Гарантии иностранных инвестиций
Иностранные инвесторы нужны каждой стране. Приток денег извне помогает поднять производство, отрасли, восстановить промышленные здания и сооружения. Для инвестора-иностранца, в свою очередь, важно иметь правовую защиту своих интересов в чужой стране.
Такими видами защиты могут воспользоваться лишь те лица, чья деятельность на территории государства является легальной, приносит пользу экономике страны и действительно является инвестиционной.
После регистрации инвестора и выяснения его намерений, инвестор получает правовые гарантии государства. При осуществлении своей деятельности, иностранный инвестор должен следовать требованиям закона и сдавать полный письменный отчет о реализации инвестиционного плана. Контроль направлен на то, чтобы национальное достояние и стратегически важные территории, объекты не стали предметом незаконных действий.
Схема правового обеспечения гарантиями защищает национальную экономику и стимулирует приток валюты. Но чем крупнее инвестиции, тем жестче проверка целей инвестора. Какими бы ни были вложения извне, секторы национальной экономики должны приносить пользу и выгоду гражданам страны. Инвестора проверяют на этапе подачи заявки. Подробный бизнес-план, стратегия развития и перспективы должны отвечать высоким требованиям к знаниям в конкретном секторе и в экономике. Стратегический, финансовый планы проверяются специалистами России. Это – гарантия того, что предприятие, после того как инвестор покинет свой пост не окажется в долговой яме.
Кроме этого государство выдает список объектов, в которые:
- Можно инвестировать, иметь прибыль и контрольный пакет акций.
- Можно инвестировать, иметь прибыль, но не иметь контрольного права голоса.
- Иметь прибыль с инвестиций, но вообще не иметь доступа к объекту.
- разрешены косвенные иностранные инвестиции.
Свободно инвестировать в российские коммерческие компании, не имеющие стратегического значения достаточно легко. Но иностранцу нужно помнить, что мошенники встречаются в каждой стране. Поэтому лучше пройти полную регистрацию в РФ, получить право инвестировать и все гарантии, которые предусмотрены законом. Для россиян важно помнить, что иностранец, инвестируя свои деньги в чужой коммерческий бизнес, делает это для собственной выгоды. Неправильно составленный договор – и компания перейдет во владение иностранного бизнесмена.
Государственные гарантии инвестиционной деятельности
Люди, которые занимаются инвестициями в чужой стране, очень уязвимы. У них нет гражданских прав – на территории другого государства они гости. Часто доверчивость приводит к тому, что инвестора привлекают в сомнительный бизнес, обманом выманивают деньги, переводят на подставную компанию, а сами устраивают лжебанкротство. Поэтому каждое государство имеет закрепленную в законе правовую базу.
В Российской Федерации – это Федеральный Закон №160 «Об иностранных инвестициях», который выступает как основа обеспечения правовых гарантий инвесторам иностранного капитала в России.
На территории РФ иностранным инвесторам предоставляются гарантии:
- На правовую защиту прав и интересов;
- Права на возмещение убытков;
- Возврата по долговым обязательствам;
- Компенсаций;
- Защиты от изменений в законе РФ, ущемляющих права инвестора и его деятельности;
- Разрешений споров в соответствии с законом;
- Беспрепятственной внешнеторговой деятельности в пределах заявленной сферы;
- Свободный, законный перевод, вывод денег, дивидендов, прибыли;
- На право покупать движимое и недвижимое имущество;
- Гарантии на право приватизировать, покупать ценные бумаги, участвовать в аукционах.
По закону РФ относительно иностранных инвесторов, существуют все гарантии ведения полноценной деятельности на территории России в рамках разрешенных, не стратегических объектов инвестиций.
Каждый, кто желает инвестировать в бизнес в России, должен помнить, что перед тем как вложить свои деньги, важно узнать менталитет жителей страны, чтобы обычные для местных способы поведения и ведения дел не стали шоком для постороннего человека.
Международные гарантии инвестиционной деятельности
В мире все государства издают свои законы, регулирующие деятельность иностранных инвесторов. Но кроме этого существует и международный механизм.
Международные правовые нормы, гарантии обеспечиваются с 1985 года. Со стороны созданного на Сеульской конвенции Многостороннего агентства по гарантиям инвестиций (МАГИ, МИГА) проходит поддержка инвесторов:
- Консультации;
- Страховка рисков (кроме банкротства);
- Распределение прямых инвестиции по развивающимся странам. Выдаются списки, куда можно инвестировать и на каких условиях;
- Обеспечиваются гарантии.
Лицо, желающее стать инвестором в чужой стране, получает гарантии МАГИ на 3 – 20 лет. В этом случае, гарантии государств не нужны.
