- ВТБ управление активами – ПИФ, гарантирующий доходность.
- Управление активами ПИФов в ВТБ: выгодно ли вкладываться?
- Как и где можно стать владельцем паев от ВТБ?
- Неплохая выгода почти без рисков: самые надежные ПИФы
- Структура и прибыль фонда «Казначейский»
- Стабильная прибыль в валюте в фонде Еврооблигаций
- И снова еврооблигации
- Умеренные риски и более высокая прибыль в фонде «Сбалансированный»
- Большие деньги с высоким риском
- Перспективная сфера электроэнергетики для инвестиций
- Фонд акций предприятий России
- Инвестиции в предприятия малой и средней капитализации
- Не врут ли в банке: отзывы держателей паев от ВТБ
- О компании
- Основные направления деятельности компании:
- Наши преимущества
- Надежность
- Риск-менеджмент
- Высокий уровень сервиса
- Результативность
- Прозрачность и взаимопонимание
- Широкая сеть обслуживания
- Паевые инвестиционные фонды (ПИФы)
- Что такое паевые фонды?
- Флагманские фонды
- Как осуществляется инвестирование?
- Паевые фонды под управлением ВТБ Капитал Управление активами
- Почему именно паевые инвестиционные фонды?
- Достижение финансовых целей
ВТБ управление активами – ПИФ, гарантирующий доходность.
Управление активами ПИФов в ВТБ: выгодно ли вкладываться?
Беспокоясь о приросте своих доходов, следует обратить свое внимание на инвестиции в паи. В ВТБ управление активами ПИФ формируется из ценных бумаг как государственных, так и частных предприятий. Благодаря процентному росту паев у клиента есть возможность получить ежегодную прибыль, превышающую вознаграждение по вкладам. Исходя из того, какие облигации и акции превалируют, происходит и подразделение фондов в ВТБ. В какой из них лучше вложиться?
Как и где можно стать владельцем паев от ВТБ?
Приобрести паи ПИФов от ВТБ можно несколькими путями:
- Непосредственно в филиалах банка ВТБ или в подразделениях ВТБ Капитала, являющегося управляющей компанией. Минимальный размер вложений составит 5 тыс. руб. Однако для инвесторов, покупающих ценные бумаги не впервые, сумма инвестиций начинается с 1 тыс. руб.
- В отделениях банков «ОТП Банк» или «Восточный». Однако там будущим инвесторам придется запастись более значительной суммой денежных средств. Купить паи можно только с 50 тыс. руб. впервые обратившимся и с 25 тыс. руб. для тех, кто вкладывает финансы не впервые.
- Подать заявку можно и в филиалах «Ситибанка». Минимальный размер инвестиций для этого случая составляет 50 тыс. руб. Бывалые вкладчики могут приобретать ценные бумаги со стартовой суммы в 5 тыс. руб.
- Также приобрести пай можно в отделениях «Банка Интезы». Здесь также есть деление на новичков и опытных. Для первых инвестировать придется с суммы в 30 тыс. руб., а для вторых – с 5 тыс. руб.
Заявки на участие в ПИФе могут подаваться и в онлайн-режиме на сайтах финансовых организаций.
Для того, чтобы инвестировать в ПИФы ВТБ, нужно всего лишь предъявить сотрудникам компании паспорт и сообщить номер своего банковского счета. Если счет отсутствует, то сначала придется его открыть.
По сути, держателю паев практически не нужно будет совершать каких-либо действий, кроме приобретения ценных бумаг. Финансами грамотно распоряжаются сотрудники управляющей компании. Инвестор лишь имеет право сообщить своему персональному управляющему, когда он хочет расстаться с паем.
Неплохая выгода почти без рисков: самые надежные ПИФы
Выбирая ПИФы ВТБ Капитала управления активами, начинающие и бывалые инвесторы могут обратить внимание на почти безрисковые фонды. Доход от них будет не слишком большим, но и вероятность потерять вложенные денежные средства почти сведена к нулю.
Структура и прибыль фонда «Казначейский»
Одним из таких фондов с низкой степенью риска является ПИФ от ВТБ «Казначейский». Структура фонда состоит из государственных ценных бумаг и облигаций крупнейших российских корпораций. В содержание пая входят активы таких компаний, как:
- Роснефть;
- ценные бумаги самого банка ВТБ;
- КТЖ Финанс;
- Гидромашсервис;
- Совкомбанк;
- СПбТел;
- облигации федерального займа и др.
Держать паи этого фонда рекомендуется как минимум в течение 1 года для получения хорошего процента прибыли.
Управление активами основывается на грамотной стратегии, учитывающей все колебания в российской макроэкономике. Анализируя статистику, приведенную на сайте ВТБ, можно с уверенностью сказать, что доходы фонда «Казначейский» только растут. За 12 месяцев инвестор может получить прибыль в размере 11,24%. Что же касается более долгосрочной перспективы, то и здесь вкладчики остаются в плюсе. 58,67% – на такую цифру выросла стоимость пая за 3 прошедших года.
ПИФ работает на рынке ценных бумаг с 2003 года. Число инвесторов в данную структуру благодаря ее надежности с каждым годом только возрастает.
Стабильная прибыль в валюте в фонде Еврооблигаций
В 2007 году ВТБ открыл фонд, где участники могли бы свободно приобретать акции российских предприятий. Однако в 2013 году руководство решило сосредоточиться исключительно на еврооблигациях.
И не прогадало: доходность ПИФа ВТБ при вложениях в рублях за 3 года составило 35,61%. А на протяжении 12 месяцев средний прирост прибыли составил 1,3%. Если же инвестор решит финансировать фонд в американской валюте, то показатели становятся выше: за 1 год прирост составляет в среднем 4,1%, а за 3 года – 48,1%.
InvestfundS в 2015 году присудило фонду Еврооблигаций от ВТБ 4 место среди различных ПИФов по уровню дохода.
Структуру паев составляют ценные бумаги из:
- Газпрома, Металлоинвеста;
- Сбербанка, Альфа-банка;
- аэропорта Домодедово;
- VimpelCom Holdings, HCFB и др.
Покупать паи рекомендуется также на срок не менее 12 месяцев.
И снова еврооблигации
Есть 2 ПИФа у ВТБ Капитала, связанных с еврооблигациями. И один из них приобретает ценные бумаги у компаний, относящихся к сектору развивающихся рынков. У фонда Еврооблигаций развивающихся рынков, основанном в 2007 году, в структуре имеются активы:
- Газпромбанка и Альфа-банка;
- Бахрейна и Турции;
- Pemex, Tata Steel, Global Ports Finance PLC и др.
Вкладываться можно как в долларах, так и в рублях. К сожалению, данные о долгосрочной статистике отсутствуют, поскольку руководство фонда в 2015 году изменило основную стратегию. Однако даже на основании графиков за 1-2 года можно сказать, что вкладываться в долларах выгоднее. Если за 1 год доход составил 4,71%, то за 2 года уже 32,24%.
Те же, кто «поставил» на рубли, в настоящий момент находятся в убытке. Стоимость пая за 2 года снизилась на 3,1%. Потому им рекомендуется ждать благоприятных условий, чтобы продать свои ценные бумаги по более высоким ценам от исходных.
Умеренные риски и более высокая прибыль в фонде «Сбалансированный»
Опытные клиенты понимают, что для «срыва куша» нужны порой то терпение, то, напротив, своевременная реакция. Потому они могут попробовать вложить средства в фонд «Сбалансированный». Денежные средства ПИФа направляются в различные облигации и акции. Вложения постоянно оцениваются и при необходимости перераспределяются, чтобы инвестор мог получить больше прибыли.
Финансы направляются в ценные бумаги Лукойла, Сбербанка, Роснефти, ГМКНорНик и другие предприятия. За 1 год стоимость паев возросла на 15,12%, а за 3 года прибыль составила 58,99%. Вложения осуществляются только в рублях.
Большие деньги с высоким риском
Если инвестор не боится потерять свои денежные средства и согласен на приобретение паев с высоким риском, то он может попробовать вложиться в самые рискованные фонды от ВТБ. Но именно от них есть шанс получить действительно существенную прибыль. В рисковые ПИФы рекомендуется вкладывать деньги на период не менее 2 лет.
Перспективная сфера электроэнергетики для инвестиций
ПИФ ВТБ Электроэнергетика специализируется на вложении денежных средств в энергетическую сферу. В его структуру входят ценные бумаги РусГидро, ОГК-2 и ОГК-5, ФСК ЕЭС и Интер РАО ЕЭС и иных перспективных и надежных энергетических предприятий.
Уровень дохода от вложений в этот фонд поистине огромен: за 3 года он составил 143,9%! Однако эта цифра не означает, что подобная прибыль гарантирована. Рынки ценных бумаг нестабильны, и показатели меняются ежедневно. Риск убытка присутствует всегда. Но электроэнергетическая сфера показывает себя сейчас наиболее прибыльной.
Управляющие ВТБ Капитал стараются предугадать возможные опасности и всеми силами сохраняют денежные средства вкладчиков.
Фонд акций предприятий России
У ВТБ также существует фонд акций, в структуру которого входят ценные бумаги Роснефти, Лукойла, Газпрома, Новатэк, Сбербанка и иных крупных компаний. Прибыль ПИФа за 1 год составила 19,36%, а в долгосрочной перспективе (3 года) доход составил 69,87%.
Большая часть акций в составе пая принадлежит энергетическим корпорациям, что и стало основой стабильного роста его стоимости. В 2015 году ПИФ получил 5 место по доходам среди фондов, не имеющих отраслевой направленности по статистике InvestfundS.
Инвестиции в предприятия малой и средней капитализации
Еще один ПИФ в ВТБ ориентирован на приобретение ценных бумаг у компаний так называемого 2 эшелона. Фонд компаний малой и средней капитализации состоит из акций таких корпораций, как:
- банк Тинькофф;
- Татнефть;
- АЛРОСА;
- Ростелеком;
- Highland Gold Mining и др.
Рост прибыли в течение года составил 9,07%. А в долгосрочной перспективе на 3 года инвесторы смогли получить доход в размере 84,08%.
Не врут ли в банке: отзывы держателей паев от ВТБ
Отзывы инвесторов в фонды ВТБ остаются смешанными. Из позитивных аспектов клиенты выделяют:
- маленькая сумма взноса при приобретении паев, т.е. начать инвестирование по сути может абсолютно любой человек вне зависимости от его финансового состояния;
- невысокие комиссии при приобретении и продаже ценных бумаг;
- реальное получение прибыли.
Негатив инвесторов связан с тем, что:
- не всегда сотрудники способны проконсультировать вкладчика по вопросам инвестирования: услуга ПИФов до сих пор является не самой востребованной;
- сильное различие сумм при приобретении в филиалах ВТБ и банках-партнерах (минимальные суммы 5 тыс. и 50 тыс. все же имеют существенное значение);
- риск убытка – однако он присутствует везде, и потому рекомендуется приобретать паи не в одном, а в нескольких фондах.
Перед вложениями в инвестиционные фонды рекомендуется изучить хотя бы базовые экономические понятия. Также на сайте ВТБ существует тест-алгоритм, который позволит сформировать наиболее подходящий инвестиционный портфель конкретному клиенту.
О компании
ВТБ Капитал Управление Инвестициями является одним из ключевых направлений деятельности ВТБ Капитал , Корпоративно-инвестиционного бизнеса Группы ВТБ – лидера на рынке инвестиционно-банковских услуг в России.
К данному направлению деятельности относится компания ВТБ Капитал Управление активами, которая с 2006 года работает на рынке под брендом Группы ВТБ – одним из самых известных и надежных в России.
Основные направления деятельности компании:
- управление активами НПФ, страховых компаний, эндаумент фондов
- управление пенсионными накоплениями
- управление активами паевых инвестиционных фондов
- индивидуальное доверительное управление активами частных и институциональных инвесторов
- управление закрытыми паевыми инвестиционными фондами и фондами прямых инвестиций в недвижимость
ВТБ Капитал Управление активами обладает одной из самых широких линеек финансовых продуктов на рынке: под управлением компании находятся 13 ЗПИФов, в том числе венчурные фонды, фонды недвижимости, фонды долгосрочных прямых инвестиций, хедж-фонды и фонды прямых инвестиций, а также 19 розничных фондов.
Наши преимущества
Надежность
Управление инвестициями является одним ключевых направлений деятельности ВТБ Капитал, Корпоративно-инвестиционного бизнеса Группы ВТБ. Это дает компании возможность в полной мере задействовать международную платформу и опыт специалистов ВТБ Капитал для расширения спектра предлагаемых инвестиционных продуктов, предоставления эффективных решений по управлению активами, как для частных лиц, так и для институциональных инвесторов.
Высокий уровень надежности ВТБ Капитал Управление активами подтверждают рейтинги компании:
- А++ (Исключительно высокий, наивысший уровень надежности и качества услуг) по версии Эксперт РА
Риск-менеджмент
Компания уделяет первоочередное пристальное внимание вопросам управления риском. Главная задача – достичь наибольшей доходности при максимальном контроле риска. В компании построена и функционирует система управления рисками с использованием современных технологических решений, обеспечивающая компании эффективную защиту от рисков при их тщательном контроле.
В компании сформирован коллектив единомышленников, обладающих значительным международным опытом в сфере управления инвестициями, хорошо знающих российскую специфику управления активами.
Высокий уровень сервиса
Высокий профессионализм сотрудников и мировые стандарты обслуживания клиентов, принятые в ВТБ Капитал, позволяют обеспечить высокий уровень сервиса.
Мы всегда стремимся предлагать передовые инвестиционные решения и услуги на высоком уровне. Управляющая компания постоянно обновляет продуктовую линейку для достижения инвестиционных целей Клиентов.
Мы понимаем насколько дорого время и важна своевременная информация. В этой связи клиенты ВТБ Капитал Управление активами могут в любое время узнать информацию об инвестиционном портфеле в режиме онлайн из любой точки мира с помощью интернет-системы «Кабинет клиента».
Результативность
Основная деятельность компании — эффективное управление активами юридических и физических лиц на фондовом рынке и управление средствами паевых инвестиционных фондов.
Павеые фонды ВТБ Капитал Управление активами показывают значительные результаты и занимают высокие места в рейтингах доходности.
Прозрачность и взаимопонимание
Ценя доверие своих клиентов, мы используем прозрачные финансовые механизмы и представляем исчерпывающую информацию.
Широкая сеть обслуживания
ВТБ Капитал Управление активами имеет одну из самых сильных и развитых сетей продаж инвестиционных паев паевых фондов на российском рынке. Совершить операции с паями клиенты ВТБ Капитал Управление активами могут в более чем 600 офисах продаж на территории Российской Федерации.
Нашими партнерами являются:
- АО КБ «Ситибанк»
- АО «ОТП Банк»
- АО «Банк Интеза»
Паевые инвестиционные фонды (ПИФы)
Что такое паевые фонды?
Паевые фонды — это простой и эффективный инвестиционный инструмент для розничных и корпоративных клиентов.
Продуктовая линейка ВТБ Капитал Управление активами представлена 19 паевыми фондами. Для каждого фонда определены Правила доверительного управления и инвестиционная стратегия. Инвестиционная стратегия (политика) фонда, описанная в Правилах фонда, определяет активы в которые фонд инвестирует средства.
С динамикой стоимости пая и условиями инвестирования, структурой активов и Правилами фонда подробно можно ознакомиться в разделе выбранного паевого фонда на официальном сайте.
Флагманские фонды
Как осуществляется инвестирование?
Инвестируя денежные средства в паевой фонд, клиент приобретает инвестиционный пай и становится пайщиком. Инвестиционный пай имеет свою стоимость, которая меняется во времени. Финансовый интерес пайщика — это разница между стоимостью приобретения и погашения инвестиционного пая.
Для инвестирования денежных средств в паевые фонды требуется:
Ознакомиться с информацией о проведенных операциях можно в интернет-системе «Кабинет клиента».
Паевые фонды под управлением ВТБ Капитал Управление активами
Почему именно паевые инвестиционные фонды?
Более 20 лет на рынке
Деятельность компании
регулируется законодательством РФ
и контролируется Банком России
Все операции с ПИФами онлайн
Приобретение, погашение и обмен паев онлайн
Мобильный доступ
Текущее состояние Вашего портфеля ПИФов
Первоначальные инвестиции
от 5 000 рублей,
Последующие вложения – от 1 000 рублей
Ежедневное раскрытие информации
о стоимости пая
Прибыль ПИФа не облагается налогом
на прибыль. Возможность инвестиционного
налогового вычета от дохода
Изменения структуры портфеля ПИФов
без издержек
Продать паи можно в любой рабочий день
Персональная бесплатная консультация
8 (800) 700-4404
Кабинет Клиента для инвесторов
Достижение финансовых целей
Защита сбережений от инфляции
Недвижимость / крупные покупки
*Пояснение: Доходность за год рассчитана по формуле: ((РСП в долл. США на конец периода)/(РСП в долл. США на начало периода)) -1) * 100%; где: РСП в долл. США – расчетная стоимость инвестиционного пая ПИФ в долларах США по курсу ЦБ РФ на дату расчета. Изменение РСП в долл. США ОПИФ РФИ «ВТБ – Фонд Еврооблигаций» на 29.12.2017: 3 мес.: +0,37%; 6 мес.: +2,72%; 1 год: +6,97%; 3 года: +60,91%. Изменение РСП в долл. США ОПИФ РФИ «ВТБ – Фонд Еврооблигаций развивающихся рынков» на 29.12.2017: 3 мес.: 0,41%; 6 мес.: +3,03%; 1 год: +10,93%; 3 года: не применимо.
** — Рейтинг надежности компаний бизнеса ВТБ Капитал Управление Инвестициями на уровне А++ присвоен Рейтинговым Агентством Эксперт РА
Источники: http://allbanknet.ru/investitsii/vtb-upravlenie-aktivami-pif-garantiruyushhij-dohodnost.html, http://www.vtbcapital-am.ru/about/, http://www.vtbcapital-am.ru/products/pif/
Источник: