

Современные инвесторы озадачены вопросом, куда можно наиболее выгодно вложить свой капитал. Приоритетом для них является получение максимальной прибыли в кратчайшие сроки при минимальных рисках. Популярным не сегодняшний день направлением инвестиций является вложение денег в акции различных компаний.

Давайте же разберемся, как можно получить прибыль, вкладывая свой капитал в акции. Первый вариант прибыли – это получение дивидендов. Данный вид доходов зависит от того, насколько успешна деятельность выбранной компании. Если компания развивается и получает прибыль, то и акционеры будут иметь определенный доход, а вот если ситуация неблагоприятна, то и акции не приносят прибыли своим владельцам. Второй способ получения доходов от акций – это так называемый спекулятивный доход. Принцип данной схемы прост: нужно купить акции по низкой цене и продать по более высокой. Для тех, кто хочет заработать подобным способом, важно ориентироваться на финансовом рынке и иметь внутреннее чутье, которое подскажет, когда и какие акции покупать и когда продавать. Многие предпочитают приобретать акции на пике финансового кризиса, когда цена на них падает до критической отметки.

Основная особенность инвестиций в акции – это возможность получения большой прибыли в кратчайшие сроки, но и риск такого капиталовложения крайне высок.

В акции каких компаний лучше инвестировать

Многие инвесторы предпочитают приобретать акции тех компаний, которые работают не первый год и зарекомендовали себя как стабильные и прибыльные. С одной стороны, при таком подходе риск потерять деньги небольшой, но с другой стороны – нет никаких гарантий, что компания будет развиваться в дальнейшем и увеличивать свой доход. Вложение в молодые, стремительно развивающиеся компании дает шанс быстро заработать большие суммы денег, но и риск здесь крайне велик.

Не менее важно определиться со сроками инвестиций. Чаще всего долгосрочные инвестиции приносят большую прибыть, но нет никакой гарантии, что на сегодняшний день успешная компания останется таковой через несколько лет. По данным фондового рынка Соединенных Штатов Америки за период с 1980 по 2008 год лишь 25 % акций выросли в цене, остальные же либо остались на прежнем уровне, либо обесценились.

Большое значение имеет выбор сферы, в которой развивается компания, акции которой вы желаете приобрести. Многие инвесторы предпочитают те сферы деятельности, которые существуют на протяжении многих лет и не утратят своей актуальности и в дальнейшем. К таковым относятся компании, которые занимаются производством и продажей фармацевтических препаратов, банковские структуры и компании, которые специализируются на добыче и продаже нефти или газа. Но есть свои преимущества при вложении капитала в относительно новые, но стремительно развивающиеся направления современного бизнеса. Одной из таких сфер являются ИТ компании.

Особенности ИТ компаний

Информационные технологии – относительно новое направление, но развитие в данной сфере происходит стремительными темпами.

ИТ сфера несколько отличается от других направлений бизнеса. Существуют определенные нюансы, которые нужно соблюсти для построения успешного бизнеса, связанного с информационными технологиями.

Особенности ИТ компаний:

• стремительное развитие;
• большая конкуренция;
• работа с большими объемами информации;
• большая ответственность;
• зависимость успеха от профессионализма и энтузиазма сотрудников;
• широкий выбор направлений деятельности.

Продукт, производимый ИТ компаниями, может предназначаться как для автоматизации работы крупных специализированных предприятий, так и для широкого круга потребителей, которые применяют информационный продукт в своей повседневной деятельности.

Как выбрать ИТ компанию, в акции которой целесообразно вкладывать капитал

Итак, давайте же разберемся, каким образом особенности сферы информационных технологий влияют на успешность инвестиций и акции ИТ компаний.

Возникает вопрос, какую компанию выбрать – зарекомендовавшую себя на ИТ рынке или же молодую и стремительно развивающуюся. Крупные компании – более надежный вариант для инвестиций, ведь имеется возможность проанализировать их деятельность в течение определенного срока времени, вычислить стратегии развития. Акции компаний с мировым именем вряд ли обесценятся, поэтому, приобретая их, можно рассчитывать на стабильный доход. Если учесть, что ИТ сфера очень интенсивно развивается, то нужно понимать, что акции молодых, стремительно идущих вперед компаний могут принести огромную прибыль за весьма незначительный промежуток времени. Не стоит забывать, что этот вариант хоть и привлекателен, но связан с большими рисками, обусловленными жесткой конкуренцией в сфере ИТ. Для тех, кто не любит рисковать, этот вариант неприемлем.

Перед тем, как принять решение приобрести акции молодой компании, нужно тщательно изучить направление ее деятельности, определиться, насколько оно перспективно и востребовано. Кроме того, успех любого проекта зависит от команды специалистов, которая над ним работает.

При выборе компании стоит также определиться, какой доход от акций вы планируете получать: в виде дивидендов или же хотите заработать на их продаже. Для получения дивидендов больше подходят акции компаний, которые в течение многих лет являются лидерами с области информационных технологий, а вот для спекулятивного дохода более перспективны акции новых компаний, успешность которых опытный инвестор предвидит еще на этапе стартапа.

Стоит ли инвестировать в акции ИТ компаний

Однозначно ДА.

Откройте Forbes, рейтинг 100 самых богатых компаний. Более 30% компаний, это компании из области высоких технологий (ИТ компаний).

Обратите внимание на изменение рынка высоких технологий за последние 20 лет. Вы можете сейчас себе представить на сколько неудобна будет жизнь без телефона, без интернета, без телевизоров, без компьютеров? Сложно, неправда ли? Поэтому рынок высоких технологий (ИТ) компаний будет рости еще очень долго.

Если речь идет о таких ИТ гигантах как:

То тут однозначно покупать акции. За последние 10 лет эти акции демонстрируют постоянный рост в десятки, а то и 100 процентов годовых, естественно с кратковременными падениями. Но общий тренд только рост.

Если вы хотите инвестировать в менее именитые компании, то здесь вам потребуется больше знаний о сфере деятельности той или иной компании, чем у обычного пользователя.

Если вы хотите приумножить свой капитал – то решайтесь. Ни одна другая сфера не развивается так быстро.

Анализируйте ИТ рынок, следите за информационными новинками, выделяйте самые перспективные направления развития, и тогда вы с большой вероятностью вложите деньги в акции, которые в скором времени принесут сверхприбыль.

Но не следует забывать, что доля риска в данном виде инвестиций все же имеется.

Лучшие инвесторы мира: ТОП-25 в сфере инвестиций

Как и в любой другой сфере жизни, в инвестициях есть выдающиеся личности, которые отличаются от остальных умом, деловой хваткой. Для них игра на фондовом рынке стала смыслом всей жизни. Они успешны, богаты. Их капитал пережил ни один мировой кризис. Биографии и секреты успеха величайших инвесторов мира представлены ниже.

Величайшие инвесторы мира: ТОП-25

Интересные факты из мира инвестиций:

• Одна из самых выгодных инвестиций за всю историю – перепродажа голландских тюльпанов. Стоит их вывести из страны, цена на них вырастает в 100 раз!
• Одним из самых незаурядных инвесторов стал швед Курт Дегерман, который собирал и сдавал жестяные банки. Собранные деньги он копил и вкладывал в акции перспективных компаний. За 30 лет Дегерман сколотил состояние в размере 1.5 млн долларов.
• Самые крупные инвестиции образуются при падении фондового рынка, когда экономика находится на дне.

Натан Майер Ротшильд «инвестировал в войну»

«Своевременная информация – это большие деньги», – говорил представитель знаменитого семейства Ротшильдов

Натан Майер Ротшильд (1777-1836) один из пяти сыновей крупного предпринимателя Майера Амшеля Ротшильда. Основатель английского банка N. M. Rothschild&Sons.

Огромный капитал инвестор создал на англо-французской войне. В 1814 году правительство Англии стало использовать банка Ротшильда для финансирования военной компании. Остальные братья успешно управляли банками в других странах Европы – Франции, Италии, Австрии. Информационная сеть между ними работала четко и быстро. Это давало возможность братьям раньше всех узнавать мировые события, исключало риск перевозок крупных сумм, просрочек платежей. Так, Натан первым узнал, что Наполеон потерпел поражение при Ватерлоо, и в срочном порядке начал покупать английские акции. Другие же банкиры старались от них избавиться, и продавали за копейки. Лучшие удачные инвестиции принесли ему более 40 млн фунтов.

Гетти Грин «Ведьма с Уолл-Стрит». Женщина-инвестор, делала деньги на всем

Гетти Грин (1834-1916). До 1916 года считалась самой богатой женщиной мира. Один из самых успешных американских предпринимателей за все время существования Штатов. Отличалась холодным расчетливым умом, скупостью, великолепной интуицией.

Гетти Грин происходила из богатой семьи. Девочку воспитывал дед, который всячески поощрял ее острый ум. С раннего возраста она читала финансовые отчеты, составляла прогнозы. В 13 лет начала вести семейный бюджет.

Унаследовав после смерти отца крупную сумму денег, она их инвестировала в военную компанию Севера против Юга. На гражданской войне в США Грин зарабатывала более миллиона долларов в год.
После окончания войны переехала в Лондон, где массово скупала доллары. По возращению на родину продала банкноты, и все средства вложила в облигации американской железной дороги. Инвестиционная сделка принесла огромную прибыль.

К концу жизни капитал Гетти Грин превышал 4 млрд долларов.

• «Постоянно ищи возможности. Считай каждый доллар».
• «Будь настойчив, бережлив».
• Дешево покупай, дорого продавай».

Роджер Бэбсон

«Никаких инвестиций в долг»

Роджер Бэбсон (1875-1967). Первый инвестор, который спрогнозировал обвал рынка 1929 года.

Продал все акции (см. Инвестиции в акции для начинающих), на вырученные средства купил золото. Сделка принесла огромную прибыль. Основал компанию Babson Statistical Organization. Вкладывал инвестиции по законам физики. Кумиром и учителем был для Бэбсона Исаак Ньютон. Тщательно анализировал все сделки, не любил рисковать. Лучшая цитата: «Учитесь думать, куда вкладывать деньги, а не спрашивайте, куда они делись».

Йозеф Шумпетер

«Денежная депрессия – это холодный душ»

Йозеф Шумпетер (1883-1950). Автор книги «Капитализм, социализм, демократия».

Сделал ряд экономических открытий, среди которых лучше всех отличается «Креативное разрушение». Суть в том, что предприниматели ищут легкие методы работы, и находят их. Это разрушает старые методы. Если хотите заработать, будьте на правильной стороне, поддерживайте инновации, не гонитесь за прошлым.

Что говорил инвестор:

• «Если доктор говорит, что летальный исход близок, это не значит, что он этого желает. Он просто констатирует факт».
• «Даже если поставить в ряд миллион карет, железной дороги все равно не будет».
• «Прибыль получается в результате инноваций, и исчезает, если инновация становится рутиной».

Джон Мейнард Кейнс

Джон Мейнард Кейнс (1883-1946), бывший спекулянт, талантливый инвестор.

Капитал оценивался в 11 млн долларов. Отличался честолюбием, острым умом, осторожностью. Автор бестселлера «Экономические последствия мира». Является создателем самой современной макроэкономической теории. Первые деньги заработал, играя на разнице курсов валют. Позже входил в советы директоров нескольких крупных компаний и газетных изданий. Считал, что государство обязано вмешиваться в развитие бизнеса и контролировать его.

Томас Роу Прайс-младший

«Ищите акции, цена на которые растет быстрее инфляции»

Томас Роу Прайс-младший (1898-1983). Основал компанию T. Rowe Price&Associates.

В работе не гнался за немедленной прибылью. Старался держать у себя ценные бумаги как можно дольше, но позже понял, что инвестору необходимо быть гибким, и следить за переменами. Вкладывал деньги в акции нефтяных и горнодобывающих компаний, осуществлял операции с недвижимостью.

Жизненное кредо: «Крупное состояние можно нажить только через растущий бизнес и сохранение средств независимо от перемен в мире».

Джон Темплтон

«Действуйте вопреки общим тенденциям»

Джон Темплтон (1912-2008). Основал компанию Templeton Funds.

Инвестор действовал по схеме «Покупай, когда дешево, продавай, когда выгодно». В период Второй мировой войны скупил акции неликвидных компаний, потратив на это 10 тыс. долларов. Через 4 года получил прибыль более 40 тыс. После окончания войны решил инвестировать в японские компании, хотя экономика страны находилась на самом низком уровне. Сделка принесла огромные дивиденды. После этого отдает приоритет инвестициям на иностранной фондовой бирже.

Жизненное кредо: «Если покупать как все, получится результат как у всех».

Джон Богл «Святой Джек», основатель самого первого индексного фонда

Джон Богл (1929-наше время). Создал компанию Vanguard, которая на сегодняшний день распоряжается 2.6 трлн. долларов.
Не признает комиссий за финансовые операции. Главное для инвестора – произвести как можно меньше расходов. Убеждает придерживаться строгой дисциплины и экономии. Если не хранить то, что есть, гарантированно потеряешь все.

Придерживался ряда принципов для достижения успеха:

• Избегать звезд – управляющих компаний, которые слишком высокого о себе мнения.
• В приоритете – фонды с низкими расходами.
• Объективно оценивать деятельность и показатели компании в прошлом.
• Владеть только небольшими фондами в маленьком количестве.

Автор бестселлера «Взаимные фонды с точки зрения здравого смысла».

Уоррен Баффет «Оракул из Омахи», второй самый богатый человек в мире, самый известный инвестор

Уоррен Баффет (1930-наше время). Состояние инвестора оценивается в 75,4 миллиардов долларов.
Основатель Berkshire Hathaway. Автор бестселлера «Ежегодное письмо акционерам». Занимается инвестициями в крупные успешные компании, которые по ряду причин переживали трудности. Среди его лучших успешных проектов – American Express, Coca-Cola, Disney и другие. Убежден, что вкладывать деньги нужно только в то, в чем человек разбирается.

Прежде чем купить акции, грамотно проанализируйте «жизненный путь» компании.

Джордж Сорос и инвестиции, которые принесли миллиард долларов за 1 день

«Делайте неожиданные, а не очевидные ставки»

Джордж Сорос (1930-наше время). Основатель компании Quantum Fund. Активно делает деньги на валютных кризисах. Самая известная успешная сделка – продажа английского фунта перед его крахом в 1992 году. Это принесло ему миллиард долларов за один день. Эксперты говорят, что он «поломала английский государственный банк».

Личное состояние Сороса оценивается в 10 млрд долларов. В работе использует собственную теорию «рефлективности фондовых рынков». Она подразумевает покупку (продажу) акций на основе ожиданий цен.

«Ожидания могут подвергаться психологическому воздействию, а значит – цена на валюту, акции снижается через удары в СМИ, газетные издания.»

Уильям Шарп

«Всегда считайте риски»

Уильям Шарп (1934-наше время). Является соучредителем корпорации Financial Engines, основателем William F. Sharp Associates.

В 1990 году получил Нобелевскую премию за теорию «Формирование цен финансовых активов».
Автор книг «Экономическая теория компьютеров» и «Теория портфеля и рынки капиталов».
Специализируется на проведении исследований в области экономики, грамотному распределению активов в коммерческих фондах. Утверждает, что есть прямая взаимосвязь между риском и ожидаемым доходом.

Жизненное кредо инвестора: «Инвестировать – значит расстаться с деньгами сегодня, чтобы завтра получит их вместе с прибылью».

Карл Айкан

«Быстро, эффективно, без чувств»

Карл Айкан (1936-по наше время). Создал с нуля преуспевающую ныне фондовую компанию Icahn Enterprises.

Капитал инвестора оценивается в 25 млрд долларов. Поддерживает бизнес «быстрых и безжалостных захватчиков».
Приличную сумму вложил в развивающую компанию Apple, что принесло ему несколько миллионов долларов.

Предпочитает действовать по заранее продуманной схеме:

• получить основной пакет акций молодой компании;
• стать во главе совета директоров;
• поменять стратегию правления, где интересы акционеров ставятся превыше всего.

Акции компании после такой схемы обычно существенно вырастают в цене.

• «Если вам нужен друг на Уолл-стрит – купите себе собаку».
• «В основном, компаниями США управляют не те люди».
• «Глупо тратить по 10 тыс. долларов на перелеты, чтобы поприсутствовать на скучном совещании».

Дэвид Дреман

«Психология на рынке инвестиций – это все»

Дэвид Дреман (1936-наше время). Не только инвестор, но и основатель или соучредитель множества компаний: Rauscher Pierce Refsnes Securities Corp. J&W Seligman, Value Line Investment Service, International Foundation for Research in Experimental Economics (IFREE), Dreman Value Management, L.L.C.

Придерживается теории самого противоположного инвестирования «не идти за стадом». Предпочитает скупать акции предприятий с доходом выше среднего.

Автор книг: «Противоположная Инвестиционная Стратегия: Психология Успеха на Фондовом Рынке» Дэвида Дремана», «Новая Противоположная Инвестиционная Стратегия» Дэвида Дремана», «Противоположные Инвестиционные Стратегии: Новое поколение» Дэвида Дремана».

• «Лучшее время для покупки – когда на улицах льется кровь».
• «Самый высокий доход получается из хороших акций через 3 года после их покупки».

«Танцующий на костях не боится давать в долг»

Сэм Зелл (1941-наше время). Крылатой стала фраза Зелла «Неудачники приносят прибыль».

Как инвестор предпочитает покупать компании с долгами, у которых слабый менеджмент, и за короткий промежуток времени выводит ее в ТОП. Потом выгодно продает. Является основателем и действующим председателем корпорации Equity Group Investments. Любит шокировать публику. Отказывается носить деловые костюмы, галстуки, гоняет на мотоцикле и не стесняется в выражениях на важных мероприятиях. Автор книги «Гид Сэма Зелла по тому, как стать очень, очень богатым». Капитал оценивается в 5 млрд долларов.

Питер Линч

«Любой, кто имеет мозги, может делать деньги»

Питер Линч (1944-наше время). Основатель успешного инвестиционного фонда Fidelity Magellan Fund.

Автор бестселлера «Стратегия и тактика индивидуального инвестора». Инвестировал в компании с самыми исторически низкими коэффициентом Р/Е. В работе не следовал за рыночными прогнозами, избегал компаний, которые стремительно взлетели.

• Падение – возможность».
• Не инвестируйте деньги в компанию, идея которой не объясняется на пальцах».
• Избегайте модных фирм в модных областях».

Эдвард Сейкота – легенда Уолл-Стрит, изменившая мир

Эдвард Сейкота (1946-наше время). Первым перевел биржевую торговлю в электронный режим.

Инженер по специальности. Отлично понимает, что кибернетика – это новое слово в биржевой торговле. Считает, что не нужно рисковать больше, чем можно себе позволить. С каждой операции достаточно существенной, но не великой прибыли. Будучи инвестором, любит работать с долгосрочным трендом и актуальной на текущий момент графической моделью.

Лучшая цитата: «Источник моего успеха – любовь к торговле. Она – моя жизнь, я одержим рынком. Это не профессия, хобби, это призвание».

Ричард Деннис

«Главное для инвестора – самодисциплина»

Ричард Деннис (1949-2012). Основал компанию Drexel Fund.

Предпочитал вкладывать в иностранную валюту и нефтедобывающую промышленность. Считается одним из самых успешных инвесторов современности. Одним из первых стал использовать механические торговые системы. Доход оценивается в 300 млн долларов.

Пол Тюдор Джонс: надменность, эгоистичность и постоянный прирост капитала

Пол Тюдор Джонс (1954-наше время). Основатель корпорации Tudor Futures Fund.

Личный капитал оценивается в 5 млрд долларов. Занимается фьючерсами на зерно, иностранную валюту, государственные облигации и нефть. Секрет успеха заключается в четком контроле над рисками. Джонс всегда следит за показателями портфеля в режиме реального времени. Как только баланс начинает снижаться, он тут же закрывает всю сессию.

Жизненное кредо: «В приоритете держать оборону, чем наступать».

Дэвид Теппер

«Люди, как и рынки, способны адаптироваться к худшим условиям»

Дэвид Теппер (1957-наше время). Основатель фонда Appaloosa Management. Прославился тем, что умеет инвестировать в проблемные компании недвижимости без страха к дезинформации. Отличается великолепной интуицией, малой эмоциональностью, расчетливым умом. Собственный капитал – 11 миллиардов долларов.

Жизненное кредо инвестора: «Я, как и все, животное в каком-то стаде. Или меня съедят, или я получу самую сочную добычу».

Джеффри Гундлах «Король облигаций»

«Дисциплина превыше всего»

Джеффри Гундлах (1959-наше время). Получил прозвище «Король облигаций».

Солидный капитал инвестор заработал, скупая акции небольших перспективных предприятий. Основатель компании Double Line Capital, которая контролирует активы на 50 млрд долларов. Отличается хладнокровным характером без примесей эмоций.

Жизненное кредо «Чтобы добиться успеха, необходимо оставлять даже самых верных и преданных друзей».

Джим Брейер – один из самых умных инвесторов по мнению журнала Forbes

Джим Брейер (1961-наше время). С отличием окончил Стэнфордский и Гарвардский университеты. Создал компанию СЕО Breyer Capital и Accel Management Company. Собственный капитал – 3 млрд долларов. Известен как один из крупнейших инвесторов Facebook. Брейер вложил в социальную сеть более 12 млн долларов. Сейчас он второй главный акционер корпорации после Марка Цукерберга.

Сулейман Керимов – трудоголик, который не боится рисковать

Сулейман Керимов (1966-наше время). Российский предприниматель и инвестор, который контролирует корпорацию «Нафта Москва».

Активно занимается сделками по перепродаже предприятий из самых разных областей. Инвестировал в ряд компаний: завод «Полиметалл»; проект недвижимости «Рублево-Архангельское»; АО «Мостелеком».

Вкладывает деньги и в иностранные проекты – Goldman Sachs, Credit Suisse и другие. Секрет успеха заключается в принятии быстрых креативных решений и умении мыслить логически. Собственный капитал – 7 млрд долларов.

Рид Хоффман. Скрупулёзный анализ и самодисциплина ведут инвестора к победе

Рид Хоффман (1967-наше время). Сооснователь социальной сети для налаживания деловых контактов – LinkedIn.

Личное состояние – 5 млрд долларов. Отличается неоднократным и скрупулёзным тестированием компьютерных программ, дизайнов. Создал одну из первых социальных систем. Крупные инвестиции, 400 тыс. долларов, вложил в развитие Facebook – одной из самых популярных в мире социальных сетей.

Среди его инвестиций:

• американский разработчик игр в режиме онлайн Zynga;
• компания Groupon;
• корпорация недвижимости Airbnb.

Питер Тиль

«Будущее за компьютерными технологиями»

Питер Тиль (1967-наше время). Один из основателей платежной электронной системы PayPal.

Размеры собственного капитала – 2 млрд долларов. В 2005 году создал с нуля успешный инвестиционный фонд Founders Fund, который вкладывает деньги преимущественно в компьютерные программы и разработку онлайн-игр. Самым успешным вложением инвестора стала социальная сеть Facebook. Питель Тиль Автор книги “От нуля к единице”.

Марк Андриссен – выдающийся инвестор в области компьютерной инженерии

Марк Андриссен (1971- наше время). Личный капитал составляет более одного миллиарда долларов. Участвовал в разработке и испытании браузера NCSA Mosaic. Является одним из основателей крупной компании Netscape Communications. Самое выгодное успешное инвестирование – программа Skype.
Хорошо известен в мире бизнеса как вдумчивый, четко ориентированный на успех инвестор.

Рейтинг самых крупных инвестиционных компаний России на 2017 год

Приветствую! За границей инвестиционных фондов больше, чем у нас супермаркетов. Любой работающий гражданин США или Великобритании вкладывает средства в один или несколько инвесткомпаний на протяжении всей жизни.

А как себя чувствуют инвестиционные компании в России? Чем они отличаются от зарубежных «коллег»? И можно ли им доверять?

Чем занимаются инвестиционные компании?

Инвестиционная компания – это финансовая организация, которая собирает деньги с частных инвесторов и вкладывает их в серьезные инструменты, недоступные «простым смертным». Проще говоря, осуществляет коллективные инвестиции. Это отличный вариант вложений для тех, кто не обладает достаточными знаниями и хочет передать профессионалам управление своими деньгами.

На чем зарабатывают ИК? На комиссионных, которые платят инвесторы.

Как ни странно, инвестиционные компании отличаются от инвестиционных фондов (хотя многие считают, что это одно и то же). ИК выпускают собственные акции. А полученные от продажи средства размещают в ценных бумагах других предприятий. Доход инвесткомпаний напрямую зависит от того, насколько грамотно были вложены средства.

В России же словосочетание «инвестиционная компания» имеет несколько другой смысл. Под ИК часто понимают создание юридического лица с лицензией ЦБ (а ранее ФСФР) с правом на дилерские и/или брокерские операции. Это может быть, например, финансовая группа либо холдинговая компания.

Как открыть счет в такой инвесткомпании? Очень просто: подписать договор на обслуживание и пополнить брокерский счет.

ИК закрытого типа имеют фиксированную структуру капитала. А открытого — время от времени меняют ее за счет периодического выпуска акций.

А еще в России встречается такое словосочетание как «инвестиционно-строительная компания». На практике же – это классические девелоперы. Они называют «инвестициями» покупку квартиры на стадии строительства дома с целью ее дальнейшей перепродажи.

Признаки надежной инвесткомпании в России

1. Есть лицензия на осуществление таких видов деятельности: по управлению ценными бумагами, брокерской и дилерской. Лицензию выдает ЦБ РФ
2. Компания присутствует на рынке хотя бы 10 лет. Лучший вариант — если она благополучно пережила кризис 2008 года
3. ИК располагает достаточным собственным капиталом
4. Открыты все сведения о вложениях в проекты (в том числе, и в собственные)
5. Компания не обещает доходности, размер которой в несколько раз выше средней по рынку

Крупнейшие инвесткомпании России

Финансовая группа БКС

ФК Брокеркредитсервис была основана в далеком 1995 году в городе Новосибирске. Сегодня группа входит в ТОП-10 российских брокеров (56 агентских пункта и 44 офиса). Объем клиентской базы превышает 250 000 человек.

В 2016 году международное рейтинговое агентство Standart&Poor’s присвоило холдингу рейтинг В- со стабильным прогнозом. Оценка Национального рейтингового агентства гораздо позитивней: ААА (максимальная надежность).

ФК БКС предлагает инвесторам кучу спецпрограмм. Например, пакет «БКС Премьер» включает в себя:

1. Услуги персонального инвестиционного консультанта
2. Выход на международный и российский фондовые рынки
3. Готовые инвестиционные решения

«БКС Премьер» предлагает и структурные продукты с большим выбором активов, и вложения в инвестиционные фонды с минимальным участием инвестора, и доверительное управление, и брокерское обслуживание.

АО «Инвестиционный холдинг ФИНАМ» — крупнейший российский брокер. По многим показателям (числу клиентов, совокупному обороту по сделкам, размеру региональной сети) ФИНАМ входит в ТОП-5 самых крупных российских инвесткомпаний.

Статистика на апрель 2017 года: $61 млрд. оборота на иностранных и $101 млрд. – на российском финансовом рынке. А клиентская база ФИНАМа уже превысила 400 000 человек.

Список продуктов, доступных частному инвестору:

1. Доверительное управление (два формата «Лайт» и «Премиум»)
2. ПИФы
3. Структурный продукт
4. Вложения в инвестиционный фонд «Финам Первый»
5. Продукты с гарантированной доходностью
6. Авторские стратегии

Отдельно стоит упомянуть продукт под названием «Депозит+», позиционируемый как достойная альтернатива банковским вкладам. ФИНАМ инвестирует средства клиентов в облигации федерального займа с доходностью до 29% годовых.

Порог входа на продукт «Депозит+» составляет 300 000 рублей, а рекомендуемый срок инвестирования – 1 год.

ВТБ Капитал

В начале 2017 года рейтинговое агентство «Эксперт РА» присвоило АО «ВТБ Капитал» рейтинг надежности А++ со стабильным прогнозом. Одним из ключевых подразделений группы является «ВТБ Капитал Управление Инвестициями».

Самая крупная российская инвесткомпания управляет средствами частных лиц и финансовых организаций. В том числе, финансами пенсионных и благотворительных фондов, страховых компаний и саморегулирующихся организаций.

Под управлением «ВТБ Капитал Управление Инвестициями» — открытые ПИФы, закрытые ПИФы недвижимости и прямых инвестиций, венчурные и хедж-фонды. На рынке компания представлена с 2006 года.

На сайте https://www.vtbcapital-am.ru/ есть все продукты инвесткомпании. За пару минут можно составить примерный портфель инвестиций, ответив на десяток простых вопросов теста.

Но если внимательно изучить перечень предлагаемых ВТБ продуктов, становится ясно, что частному инвестору доступны только ПИФы: открытые и закрытые (структурные, недвижимости и для реализации мотивационных программ).

Главный вопрос для меня — кому вообще могут быть полезны продукты таких компаний? Я сейчас не об их брокерском бизнесе, а о успехах инвестиционных продуктов, активно рекламируемых среди клиентов имеющих брокерский счет. На мой взгляд целевая аудитория таких предложений — инвестор-новичок, который пока еще очень мало понимает как устроен околоинвестиционный бизнес. Потому как по сути все эти продукты это абсолютно обычные акцииоблигациидеривативы красиво упакованные и подающиеся под видом самостоятельного инструкмента. И только.

А каким инвестиционным компаниям в России доверяете Вы?

Подписывайтесь на обновления и делитесь ссылками на свежие посты с друзьями в социальных сетях!

Источники: http://sd-company.su/article/finance/invest-it-companies, http://promdevelop.ru/luchshie-investory-mira-top-25/, http://capitalgains.ru/investitsii/rejting-samyh-krupnyh-investitsionnyh-kompanij-rossii-na-2017-god.html

Источник: invest-4you.ru