МЦУИС – международный центр регулирования инвестиционных споров. Туда можно обратиться, чтобы решить спорные вопросы между государством и инвестором или между юридическими, частными лицами по вопросам капитальных инвестиций.
Международный Инвестиционный Банк (МИБ) очень тесно сотрудничает с МЦУИС и МАГИ. Большинство крупных инвестиций между странами проводятся через этот банк. Связь международных органов гарантирует всестороннею помощь инвестору в чужой стране.
Международные гарантии обеспечиваются в нескольких направлениях:
- Неприкосновенности имущества;
- Стабильности;
- Отсутствия дискриминации;
- Разрешения споров;
- Пользования результатами своих трудов и вложений.
Предоставление гарантий – это безопасность иностранного инвестора на территории страны. Но вместе с ними существует и предел развития деятельности. Инвестор должен помнить, что у него есть и обязанности, нормы поведения, границы дозволенности. Уголовное наказание за нарушение закона РФ или другой страны, на территории которой инвестор развивает деятельности так же предусмотрено.
Нужно знать, что существует общие виды гарантий, которыми можно воспользоваться. Это:
- Законодательные (государственные и международные);
- Финансовые, банковские;
- Страхование;
- Фин. инструменты (залог акций, облигаций, например).
Современные методы регулирования иностранного капитала основаны на распределении инвестиций в различные сферы хозяйствования. Инвестиции в развивающиеся страны находятся под гарантией международных организаций – МАГИ, МБРР, МЦУИС. К содействию этих организаций могут обращаться все инвесторы, желающие инвестировать предприятия иностранного государства. Если у инвестора есть желание, но нет точного понимания где его деньги принесут обоюдную выгоду, то Агентство посодействует в выборе.
Для инвестора важно понимать, что перед тем как иметь дела с иностранными предприятиями, нужно ознакомиться с самой страной. Туристическая поездка поможет узнать менталитет и дух страны. Полезно просмотреть Конституцию по вопросам прав человека, законов о предпринимательской деятельности, по которым живет и работает местное население. Гарантии иностранным инвестициям предоставляются только при соблюдении законов страны инвестирования.
О пользе иностранных инвестиций вы можете узнать из видео:
О гарантиях в инвестировании
Прочитал тут статью Спирина и решил сказать о ней несколько слов. Может, кому-то будет интересно.
Разделяя подход Спирина по портфельному инвестированию (мимоходом замечу — не им придуманный и уже довольно давно не им одним реализуемый) о самом Сергее, тем не менее, у меня сложилось противоречивое впечатление. Он, несомненно, отличный специалист и пишет интересные статьи, которые интересно читать. Он, несомненно, отлично знает изнутри банковскую сферу. Но, несмотря на это, у него есть вещи, которые расходятся с моими понятиями.
В статье по ссылке выше речь идет о понятии «гарантия». Под ней у автора имеется в виду исключительно торговый риск (риск бизнеса или неграмотного управления) и только раз в скобках упоминается неторговый (мошенничество). Я хорошо понимаю, что компетенция Спирина позволяет ему различать риски в проектах; но думаю, он сильно ошибается, если предполагает эти знания у той аудитории, к которой он обращается. Я уже больше двух лет вращаюсь в инвестициях и вижу, как неглупые люди под разными соусами заставляют себя поверить в «реальность» доходных проектов — а уж убедить в ней стороннего человека, имеющего хотя бы толику авантюризма и недостаток знаний, обычно не составляет большого труда. Поэтому с прямым толкованием фразы
Пока не поймут, что к гарантиям не надо стремиться, от гарантий надо бежать!
не то, что далеко не уедешь, а очень быстро придешь к «гарантированному» обогащению чужого кармана. С другой стороны, есть много серьезных фондовых брокеров, где неторговый риск очень мал, а торговый как раз очень даже присутствует — но в других статьях Сергей сам рассказывает, что большинство потерь денег, которые он видел, происходили не в пирамидах, а на спекуляциях — т.е. как раз при отсутствии тех гарантий, от которых он советует бежать… понимая направление его мысли, я также понимаю, что у неподготовленного человека выводы по прочтению статьи будут чуть ли не противоположенные тем, которые там закладываются. Что-то вроде «кто не рискует, тот не пьет шампанское». Лихо, но с шашкой на паровоз. Так что возьму на себя смелость и тезисно изложу, что на мой взгляд нужно понимать насчет гарантий инвестору:
Финансовый гений
Финансовая грамотность, эффективное управление личными финансами
Инвестиции и гарантии
Давайте рассмотрим очень важный вопрос: как связаны между собой инвестиции и гарантии, существуют ли гарантии возврата инвестиций или получения определенного дохода от вложения капитала, и если да – то кто может давать такие гарантии и насколько их можно считать надежными. Все это я буду рассматривать с точки зрения частного инвестора.
Я уже неоднократно писал о том, что инвестиционный процесс неизбежно связан с рисками: вкладывая свой капитал в любой инструмент или актив человек неизбежно берет на себя инвестиционные риски. Перейдя по ссылке, вы сможете узнать, что таких рисков много, они могут быть разных видов, и они неизбежно есть всегда , просто в каких-то ситуациях они могут велики, в каких-то невелики, а в каких-то близки к нулю.
Опытные инвесторы прекрасно это понимают, и готовы нести такие риски, стараясь при этом их минимизировать. Но когда речь идет об инвесторах-новичках, они часто боятся потерять деньги, и хотят иметь определенные гарантии возврата инвестиций, а также гарантии получения по ним заранее оговоренного дохода.
В ряде случаев такие гарантии действительно могут быть предоставлены. Однако, насколько им можно доверять – другой вопрос. Ведь в некоторых случаях гарантии возврата инвестиций и определенной доходности могут, наоборот, являться признаком мошенничества.
Чтобы точно знать, где нужны гарантии инвестиций, а где их в принципе не может быть, а также кто имеет право гарантировать возврат и доходность инвестиций, нужно просто изучать законодательство своей страны в области того финансового инструмента, в который вы решили инвестировать деньги. Однозначного ответа тут быть не может.
Также следует понимать, что даже если вы получите определенные гарантии под инвестиции, это еще не означает, что они будут выполнены. К сожалению, в наших странах законы часто могут быть истолкованы двояко, а могут и вообще поменяться уже после того, как деньги будут вложены.
Рассмотрим несколько примеров.
Пример 1 . Вклады в банках, не превышающие определенную сумму, попадают под действие государственных гарантий. Здесь, казалось бы, гарантию возврата инвестиций предоставляет само государство: что может быть надежнее? Однако, для наших стран я бы не был так уверен в точном соблюдении законодательства в области гарантирования вкладов. Фонд гарантирования формируется за счет отчислений, которые банки производят с каждого привлеченного депозита. Этого фонда хватит, чтобы выплатить компенсации вкладчикам нескольких небольших банков, но простая математика показывает, что если вдруг “рухнут” крупнейшие банковские учреждения страны, или, допустим, хотя бы 20% банковской системы, то средств фонда не хватит для расчета со всеми вкладчиками. Есть и другие нюансы, подробнее о них в статье Государственные гарантии вкладов: стоит ли доверять?
Пример 2 . Вклады в микрофинансовые организации не гарантируются государством, но договор такого вклада оговаривает четкую доходность, которую должен получить инвестор. Что произойдет, если МФО будет лишена лицензии и прекратит свою деятельность? Возврат вкладов будет осуществляться только за счет реализации активов компании. Этих средств хватит только на удовлетворение требований малой части вкладчиков. Таким образом, гарантии возврата инвестиций здесь предоставляет сама МФО, согласно договору, но выполнить эти гарантии и выплатить причитающиеся проценты она способна только при условии успешной, прибыльной работы.
Пример 3 . Передача капитала в доверительное управление, как правило, не дает вообще никаких гарантий. если компания по управлению активами или частный управляющий вкладывают капитал инвесторов в ценные бумаги, недвижимость, биржевую торговлю и другие спекулятивные инструменты (как происходит в подавляющем большинстве случаев), они никак не могут гарантировать рост этих активов в цене. Они даже не могут гарантировать, что активы точно не упадут в цене или торгующий на бирже трейдер не допустит ошибки и капитал не будет потерян. Поэтому, если какая-то управляющая компания предоставляет своим клиентам гарантии возврата инвестиций (в договоре, разумеется, не на словах), то я бы отнесся к ней с большим недоверием. Рекомендую в таком случае поинтересоваться, чем гарантированы инвестиции и почему они гарантируются.
Даже самые надежные гарантии могут ничего не значить при возникновении определенных обстоятельств. Самый яркий пример этому – пропавшие вклады сбербанка СССР.
К тому же, следует понимать, что чем выше доходность инвестиций, тем более настороженно следует относиться к субъектам, дающим гарантии доходности таких вложений. Вполне вероятно, что при наличии таких гарантий вы имеете дело с хайпом, а не серьезной инвестиционной компанией, которой он себя называет.
На этом все. Учитесь грамотно инвестировать и управлять личными финансами вместе с Финансовым гением: на сайте вы найдете много полезной практической информации в этой области. До новых встреч!
Автор Константин Белый Дата 09.12.2014 · Категория Инвестиции
Источники: http://dengikupera.ru/investicyi/garantii-inostrannyh/, http://investprofit.info/o-garantiyah-investora/, http://fingeniy.com/investicii-i-garantii/
Источник: